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1、網(wǎng)上刷卡機刷信用騙局

網(wǎng)上刷卡機刷信用騙局

隨著社會的發(fā)展，信用卡的使用越來越普遍，與此同時，一些商家推出“代還信用卡”服務(wù)，只需要掏點手續(xù)費，就可以讓信用卡保持良好的信用記錄。不過，也有人從中發(fā)現(xiàn)了“商機”，男子喬某伙同他人作案，利用“代還信用卡”中的漏洞，對提供“代還信用卡”服務(wù)的商家實施詐騙。近日，翁牛特旗人民法院審理了此案。

從代還信用卡中發(fā)現(xiàn)“商機”

喬某有兩次盜竊犯罪前科，出獄后，他一直以打工為生。一次偶然，他發(fā)現(xiàn)有不少商家提供“代還信用卡”服務(wù)。“代還信用卡都是商家先往信用卡里還錢，再用自家的pos機刷出來，如果商家代還完錢后還未刷出，我就偷偷地用手機將信用卡套現(xiàn)，再把信用卡掛失，那豈不是可以賺一筆？”想到這里，喬某心里定好了主意，便找上朋友李某，兩人定好計劃后便開始實施詐騙。

2018年8月，兩人盯上了翁牛特旗烏丹鎮(zhèn)的一家商店，李某向他的一個女性朋友借來信用卡作為詐騙工具。“聽說你們這里可以代還信用卡，我想代還20000元。”走進商店后，喬某詢問商店老板。“可以代還，代還兩萬元的手續(xù)費是300元。”兩人商量好價錢后，喬某便將信用卡留在商店，“你先幫我弄著，我有點事兒，一會兒就來拿。”隨后，喬某便離開了商店，與李某會合。

大約一個小時后，李某朋友的手機傳來短信，顯示其信用卡存入2000元，就在喬某與李某暗自竊喜時，手機又陸續(xù)收到幾條存款短信。“里面已經(jīng)存了8000元，我感覺差不多了。”喬某拿出一個付款二維碼，讓李某用其朋友的手機掃描二維碼，并用作案用的信用卡支付了8000元。“這個付款二維碼是一家名為‘莉欣超市’的，可以通過這個二維碼套現(xiàn)。”喬某向李某解釋說，他有一個朋友也騙過“代還信用卡”的商家，套現(xiàn)時用的就是這個二維碼，為了套現(xiàn)方便，他便將這個二維碼保存了下來。

緊接著，喬某通過微信將付款的截圖發(fā)給了“莉欣超市”老板，看到截圖后，“莉欣超市”老板從微信上轉(zhuǎn)來7840元。“‘莉欣超市’每套現(xiàn)一萬元，就得收200元的手續(xù)費，因為咱們套現(xiàn)了8000元，所以他就收了160元。”喬某向李某解釋說，這樣一來，“代還信用卡”商家的8000元，就被成功轉(zhuǎn)移到喬某手中。得手后，喬某給了李某4000元。“我已經(jīng)把‘代還信用卡’的商店老板拉黑了，他也聯(lián)系不上我。你對你朋友說信用卡丟了，讓她趕緊掛失。”臨分別前，喬某還不忘囑咐李某。

團伙作案分工明確

第一次成功作案，讓兩人嘗到了甜頭，為了作案更加有效率，喬某與李某找了幫手并進行了分工。李某負(fù)責(zé)找作案用的信用卡，鄭某是李某的朋友，負(fù)責(zé)尋找可以提供“代還信用卡”的商家，喬某負(fù)責(zé)拿信用卡去代還信用卡的商家處實施詐騙，并聯(lián)系“莉欣超市”進行套現(xiàn)。為了獲得更多用于詐騙的信用卡，喬某和李某還多次以倒錢為名，借用朋友的信用卡，用完后謊稱信用卡不慎丟失，讓朋友快點掛失。

可能是怕再在烏丹鎮(zhèn)作案會引起注意，幾人將目光轉(zhuǎn)向了其他地方。2018年10月，喬某與李某來到錫林郭勒盟西烏珠穆沁旗，通過出租車司機打聽到了代還信用卡的地方。出租車司機介紹的地點是一個房產(chǎn)中介公司，聽說喬某想要“代還信用卡”，中介公司的一名工作人員報出了價碼，“代還20000萬要收300元手續(xù)費。”雙方商量妥當(dāng)后，喬某將李某的妻子王某的信用卡交到對方手中，并添加了對方的微信，隨即離開了中介公司。

當(dāng)天晚上6時，兩人已經(jīng)在回家的路上，李某的手機收到短信，顯示其妻子的信用卡已經(jīng)入賬18000元。兩人故技重施，再次通過“莉欣超市”的付款二維碼成功將這筆錢轉(zhuǎn)走，最終成功到手17640元。最終，這筆錢也被兩人瓜分。

嫌“代還信用卡”的騙局來錢太慢，喬某聯(lián)系上了朋友衛(wèi)某（在克旗追究刑事責(zé)任），預(yù)謀到汽車租賃公司以租車的名義騙出車輛，然后再轉(zhuǎn)手賣掉。2018年12月27日，兩人來到克什克騰旗某汽車租賃公司，租賃到一輛豐田凱美瑞轎車。隨后，兩人驅(qū)車趕到阿魯科爾沁旗，將這輛價值70000元的轎車以22000元的低價賣掉。

瘋狂作案10起涉案金額15萬元

法網(wǎng)恢恢，2019年2月，喬某、李某以及其他團伙成員被翁牛特旗公安局逮捕，據(jù)警方調(diào)查，喬某與李某先后在翁牛特旗、寧城縣、西烏珠穆沁旗、巴林左旗等地參與詐騙9起，其中一起未遂，喬某與衛(wèi)某實施詐騙一起，涉案金額達150000元。2019年7月，翁牛特旗人民檢察院對該團伙提起公訴，指控喬某、李某、鄭某等人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

12月10日，翁牛特旗人民法院對此案進行了判決，“被告人喬某、李某、鄭某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，其行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪。”法官表示，三人系共同犯罪，其中喬某、李某二人為主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。鄭某在共同犯罪中起次要責(zé)任，系從犯，依法從輕處罰。此外，由于喬某曾被判處有期徒刑以上處罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在5年內(nèi)再犯，屬累犯，應(yīng)從重處罰。

最終，法庭判決喬某犯有詐騙罪，判處有期徒刑6年，并處罰金20000元；李某判處有期徒刑3年，并處罰金10000元。鄭某犯罪情節(jié)較輕，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，對其判處緩刑。

紅山晚報記者：王鑫

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