pos機(jī)代理商損失上百萬

免費(fèi)辦、低手續(xù)費(fèi)”推銷pos機(jī)，博某代理公司為“羊毛黨”提供便利,不僅賺取手續(xù)費(fèi),還扣押返現(xiàn)錢款，教客戶向銀行申請拒付退款，導(dǎo)致pos公司損失銀行備用金200余萬元。

近日,由上海市閔行區(qū)檢察院提起公訴,法院審理后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個(gè)月至三年不等,并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的pos機(jī)，并向羊毛黨推銷，方便他們進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。羊毛黨申請pos機(jī)后，使用自己或他人的信用卡通過該pos機(jī)消費(fèi)，錢款實(shí)時(shí)進(jìn)入博某公司設(shè)置的結(jié)算賬戶，三日后扣除千分之一的手續(xù)費(fèi)后再返還至他們的銀行卡中。

博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理，以低手續(xù)費(fèi)為賣點(diǎn)招攬更多的羊毛黨辦理pos機(jī)。同時(shí)，為了促使羊毛黨不斷刷卡套現(xiàn)，博某公司故意扣押錢款推遲返現(xiàn)。

2018年底，博某因公司資金出現(xiàn)問題，無法按約返還套現(xiàn)金額。當(dāng)羊毛黨找上門要錢時(shí)，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過后就會(huì)從pos機(jī)公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。

套路怎么分辨？

以上因素屬于騙子的基本行為，但是究竟客戶是不是騙子，還需要我們根據(jù)各方面的因素來綜合分辨，因?yàn)椴慌懦行┱鎸?shí)客戶確實(shí)朋友圈啥都沒有等特殊情況。所以如何防止上當(dāng)我們還可以根據(jù)以下方法進(jìn)行判定：

1、拿到客戶的資料以后，要求其手持或者其它某些照片以其他指定的背景、角度來拍攝照片，這樣就斷了他以假資料蒙人的套路，或者干脆要求視頻，再結(jié)合手頭資料以求證是否是本人。

2、要求提供多張信用卡正面、側(cè)面照片，且賬號要清晰、姓名拼音要和身份姓名相符，有的照片可能是P的，需要自己進(jìn)行判斷。

3、與對方多交流，然后確認(rèn)信息。如：你刷卡量多少？額度多少?有沒有用過某些平臺(tái)？等等

4、 機(jī)器辦理后，注意物流動(dòng)態(tài)，到貨后留意后臺(tái)前1周交易情況，如果無任何交易，請嘗試聯(lián)系客戶詢問原因，如聯(lián)系不上，建議采取暫停出款、解綁機(jī)器等措施。如果是真實(shí)客戶，一般交易后會(huì)主動(dòng)聯(lián)系你，詢問原因。

5、新辦機(jī)器不要開大額度秒到，尤其是磁條卡，如前期交易正常，后續(xù)逐步放開。

6、注意控制通過網(wǎng)絡(luò)找過來的下級代理權(quán)限，很多時(shí)候大額盜刷就是來源于這些個(gè)新晉小代理。要牢牢控制好做件權(quán)限，不要一來就權(quán)限全放，否則安全性就大打折扣了。

7、保存影像資料。一般拒付交易金額都比較大，如果商戶察覺到一筆交易可能存在風(fēng)險(xiǎn)，但是又無法確定，交易繼續(xù)達(dá)成以后，一定要將當(dāng)天營業(yè)錄像與交易小票單獨(dú)保存，以備后患。

POS機(jī)有哪些類型?

1.傳統(tǒng)POS機(jī)

這種一般是從銀行直接辦理的，只有刷卡功能，可用于信用卡、借記卡的收款，但現(xiàn)在很多傳統(tǒng)POS機(jī)也順應(yīng)時(shí)代發(fā)展的要求，配備攝像頭可進(jìn)行掃描碼交易。

2.手刷，也就是我們常稱呼的藍(lán)牙小POS

這種也能稱之為手機(jī)刷卡器，體積很小。通過藍(lán)牙功能從而連接手機(jī)和相應(yīng)的APP實(shí)現(xiàn)刷卡。現(xiàn)在這種設(shè)備正逐漸升級為電子簽名版。開機(jī)即可使用，不需要再通過藍(lán)牙連接，使用更方便。

3.智能POS機(jī)

這種也是目前市面上最多的一種，它集傳統(tǒng)POS機(jī)的功能和手刷的小巧于一身，加入了智能系統(tǒng)。不僅可以刷卡，也可以實(shí)現(xiàn)掃碼，微信，支付寶，NFC，云閃付等功能。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://yadikedp.com/news/4841.html