1、如何防范pos機交不打票的風險

商戶經常遇到POS機刷卡后POS機沒有打印出來小票，但是持卡人手機卻收到了銀行扣款提示短信。遇到這種情況時請商戶和客戶都不要疑惑慌張，應該在第一時間內隨便用一張銀聯卡。

1.在POS機上做一筆查詢或者消費交易（任意金額0，POS機會提示你“自動沖正成功”，同時持卡人也會再收到一條扣款已經退回到賬的銀行提示短信。
2.讓商戶立即結算，消費者的錢會馬上回到他的卡中
3.用剛才使用的未出小票的銀行卡再刷一筆小額的金額，剛才未返款的錢會立馬返回到持卡人手里。
出現這種狀況的多發生在電話POS機，原因就是電話線路傳送數據不穩定，若經常出現這種狀況，建議商戶報修電話公司請檢查線。 保持網絡暢通

2、如何防止pos機被封

防止POS機被封，應該注意以下的這些細節：
1、 刷卡無限額，安全起見，單筆交易控制在100000以內，單天交易控制在200000以內（200000以上容易被銀聯監管）；
2、 刷一萬以上的交易，不要刷整數，例如刷10000的話，可以刷成9950或10150（正常交易很少有剛好整數）；
3、 不要刷有角分的交易，例如刷5000.12，10000.5（清算不便）；
　　4、 不要只刷信用卡，偶爾也要刷借記卡，信用卡和借記卡的比例在4比1，借記卡的刷卡額度100以上（相信這點手續費你出得起）；
　　5、 同一張信用卡不要在同在一臺機器上連續刷卡超過3個月，滿3個月暫停，過兩個月再回來刷；
　　6、 同一張信用卡一天內不要在同一臺機器上刷超過2次，兩次之間需要間隔5分鐘，同一張卡信用卡一周內不要在同一臺機器上刷超過4次；
　　7、 給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代刷人的身份，驗證身份證并復印，使用盜卡或者復制卡，后果非常嚴重；
　　8、 不要把刷卡小票傳上網，小票保留，定期掃描留底，以備不時之需，檢查調單（低調是福）；
　　10、 信用卡額度超過100000，每次刷卡控制在60%以內，不要在同一天在同一部機器上刷完，分幾天或分機器刷；
　　11、 每天刷卡時間和交易量保持均勻，不要集中在某個時間段，不要試卡（試卡數據后臺都是有記錄的）；
　　12、 營業時間在上午9點到下午6點，其余時間請不要刷卡（非營業時間是危險期）；
　　13、 機器必須本人辦理，不能未經他人同意冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調單檢查；

3、信用卡刷卡風險有哪些?如何防范

      如今，信用卡的使用已經越來越普遍，但是信用卡刷卡風險一直存在，作為信用卡的使用者，你知道信用卡刷卡有哪些風險嗎？你知道如何防范這些風險嗎？如何趨利避害，就是我們所要學習的。
      幾招教你識破大額信用卡代辦騙局
信用卡刷卡的風險與防范措施
      1、個人信息泄露的盜刷風險。信用卡里面有可用的額度，如果你的卡被別人盜刷了，要獲得銀行賠償是很難的，需要你舉證，并且你的卡種在銀行失卡保障服務范圍之內才可以獲賠。為了避免卡被克隆，盡量不要到一些不規范的商戶去刷卡，盡量不要讓這個卡片離開自己的視線。
      2、密碼設置簡單，信用卡遭盜刷風險。類似六位重復的簡單密碼，根本不足以保障信用卡持有人的資金安全。市民應該注意用卡安全，密碼不要太簡單，刷卡消費時一定要防止卡片磁條信息被不法分子竊取后制造成假卡。
      3、不良信用紀錄易留“污點”，存在降額風險。如果銀行認定你有套現嫌疑(統一POS機連續刷卡)，或者存在用卡情況異常，或者逾期不還，銀行都會降低你的額度。在個人信息中有類似惡意套現、提供信息不真實等記錄時，對信用記錄傷害更大。
      4、信用卡未激活，年費照收不誤。持卡人激活前，銀行業金融機構不得扣收任何費用。然而實際上，由于信用卡成本過高，導致部分銀行仍對未激活的信用卡收取年費。，建行、交行的信用卡不激活的話可以免除首年年費，但次年年費照收(怎么刷信用卡讓銀行減免年費？)。
      5、分期付款藏高息陷阱，分期有風險(信用卡分期還款有何陷阱？)。如果持卡人并非手頭緊張，最好不要申請分期付款，如果對于未來何時能獲得還款資金并沒有把握，但時間可能不會很長，可以選擇支付最低還款額，當手頭寬裕的時候一次性還清；如果未來收入穩定且暫時無法全額還款，那么可以根據每月的還款能力確定分期付款期限，一般期限越短，預期年化利率越低。
      6、信用卡非法套現等停卡風險。停卡是降額的升級，要嘛是銀行擔心你的用卡安全暫時停卡，要嘛是因為你信用卡欠款太多被停卡。違規套現或許解決了持卡人一時的現金需求，但惡意拖欠還將影響到個人信用記錄。
      7、起訴風險。你的逾期金額和時間一旦超出銀行可承受的范圍，銀行就會向法院起訴，強制你還款。一旦被起訴，就被認定是違法行為，除了還款之外也會留下不良記錄(逾期不還款的影響)。
      8、黑中介代辦信用卡風險。市面上許多代辦大額信用卡的中介機構都是騙人的，不可輕易相信。所謂的信用卡代辦就是為了套取個人資料。信用卡一旦辦下來，他們就開始非法套現或瘋狂透支。(大額信用卡辦理陷阱千元卡可貸款10萬？)
      9、部分欠款逾期將全額扣息風險。設定自助最低還款后，一旦資金寬裕，別忘記自行到atm機或銀行網點償還其余欠款，減少罰息損失。
      為您總結：信用卡的風險一方面是安全問題，需要用卡者在平時保護好個人信息，特備是后三碼，避免被盜刷；信用卡的另一層風險來源于逾期和套現，這些都是銀行反感的行為，所以最好不要逾期或者亂套現。

4、怎樣防范銀行卡被pos機盜刷?

可以這樣做：

第一、遇到這種情況，需要第一時間掛失卡片，并且同時報警，掛失是為了避免財產進一步損失，報警是留下證據證明這張卡片此時在自己身邊，而盜刷行為卻在千里之外，只有證明到這些基礎事實，才有下一步找相關人員或機構索賠的問題哦。

第二、盜刷銀行卡的行為是可以向銀行索賠的，前提就是要證明這是盜刷行為。銀行應建立持卡人安全保障機制，保障持卡人的財產安全，但是因為銀行管理系統存在安全漏洞和隱患，導致持卡人銀行卡被“跨國”盜刷，若持卡人不存在過錯，那么銀行將承擔全部賠償責任。

對于防止銀行卡被POS機盜刷：

可以將銀行卡的小額雙免支付功能關閉，小額雙免支付是默認打開的，每一筆可以最多可以刷1000元。

如果是擔心自己的資金被盜刷，用戶可以申請關閉這項功能。只要是關閉了這項功能，在POS機上消費就需要輸入密碼和本人簽名才能進行，資金的安全性會大大增加。

5、銀行為客戶開pos機要防范哪些金融風險

一、POS機業務對銀行的風險

　　目前，很多POS機都有暴露銀行卡信息，例如，我們在一些商場、酒店消費后，POS機都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行卡的銀行名稱和完整的16位卡號數字，其中風險太大。據了解，目前國內大多數航空公司和訂票網站均提供信用卡支付服務，持卡人預訂機票時，不需要輸入密碼，也不需要實物卡，只需提供卡號、有效期、驗證碼等信息，就可成功支付。如果發生銀行卡信息泄露導致客戶資金損失，往往就會導致訴訟，在這類的訴訟中，銀行往往處于不利地位，將可能要承擔賠償客戶資金損失的責任。

　　同時部分基層行在對于收單機構的審核不嚴，存在信用卡套現風險。這是信用卡及pos機使用過程中存在的最大風險，一但持卡人無法償還套現有金額，將導致信用卡不良貸款，各銀行帶來損失。同時，一旦查實銀行審核不嚴的責任，將要承擔相關的責任。

　　二、POS機業務的風險防范

　　1．銀聯應屏蔽銀行卡賬戶部分信息，并大力推動POS機的升級更換工作，將進一步建立和健全銀聯特約商戶的監控、檔案等管理制度，嚴把特約商戶準入門檻。同時，加大監管力度，督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質，保存在安全位置，防止泄漏給第三方。

　　2．收單機構應加強對特約商戶資質的審核，實行商戶實名制，防止拓展不合規商戶。收單機構拓展新特約商戶時，應對特約商戶進行現場調查，認真核實特約商戶資料，商戶資料至少應包括營業執照、稅務登記證或相關納稅證明、法定代表人身份證件。收單機構不得將個人銀行結算賬戶設置為特約商戶的單位結算。

　　3．賬戶收單機構應建立日常監控機制。根椐特約商戶的經營性質及經營規模而限制特約商戶每天信用卡刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現大額、整數交易等可疑、異常現象，收單機構應及時監控和調查處理，對于確認為套現等欺詐情況的商戶，收單機構應及時終止其交易。

　　4．收單機構應嚴格按照相關業務規范設置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務類別碼、商戶地址等關鍵信息，為發卡銀行對交易風險度的判斷和對交易的正常授權提供準確信息。

　　5．Pos機為什么存在巨大信用卡套現，主要是因近幾年各大商來銀行為了占領信用卡這塊市場，批量發行信用卡，信用卡泛濫成災，有些人一個人手上可能持有信用高達十幾張，作為各商業銀行監管機構應該控制信用卡的發卡規模，比如控制每個人最高持有信用卡的數量。 主要還是套現

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