1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構(gòu)嚴打，而在線下市場，養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行，利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后，有人卻因?qū)IPOS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，除利用POS機刷卡外，大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù)，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡，在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài)，電話無人接聽，且線下門店也已關(guān)門，趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關(guān)進行了舉報，警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴查之下， 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者，這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球，而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊，為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。

據(jù)「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號，實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ，幫助持卡人進行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續(xù)費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經(jīng)營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi)，基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù)，但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期，激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力，加之央行二代征信系統(tǒng)的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。

在支付行業(yè)，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非?；鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標準的規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn)，與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別， 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前，北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強銀行卡風(fēng)險防控的監(jiān)管意見》（《意見》），指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù)，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時，銀行就會主動采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險保護措施。

此外，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構(gòu)進行養(yǎng)卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險。

2、洛陽e河區(qū)哪有辦pos機

洛陽瀍河區(qū)沒有辦pos機的。辦pos機的地址有，河南省洛陽市定鼎南路與周公路交叉口東南角西南方向150米POS機服務(wù)中心，河南省洛陽市龍門大道與平安街交叉口西南60米路西正北方向10米pos機專營店，河南省洛陽市關(guān)圣街與關(guān)林路交叉口北150米POS機運營中心，河南省洛陽市健康西路5正北方向20米POS機服務(wù)中心，河南省洛陽市光華路北段東側(cè)15-16號洛陽市站區(qū)益臣辦公設(shè)備銷售中心。

3、南陽市有沒有金贏客pos機代理地址

您好，您想知道南陽市有沒有金贏客POS機代理地址？答案是肯定的，南陽市有多家金贏客POS機代理商，比如河南省南陽市鄧州市西峽縣江灣鎮(zhèn)江灣路東段西峽縣金贏客POS機代理處、河南省南陽市鄧州市西峽縣江灣鎮(zhèn)江灣路西段西峽縣金贏客POS機代理處、河南省南陽市鄧州市西峽縣江灣鎮(zhèn)江灣路南段西峽縣金贏客POS機代理處等。此外，您還可以在南陽市的各個商場、超市、銀行等地方也可以買到金贏客POS機。 南陽市有金贏客pos機代理地址：
1、南陽市百貨大樓金贏客pos機代理處：南陽市建設(shè)路與長江路交叉口百貨大樓一樓。
2、南陽市商業(yè)街金贏客pos機代理處：南陽市商業(yè)街與長江路交叉口商業(yè)街一樓。
3、南陽市財富廣場金贏客pos機代理處：南陽市財富廣場一樓。
4、南陽市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)金贏客pos機代理處：南陽市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)經(jīng)濟開發(fā)大廈一樓。 是的，南陽市有多家金贏客POS機代理地址。比如，安陽市可以前往安陽市聯(lián)通營業(yè)廳（西大街店）；南陽市可前往河南省南陽市聯(lián)通營業(yè)廳（西峽大道店）等。 目前尚未查到南陽市有金贏客pos機代理地址的信息，建議您聯(lián)系當(dāng)?shù)氐奈幕吐糜尉至私馇闆r。 南陽市有金贏客pos機代理地址，是南陽唐河縣金贏客Pos機南陽運營中心人民路510號

4、鄭州栩興電子科技有限公司是賣pos機得嗎

是。栩興公司是一家集國內(nèi)外貿(mào)易、連鎖店經(jīng)營、終端分銷、電子商務(wù)、批發(fā)零售于一體的綜合性企業(yè)，主營：快速消費品、通訊電子產(chǎn)品、兒童益智、安全教育產(chǎn)品等，有賣POS機。鄭州栩興電子科技有限公司, 成立于2017年, 位于河南省鄭州市, 是一家以從事軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)為主的企業(yè)。

5、鄭州哪里可以辦POS機?

各大銀行都可以，不但可以辦理，都還有不同的優(yōu)惠政策，你可以比較咨詢一下。 超市，商場門口，有很多免費辦理的，甚至還送拉桿箱之類的禮品。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://yadikedp.com/posji/15110.html