泉州一中介老板pos機刷卡
1、用pos機給別人刷信用卡犯法嗎
pos機套現信用卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞,如果次數少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現也需要支付0.5%以上的手續費。一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務,在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介,商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后,應向持卡人支付刷卡金額,并按現金金額的0.8%至2%收取手續費,扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后,通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子,并利用上面反映的商戶POS機的信息,通過一些技術手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展,一些不法分子成立“提現公司”,利用POS機進行虛構交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續費。 是如果是幫別人套現,那么就會觸犯非法經營罪。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定:“違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產,《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定:“違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。”
根據上述刑法條文及司法解釋的規定,利用POS機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容:(一)違反禁止利用POS機進行信用卡套現的國家規定;(二)有使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為;(三)情節嚴重,達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構成非法經營罪。
該行為已構成非法經營罪,必須受到刑事處罰。一方面,國家的法律、法規中早已對POS機的使用有著明確的限制性規定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,這種行為已經擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第七十九條第(三)項第3目規定:違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當以非法經營罪立案追究。
用pos機給別人刷信用卡當然是犯法的行為;不可為!2、泉州POS機的手續費
可以直接和銀行聯系。一、辦理POS機需要提供以下資料:
法人身份證復印件、營業執照正本復印件、稅務登記證正本復印件、開戶許可證復印件(以上資料均需復印在A4紙上,各一份)
另外還需要提供一個對公賬戶戶名和賬號以便將款項及時入賬(在任何銀行開的對公帳戶均可)。如果沒有,在工商銀行也可以開的,比較方便查詢。
二、在上面資料齊全的情況下,可約時間到銀行當場辦理相關手續,屆時需攜帶公章、法人章。
三、通常情況下POS機的費率(僅供參考):
批發最低0.9%,上限20元;
百貨零售、美容美發0.9%:
餐飲業、洗浴業1.8%;
加油站、超市、航空售票0.5%;
醫藥、非盈利事業單位0.3%;
房地產最低0.9%,上限50元。
(以上經營范圍以營業執照上的經營范圍為準)
四、裝機時,需向銀聯公司交納1000-5000元不等的押金。
POS機手續費究竟誰來交?
www.cnfol.com 2008年07月22日 07:36 南方都市報
本報訊(記者 杜雅文 徐維強)在半年多的試運行過程中,已有超過1000家個體工商戶申請安裝了POS機。昨日,記者從深圳銀聯了解到,對POS機需求旺盛的目前主要集中在電子、農批、布料、珠寶等行業。在本報報道個體工商戶也可以安裝POS機后,有一些商戶希望知道費用問題,據了解POS機具的安裝及維護均由銀行負責,商戶除繳納結算手續費外,基本不需其他費用。
多家銀行跟進“搶客”
“目前已有超過1000家個體工商戶申請安裝POS機。”昨日,記者從深圳銀聯了解到,自去年年底人民銀行深圳市中心支行試點個體工商戶安裝POS機以來,在大半年的試運行過程中,已有不少商戶申請安裝。對此需求比較旺盛的專業市場主要集中在電子、農批、布料、珠寶等行業。銀行業人士分析,出現這種情況的原因一是這些專業市場交易量比較大,銀行推廣力度強;另一個可能是單筆交易額較高,市民、商戶有這些需要。
昨日,記者走遍了只有3層樓的筍崗文具玩具批發市場,并未發現有一家商戶安裝POS機。多個商戶告訴記者,長期以來他們都是現金交易,對于刷卡消費還不知情。該批發市場總經理助理肖藝告訴記者,早在半個多月之前已經有多家銀行陸續與市場進行聯系,希望來安裝POS機。市場也向各銀行表示,讓他們先到商戶處進行調研,然后再做決定,但直到現在也沒有任何回音。
在華強北盡管多數商戶沒有安裝POS機,但記者發現,如果提出刷卡商戶也會通過其他方法來解決。在賽格廣場3樓的一家電腦專賣店,工作人員表示可以刷卡消費,但店內并沒有POS機,可以把卡拿到附近大廈內的公司辦公室,在這里消費在那里刷卡。
手續費轉嫁沒辦法
在POS機安裝對個體工商戶開放前,華強北不少商戶均采用柜臺消費但到其公司刷卡的方法來解決,但這筆費用均轉嫁給了消費者。在賽格一家品牌電腦專賣店,工作人員告訴記者,2000元以內的消費刷卡每筆手續費為20元,而3000元以上則為35元,這也是目前華強北眾多電子商戶的普遍收費標準。工作人員表示,由于手續費奇高,很少有消費者會主動要求刷卡消費,而是大多到附近的銀行取款機取現,即使是跨行取款也只收不足10元的手續費。對于大宗交易的消費者,偶爾會有人要求刷卡,來進行信用卡積分。
對于刷卡手續費轉嫁,筍崗文具玩具批發市場總經理助理肖藝說,據測算該市場每個商戶平均每天的交易額在萬元以上,龐大的資金流是吸引銀行的重要原因,但銀行忽視的一點是市場里的商戶全都是“小本經營”,絕大多數生意每筆都只有一二百元,因此刷卡手續費對于商戶而言是一個較大的負擔,但如果轉嫁給消費者,就會失去價格優勢,反而敗給沒有安裝POS機的商戶。
記者采訪的幾位銀行業人士也表示,他們均知道確實存在刷卡手續費轉嫁的問題。尤其對于個體工商戶而言,很可能這筆費用由消費者承擔。他們認為,向消費者收取刷卡手續費對商品銷售不利,這部分成本應由個體商戶承擔,銀行也是對商戶收取。但即使轉嫁給持卡人也是一種市場行為,并未有明文規定不能轉嫁。
機具安裝維護均不收費
昨日,記者聯系了幾家國有商業銀行,有銀行表示他們的系統正在調試,相關推廣方案也正在制作之中。“據我了解,各行都比較重視這塊業務。”工行深圳分行相關負責人告訴記者,雖然刷卡費率只有刷卡金額的0.5%,最高不超過10元,但這些專業市場很多都是全國批發集散地,交易量非常大。對于商戶而言,不論是POS機具的安裝還是維護,都由銀行來進行,不需要商戶負擔成本。只要個體工商戶經營者憑有關證件(個體工商戶營業執照、稅務登記證或相關納稅證明、經營者的身份證件)就能到該行任一網點進行申請,最長兩周內就能全部辦好。
深圳銀聯相關人士表示,在服務上銀行之間會有細微差別,主要在于結算資金,刷卡資金一般在刷卡后的第二個工作日到賬,部分銀行還能對優質客戶提供實時到賬服務。
“除刷卡外,安裝POS機商戶還能享受其他多功能服務。”工行深圳分行相關人士告訴記者,通過POS機商戶還能辦理對外轉賬、匯款等多項業務,不用再跑銀行。
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POS機依托銀聯網絡平臺
本報訊(記者 盧亮)昨日,深圳銀盛市場人士鄧健告訴記者,目前他們自主研發并獲得銀聯認證的POS機目前在深圳個體工商戶已經鋪設了近2000臺,而年底的目標則是5000臺。
鄧健說,市民只需就近找個帶有“e票通”標識的便利店、手機店、士多店或者報亭,就可以通過他們的POS機正常刷卡消費,也可以用任何銀行的銀行卡輕松繳費,包括交水電、交通罰款等費用。據介紹,POS機由銀盛出租給商戶,與銀聯利益共享。
鄧健強調:“這不簡單是一個消費POS,而是依托中國銀聯的金融數字化服務的網絡平臺。”據記者了解,目前這個模式在深圳獨此一家。
3、我是福州建行的儲蓄卡 人在泉州 不知道POS機刷卡手續費如何扣
在全國各地所有POS機的商戶,建行pos機刷卡消費都不收手續費,只要不出國,都不收手續費。無論是任何銀行的任何卡。POS終端不向持卡人收取手續費。有收取的情況可撥打銀聯客服根據POS單的商戶及商編投訴。
不同性質的商戶,建行pos機刷卡時商家承擔的手續費比例是不同的,這個主要看當時跟POS提供單位的簽約情況來確定,通常是按照比例扣。
建行POS機刷卡手續費一般分為5類:
第一類商戶含餐飲、賓館、娛樂、珠寶金飾、工藝美術品類
第二類商戶含房地產、汽車銷售、批發類
第三類商戶含航空售票、加油、超市類
第四類商戶含公立醫院、公立學校
第五類商戶含一般類
4、我是建行的儲蓄卡 在泉州的POS機上刷了300 不懂這手續費怎么扣啊_百...
儲蓄卡在酒店消費不用扣手續費,這塊手續是由酒店出的。建議去銀行查查明細,也許是酒店多刷,或者是扣了其他的手續費。 POS機刷卡是不要手續費的肯定是其他什么地方用了,你刷的是預授權還是消費。預授權的話有沒有進行預授權完成 難道酒店敢這么光明正大的搞黑盒子 賣鞋啦!買一只送一只~ 查下詳單5、公司老板用自己信用卡通過POS機刷卡到公司對公賬戶怎么做賬?
公司老板用自己信用卡通過POS機刷卡到公司對公賬戶按照其他應付款進行記賬,其會計賬務處理是:
借:銀行存款;
財務費用-手續費;
貸:其他應付款;
其他應付款是指與企業的主營業務沒有直接關系的應付、暫收其他單位或個人的款項,如應付租入固定資產和包裝物的租金、存入保證金、應付統籌退休金、職工未按期領取的工資等。
包括企業在商品交易業務以外發生的應付和暫收款項。指企業除應付票據、應付賬款、應付工資、應付利潤等以外的應付、暫收其他單位或個人的款項。
擴展資料:其他應付款審計程序
1、取得或編制其他應付款明細表,復核其加計數是否準確,并與明細賬、總賬和報表有關項目進行核對。
2、實施分析性復核。
3、抽取其他應付款進行函證。
4、對發出詢證函未能收回的或回函結果與企業賬面記錄不符的,采用替代程序,審查下一年度明細賬,或追蹤至其他應付款發生時的經濟業務憑證等。
5、抽查明細賬、記賬憑證及原始憑證。
參考資料來源:
百度百科-會計分錄
百度百科-其他應付款
1、公司老板用自己信用卡通過POS機刷卡到公司對公賬戶的賬務處理是:
借:銀行存款;
財務費用-手續費;
貸:其他應付款;
2、其他應付款是指企業在商品交易業務以外發生的應付和暫收款項。指企業除應付票據、應付賬款、應付工資、應付利潤等以外的應付、暫收其他單位或個人的款項。
擴展資料:
賬務處理程序
銀行賬務處理程序包括明細核算和綜合核算兩個系統的全部處理過程,具體步驟如下:
1、根據經濟業務受理、填制與審核憑證,依據業務所涉及的會計科目確定會計分錄。
2、一方面根據傳票逐筆登記分戶賬(或登記簿),涉及現金收、付的應登記現金收入、付出日記簿;另一方面根據同一科目的傳票進行匯總,編制屬于綜合核算系統的科目日結單,軋平當天業務涉及的所有科目的借方和貸方發生額。
3、根據分戶賬編制余額表。
4、根據科目日結單登記總賬。
5、根據總賬編制日計表,軋平當日所有科目的借、貸方余額。
1、公司老板用自己信用卡通過POS機刷卡到公司對公賬戶的賬務處理是:借:銀行存款
財務費用-手續費
貸:其他應付款
2、其他應付款是指企業在商品交易業務以外發生的應付和暫收款項。指企業除應付票據、應付賬款、應付工資、應付利潤等以外的應付、暫收其他單位或個人的款項。 POS刷卡!!開實習證明!!工資證明!!電腦批發,有意向的電話:133啊7271啊7211~~
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