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pos機(jī)被查封的新聞

瀏覽:149 發(fā)布日期:2023-09-11 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、瑞和寶pos機(jī)被停了

瑞和寶pos機(jī)被停了,可能是因?yàn)椴僮髟颍ㄗh打客服電話。
一、瑞和寶POS機(jī)手續(xù)費(fèi)
1、云閃付費(fèi)率:0.38,刷卡在1000元以內(nèi)
2、開通免密支付,費(fèi)率0.38,刷卡在1000元以內(nèi)
3、快捷支付費(fèi)率0.5+2,刷卡在20000元以內(nèi)
4、銀聯(lián)二維碼支付費(fèi)率0.38,刷卡在1000元以內(nèi)
5、花唄、白條的費(fèi)率0.38,花唄刷卡在200元以內(nèi),白條刷卡在500元以內(nèi)
6、刷信用卡費(fèi)率0.55+3,隔日到賬0.6。
二、POS機(jī)上查余額容易封機(jī)
如果你經(jīng)常用這種方式查看pos機(jī)上的余額,支付公司會判斷你是在偷竊、賭博、洗錢等。這是不安全的行為。完全有理由通過風(fēng)險(xiǎn)控制來凍結(jié)資金。凍結(jié)資金后,不用擔(dān)心,只需將簽字后的回執(zhí)單提交給代理人,代理人可以保證解凍,解凍資金通常需要1-3個(gè)工作日。很多人抱怨花這么多錢跑機(jī)不付金額,怪機(jī)器不好,其實(shí)是自己用錯了,可以咨詢客服刷卡時(shí)的提示。
瑞和寶作為瑞銀信公司推出的一款移動手刷POS機(jī),它是一款便捷產(chǎn)品,所有功能都方便消費(fèi)者的消費(fèi)和日常開銷;其次,瑞和寶是國家認(rèn)證的清潔機(jī),在官網(wǎng)有支付資格記錄,央行如果你不信,可以登錄官網(wǎng),央行查詢,然后退貨。在POS使用的這段時(shí)間,機(jī)器性能一直很穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)跳碼、調(diào)價(jià)、信用卡失效等問題。喜歡玩牌的朋友不要錯過這么好的機(jī)會。瑞銀信公司是深圳,一家致力于構(gòu)建以支付為核心的綜合金融服務(wù)體系的非金融機(jī)構(gòu)企業(yè),以“給予信任回報(bào),讓合作精彩”為理念,是中國十大POS機(jī)品牌之一。專業(yè)為中小微企業(yè)和個(gè)人提供金融科技、互聯(lián)網(wǎng)信貸、銀行卡收單、手機(jī)支付等多元化、一站式專業(yè)金融支付服務(wù)。

2、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生,遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打,而在線下市場,養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后,有人卻因?qū)IPOS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。


撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科


自選商戶POS機(jī)落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù),除利用POS機(jī)刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。


近日,央視新聞報(bào)道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù),涉案資金高達(dá)3000余萬元。



這起3000萬POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉,8名涉案人員也被警方抓獲。



持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者,對額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中,趙某的信用卡被刷走1萬元后,店主遲遲沒有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無人接聽,且線下門店也已關(guān)門,趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào),警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號,實(shí)際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動,除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉,總涉案金額達(dá)3000余萬元,查獲157臺POS機(jī)及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。



事實(shí)上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升,POS機(jī)市場競爭的日益加劇,使越來越多的人開始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場,玩家少且市場需求大,依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。



據(jù)「支付百科」了解,目前在線下支付市場, 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號,實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ,幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見,經(jīng)營范圍多樣,辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi),基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù),但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè),POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式,通過POS機(jī)刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中,從而達(dá)到按時(shí)還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。



許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn),與通過POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標(biāo)準(zhǔn),但持卡人在POS刷卡時(shí)會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。

此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見》(《意見》),指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問題,要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù),部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來減少信用卡帶來的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機(jī)虛假交易,長期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人, 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí),銀行就會主動采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會影響個(gè)人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額,也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。


3、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封

雖說已經(jīng)快到3月份了,各行各業(yè)能夠松一口氣,但是這口氣還不能徹底松開,別的行業(yè)咱們就不說了,各大銀行最近的風(fēng)控也很嚴(yán)格。有卡友反映,信用卡突然就被降額封卡了,廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額!

之所以出現(xiàn)這種情況,主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī),這類POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢是這類支付公司的追求。使用這些機(jī)器,會頻繁跳往低費(fèi)率商戶,如此一來,銀行就賺不到錢了,所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī),

我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下,自己手中的機(jī)器是否上榜,有的話,趕緊扔掉!

使用這類機(jī)器還會被銀行判定為套現(xiàn),我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先,逾期這種低級錯誤一定不能有,各位卡友如果怕自己忘記的話,可以設(shè)置一下自動還款,當(dāng)然也要保證儲蓄卡中有對應(yīng)的金額。

我們在選擇POS機(jī)時(shí),一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說“一清機(jī)僅剩61家”,但是卡友已經(jīng)退出25省了,剩下的一清機(jī)中,大家也要謹(jǐn)慎選擇!


刷卡切忌:

一、在pos機(jī)上查詢余額,因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的;

二、不要選擇0費(fèi)率商戶,因?yàn)?費(fèi)率,銀行會賠錢;

三、不要一次性還款又一次性刷出來:特別是到還款日還進(jìn)去,又一次性刷出來,這是大忌。

四、不要逾期:如有逾期,將會被銀行視為無力還款用戶,銀行不會考慮給無力還款的用戶提額。

須 要更好的機(jī)器,私信我,或者有什么 不明白的,都可以資訊!

4、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎

近期,一些信用卡用戶在在抱怨,自己一直使用的信用卡被“無故”降低額度甚至封卡,這是什么原因呢?我來給大家分析一下:

第一點(diǎn): 近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級,對于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。

哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢?

1、連續(xù)幾個(gè)月在同一臺POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。

2、信用卡在短時(shí)間內(nèi)過多的用支付寶做代付,且每筆交易金額接近單筆限額。

3、超過正常經(jīng)營時(shí)間的大額交易。

4、信用卡長期處于套空狀態(tài)。

5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。

第二點(diǎn) :POS機(jī)的選擇不當(dāng),使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼,減免類POS機(jī)

1、違規(guī)移機(jī),根據(jù)我國銀聯(lián)規(guī)定,POS機(jī)只能在登記所在地使用,私自跨區(qū)域移機(jī)將會被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。

2、跳碼就是指從一個(gè)商戶類型(行業(yè))跳到另外一個(gè)商戶類型(行業(yè)),支付公司通過后臺技術(shù)變造,將手續(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類的商戶變成減免類的商戶,甚至是0費(fèi)率類商戶,然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng),收取商戶的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類商戶收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變造后的商戶向支付公司收取費(fèi)用,這其中的利差就是支付公司跳碼帶來的“收益”。雖然支付公司獲益了,但是銀行的收益必然受損,所以就會被降額或封卡。

3:長期在減免優(yōu)惠類,或者公益類POS機(jī)上刷卡,讓銀行虧錢。

第三點(diǎn) :這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生,而且隨時(shí)會有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生,建議千萬不要使用。

那么如何避免被降額封卡呢?

一、信用卡行為規(guī)范

1、勤刷卡,額度要大,每月最好刷到信用額度70%。

2、辦卡時(shí)提供全面資料。

3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。

5、避免信用卡長期逾期。

二、選擇正規(guī)經(jīng)過安全認(rèn)證的一清機(jī),不使用跳碼機(jī) ,這樣既能保障自己的資金安全,同時(shí)幫你快速提升額度。


上圖中都是正規(guī)支付公司,也是較為穩(wěn)定的,大家可以作為參考。

5、POS機(jī)出現(xiàn)什么情況被封機(jī)

  1、尤其是在低費(fèi)率或者封頂機(jī)子上面,刷卡為了安全起見,單筆交易額最好控制在5萬以內(nèi),單天的交易額最好控制在20萬以內(nèi)(單天滿20萬就很容易被銀聯(lián)監(jiān)管)。

  2、單筆交易額上萬的話,最好不要刷整數(shù),上下最好留一些浮動,這個(gè)浮動自己可以把控一下,不要太接近整數(shù),因?yàn)檎5慕灰锥紩辛泐^的,整數(shù)太明顯。

  3、刷卡的時(shí)候最小單位最好是一塊,不要有角或者分,例如1000.12,這樣不利于銀聯(lián)清算。

  4、不要只刷信用卡,偶爾也刷一下儲蓄卡,每個(gè)月的儲蓄卡和信用卡的比例最好保持在1比4,而且儲蓄卡的金額要在200元以上,這樣是最好的。

  5、同一張信用卡最好不要在同一臺封頂機(jī)或者低費(fèi)率的機(jī)子上連續(xù)刷卡超過2個(gè)月,連續(xù)刷卡2個(gè)月以后就隔一個(gè)月以后再刷。

  6、同一張信用卡一天以內(nèi)不要在同一臺封頂機(jī)和低費(fèi)率機(jī)子上刷卡超過2次,即使要刷兩次,中間的間隔也要隔十分鐘以上,同一張信用卡也不要在同一臺POS機(jī)上刷卡超過5次。

  7、在客戶刷卡之后一定要看著POS機(jī)出小票,而且第一張小票出來以后一定要客戶簽字,然后這張簽字的小票自己一定要保存半年以上,這個(gè)很重要。如果覺得客戶刷卡時(shí)候情緒有點(diǎn)緊張,或者感覺這張卡比較粗糙的時(shí)候,就需要客戶出示身份證,看一下信用卡上的名字與身份證上的名字是否是同一個(gè)人,也要看一下POS機(jī)屏幕上顯示的卡號與卡身上的號碼是否一致,不然刷到假卡偽卡的后果很嚴(yán)重的。

  8、刷卡時(shí)間最好在上午9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)半,其余時(shí)間盡量不要刷卡,因?yàn)槌鲞@個(gè)時(shí)間段已經(jīng)是非營業(yè)時(shí)間了,非營業(yè)時(shí)間段刷卡是有風(fēng)險(xiǎn)的。

POS機(jī)被封的原因一般有幾種: pos機(jī)的消費(fèi)刷卡過程中,刷卡的單筆金額過于龐大。Pos機(jī)在刷卡過程中本身就存在套現(xiàn)的行為。pos商戶本身被風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測或者相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)涉及到偽造卡交易,側(cè)錄信息點(diǎn)。被有權(quán)機(jī)構(gòu)要求,都會被關(guān)停。 你幫別人套現(xiàn)了
你POS機(jī)是二清機(jī)
你POS機(jī)經(jīng)常跳碼!
你POS機(jī)盜刷別人信用卡被舉報(bào)了 套現(xiàn)。。大筆整數(shù)金額。。盡量少在凌成那種不是開業(yè)期間刷卡 你的刷卡有問題,銀行疑似你是套現(xiàn)商戶就給你停了.

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址:http://yadikedp.com/posjifive/299563.html

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