1、pos機套現(xiàn)非法經(jīng)營罪是什么

法律分析：使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定“情節(jié)嚴(yán)重”會處六個月至五年的有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

第六條 持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

第七條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、被辦pos機的騙了錢怎么辦

法律分析：收集有利證據(jù)，保存通話記錄及時報警處理。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認定為刑法

第二百六十六條 規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

3、信用卡虛假交易犯法嗎?切勿以身試法!

      銀行發(fā)行信用卡是為了讓持卡人透支消費的，不過有很多卡友會使用信用卡進行虛假交易來獲得現(xiàn)金，雖說能夠滿足自己的資金需求，但是信用卡虛假交易本質(zhì)就是套現(xiàn)。那么，信用卡虛假交易犯法嗎？下面一起來了解下。
1、信用卡虛假交易犯法嗎？
      信用卡虛假交易是一種持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺)提取現(xiàn)金，而通過其他手段將信用卡額度里的現(xiàn)金套出來，但又不向銀行提現(xiàn)費用的行為。
      而我們都知道信用卡套現(xiàn)會擾亂金融秩序，對銀行和金融市場的正常運作有很大的風(fēng)險，所以是犯法的。使用信用卡虛假交易一旦被查出是要付出代價的，嚴(yán)重者會被追究刑事責(zé)任。
2、信用卡虛假交易犯什么法？
      這個要分別根據(jù)POS機主和持卡人進行區(qū)別。
      根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中的相關(guān)規(guī)定，POS機主會被以非法經(jīng)營罪定罪并進行處罰，而信用卡持卡人會被以信用卡詐騙罪進行處罰，具體如下：
      1)非法經(jīng)營罪
      《解釋》第七條規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
      2)信用卡詐騙罪
      持卡人以非法占有為目的，通過POS機惡意透支，會按照依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
      以上即是“ 信用卡虛假交易犯法嗎”的相關(guān)介紹，希望對大家有所幫助?？偠灾庞每ㄌ摷俳灰灼鋵嵕褪翘赚F(xiàn)，這是一種違法犯罪行為，一旦被查出來是會被追究刑事責(zé)任的，大家切勿以身試法。

4、信息發(fā)過來說信用卡存在虛假交易特征自己應(yīng)該怎么辦?

信息發(fā)過來說信用卡存在虛假交易特征首先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進行咨詢，了解清楚關(guān)于信用卡虛假交易的原因，如果自己所以正常刷卡消費的話可以直接和客服說明原因，因為這個短信通知只是銀行風(fēng)控系統(tǒng)識別出來的，主要是為了否則套現(xiàn)，你讓銀行工作人員備注一下自己正常消費即可，如果是由于其他原因?qū)е碌脑捑蛦柷宄ぷ魅藛T解決方案是什么。
拓展資料
一、信用卡虛假交易的簡述
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而是通過其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過提現(xiàn)進行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構(gòu)成極大的風(fēng)險。
二、信用卡使用小技巧
1.持卡人利用套現(xiàn)進行資金周轉(zhuǎn)的行為，如被銀行監(jiān)測到，將會采取降額或停卡處理，對個人信用記錄造成不良影響。
2.網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)易讓持卡人陷入“以卡養(yǎng)卡”、“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)，容易陷入經(jīng)濟困境。
3.另外，一些不法分子可能會以網(wǎng)絡(luò)中介的身份，以代辦信用卡或代辦提額的名義，騙取持卡人個人信息后，盜取資金，或者是套現(xiàn)網(wǎng)站大多沒有經(jīng)過正規(guī)注冊或備案，增加了持卡人泄露個人信息的風(fēng)險。
三、法律依據(jù)
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中的相關(guān)規(guī)定持卡人以非法占有為目的，通過POS機惡意透支，會按照依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
首先你應(yīng)該先確定的短信的真實性，其次先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進行咨詢。
如果屬于正常行為，由其他原因?qū)е碌脑捑蛦柷宄ぷ魅藛T解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而是通過其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過提現(xiàn)進行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構(gòu)成極大的風(fēng)險。
信用卡虛假交易屬于非法套現(xiàn)，被銀行發(fā)現(xiàn)會被封卡處理，涉及金額較大的會被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額在500萬以上，造成貸款機構(gòu)損失50萬以上，或100萬以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實信用卡的本質(zhì)是用來透支消費的，是不能進行取現(xiàn)的，但是有不少持卡人和商家通過虛假交易來套現(xiàn)信用卡里的現(xiàn)金，比如說在POS機上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢轉(zhuǎn)到自己銀行卡里，這樣進行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網(wǎng)上購買商品通過信用卡來支付，然后讓商家把錢再轉(zhuǎn)給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現(xiàn)。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風(fēng)控到，一旦讓銀行察覺，銀行就會立即風(fēng)控，輕則是降額，嚴(yán)重的就是封卡，更嚴(yán)重就會追究刑事責(zé)任。這并不是在危言聳聽，畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場秩序的一種行為，存在著很大的風(fēng)險。
非法使用信用卡。發(fā)放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費，而不是允許持卡人進行虛假交易以獲得現(xiàn)金。因此，一旦銀行發(fā)現(xiàn)信用卡交易有異常，則最早可通過短信提醒規(guī)范使用卡，對屢教不改者，可采取封卡措施。

那肯定是你用POS機刷卡取現(xiàn)了，而且用的還是低費率的跳碼POS機，現(xiàn)在馬上停止再用這一款POS機進行刷卡。否則封卡是早晚的事情。

然后去查詢一下自己最近的信用卡消費記錄，看看到底是不是存在虛假交易，比如刷卡的商戶名稱不對，刷完有沒有積分等等。都要去查詢一下。

如果按下面的視頻查詢確實存在跳碼，馬上換其他正規(guī)的POS機。

當(dāng)點擊“我要申訴”進入添加憑證步驟，需要在72小時內(nèi)上傳所有交易的憑證并提交申訴，逾期入口將關(guān)閉。 出現(xiàn)這種情況的話，近幾天你最好去實際商戶消費一下，不要再用你的pos機刷卡套現(xiàn)了

5、信息發(fā)過來說信用卡存在虛假交易特征自己應(yīng)該怎么辦

首先你應(yīng)該先確定的短信的真實性，其次先去查詢一下自己的信用卡流水記錄，看一下是否有頻繁消費行為，也可以直接撥打信用卡客服服務(wù)電話進行咨詢。
如果屬于正常行為，由其他原因?qū)е碌脑捑蛦柷宄ぷ魅藛T解決方案是什么。
拓展資料：
信用卡虛假交易是持卡人不通過正常的合法程序（ATM或柜臺）提取現(xiàn)金，而是通過其他方式將現(xiàn)金列在信用卡額度內(nèi)，但不向銀行提取費用的一種行為。 如果發(fā)現(xiàn)是通過提現(xiàn)進行虛假交易，銀行風(fēng)控系統(tǒng)就會控制，按情節(jié)嚴(yán)重程度減少金額或者封卡，甚至可能被追究刑事責(zé)任， 畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場的行為，對銀行和金融市場的正常運行構(gòu)成極大的風(fēng)險。
信用卡虛假交易屬于非法套現(xiàn)，被銀行發(fā)現(xiàn)會被封卡處理，涉及金額較大的會被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額在500萬以上，造成貸款機構(gòu)損失50萬以上，或100萬以上逾期未還的，處5年以上有期徒刑。
其實信用卡的本質(zhì)是用來透支消費的，是不能進行取現(xiàn)的，但是有不少持卡人和商家通過虛假交易來套現(xiàn)信用卡里的現(xiàn)金，比如說在POS機上使用信用卡刷卡，然后讓商家把錢轉(zhuǎn)到自己銀行卡里，這樣進行虛假交易既能享受免息期又能滿足資金的需求，還有就是在網(wǎng)上購買商品通過信用卡來支付，然后讓商家把錢再轉(zhuǎn)給自己，這樣的行為都是虛假交易，講白了就是在套現(xiàn)。
信用卡虛假交易是犯法的嗎？ 信用卡這種虛假交易行為是屬于違法行為的，而且很容易被銀行風(fēng)控到，一旦讓銀行察覺，銀行就會立即風(fēng)控，輕則是降額，嚴(yán)重的就是封卡，更嚴(yán)重就會追究刑事責(zé)任。這并不是在危言聳聽，畢竟套現(xiàn)是一種擾亂金融市場秩序的一種行為，存在著很大的風(fēng)險。
非法使用信用卡。發(fā)放信用卡是為了使持卡人能夠正常消費，而不是允許持卡人進行虛假交易以獲得現(xiàn)金。因此，一旦銀行發(fā)現(xiàn)信用卡交易有異常，則最早可通過短信提醒規(guī)范使用卡，對屢教不改者，可采取封卡措施。

轉(zhuǎn)載請帶上網(wǎng)址：http://yadikedp.com/posjifive/316234.html