1、POS機免費送!武漢首起利用POS機詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當地民警收到群眾反映，很多人交了49元保證金，就收到了一臺 POS機，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調查，并成功搗毀了詐騙窩點。

　　在現場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬，警方來到現場時，還有一些騙子正在使用話術欺騙他人。這個詐騙團伙分工明確，將所有人分成若干組，每個組負責不一樣的內容，光領導就有11人。其中一名負責人孔某剛從學校畢業，曾干過保險，賺了一點錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網的方式，一個一個打電話給客戶，介紹怎么免費領POS機？有需要的用戶就會主動繳保證金領取。一旦有人轉了錢，這些錢就會自動轉到孔某的個人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發現款項遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風險也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因為犯過此類錯誤，后來想讓給孩子去市區上學，遭到了拒絕。由此可見現在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當地的民警在知道犯罪團伙的作案過程之后，就展開了具體的調查，然后就在犯罪團伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警，然后這個人帶著警察到了買POS機的地方，于是警察守株待兔，發現在晚上有人偷偷來到了這邊。

2、有人在我POS機上套現了30000元,現在警察找上門來說那人的錢是詐騙來的...

首先套現肯定是違法的，但是你說儲蓄卡，可是又不是正常消費。
那警察只能罰你違規套現的錢，沒有必要讓你承擔著三萬塊啊。
你只要承擔你該承擔的責任就好了 首先，你所說的警察是真是假？警察是如何知道你為別人套現的？我懷疑他們是一伙的！必須提防！
如果證實對方是警察的身份，你必須如實交代真相。 你當然必然交出那人是誰呀。至少他是用他自己的信用卡在你處刷卡的。雖然你是有責任的，但銀行完全可以拿出證據來的。 本身你POS機套現就是違法的，所以你還是交代吧。 你不用交出。因為你們是正常的買賣關系。

3、余春林重慶是傳銷嗎

截止2018年11月30日，余春林重慶尚未被認定為傳銷，余春林為重慶聚才道企業管理咨詢集團股份有限公司董事長，但是又媒體報道其涉嫌非法集資，以下為媒體報道：

記者接到群眾舉報：每天上午10點和下午2點，位于重慶渝中區新華路388號9-7-02#的“重慶聚才道集團”格外熱鬧。不少人帶著家人和孩子，來了解和購買該集團推出的高額返利產品，而在這個機構卻沒見到任何金融牌照。

記者跟隨人群來到了這家機構所在的4樓。入口處，寫著“重慶聚才道集團”幾個大字。辦公區域內，擺放著一些沙發和桌子，三五成群的人聚在一起談話。往里面走，是一個培訓教室，擺放著上百把椅子，幾十人正在里面聽課。

一位自稱是集團市場部李經理的人，正在宣講集團的“商業創新”，并說董事長“30多歲，身價上億”，自己“入行一年，賺了幾百萬元”，公司“正要在納斯達克上市”，說“財富往往不屬于有能力的人，而是屬于善抓機遇的人”，讓大家把握好投資機會。

據李經理介紹，集團推出的理財產品主要有4種：一是叫家家惠，即交1.5萬元，每天返利100元，可以返3年，共計109500元；二是叫“十年空間”，最低交15萬元，返利與家家惠相當；

三是公司在美國上市的原始股，300萬元一股，可以拆份，3萬元一份，一旦上市，利潤可達上百倍；四是可以將房產和車子抵押給公司，由公司進行資本運作，所得抵押資金用來購買企業理財產品。

李經理稱，公司有私募牌照，可以進行全球集資。今年10月起，投資100萬元以下的客戶還將由公司成立的擔?；疬M行擔保，保賺不賠。他說：“我們集團旗下的律師事務所就在8樓，專門規避法律風險，合法性不存在問題?！?/p>

一個小時的宣講結束后，在李經理帶領下，一些人來到8樓購買基金產品。記者跟著來到8樓，只見辦公室門口懸掛著“聚才道法律咨詢事務所”字樣，但沒看到律師，幾間會議室里坐著一些正在商討投資的人。

再往里面走，就是交錢處。兩名工作人員坐在辦公桌前，正拿著POS機忙碌地給排隊的人刷卡，不一會就有一二十人交了錢，少的1.5萬元，多的數萬元。記者看到，這些錢并未打到“重慶聚才道集團”賬戶下，有的打到一科技公司名下，有的打到一個體商戶名下。刷卡完畢，交易就算完成了，沒有合同，也沒有發票。

“怎么沒有發票？”有人問。“你往支付寶、余額寶里存錢的時候，他們給你開發票嗎？一樣的道理?！崩罱浝砘卮鹫f?！板X怎么不是打到聚才道賬戶？”又有人問。李經理答：“這是為了避稅，問那么多干什么，保證你有錢賺就行了?！?/p>

“你們交了多少錢？”記者問一位剛交過錢的年輕人?！斑@一次又交了7.5萬元?！蹦贻p人說，自己半年前投資了1.5萬元，現在已經回本了，看到返利可觀，就又多投了些。他勸記者“趕快投，沒問題”。

為了鼓勵以舊帶新，該公司還對成功拉人投資者進行返利。介紹一個人投資1.5萬元，第一天返現200元，以后每天返現9元，一直返利3年結束。

記者查詢工商登記信息，沒有發現名稱為“重慶聚才道集團”的公司，但有名為“重慶聚才道企業管理咨詢集團股份有限公司”，注冊地址正是這里。

查詢信息顯示，該公司成立于2012年，注冊資本為1000萬元，而實繳資本為3萬元。該公司的經營范圍是企業管理咨詢、市場營銷策劃、企業形象設計、招生招考信息咨詢；銷售日用百貨、機械配件、建材、計算機軟硬件、通訊器材、機電產品、體育用品、冶金設備、汽摩配件；從事貨運進出口及技術進出口。從查詢到的信息看，并未包含金融類業務。

重慶工商部門的一位負責人表示，工商部門對金融機構采取的是“先證后照”，即需取得金融資質后工商部門才予以登記，而該公司在工商登記注冊時未提供任何金融資質。

按照重慶市有關規定，金融機構從業時，需要向金融管理部門備案。記者向重慶市金融管理辦公室核實，了解到該機構未備案。

那么，該公司市場部李經理所說的擁有私募資金牌照是否屬實？2014年出臺的《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金管理人均應當向基金業協會申請登記，并根據基金業協會相關規定報送基本信息，基金業協會在申請材料齊備后以網站公告形式辦理登記手續。記者在中國基金業協會的公示系統查詢，并未找到該公司登記信息。

“即使該公司擁有私募牌照，也涉嫌違法?！本┚凉删?成都)律師事務所律師王英占認為，《私募投資基金監督管理暫行辦法》明確規定，私募基金應當向合格投資者募集，且單只私募基金的投資者人數累計不得超過法律規定的特定數量；

私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得向不特定對象宣傳推介，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

記者進一步查詢發現，網上有涉及該公司的舉報信息。比如，有市民在重慶市政府公開信箱反映稱：“重慶聚才道集團”打著分紅口號非法集資，很多家里人親戚都著迷，無法勸阻，希望政府及時制止。

2018年3月21日，重慶市工商部門給該市民回信稱：較場口工商所執法人員到該公司進行了現場檢查，該公司經營場所懸掛了企業法人營業執照，經營范圍包括企業管理咨詢、市場營銷策劃、企業形象設計、商業信息咨詢。

現場未發現該公司從事非法傳銷活動和開展非法集資活動。您在信中反映該公司非法集資的問題，我局也將此情況匯報給渝中區金融辦，下一步加強對該公司的監督管理。

擴展資料：

企業信息查詢方法：

一、打開百度搜索“國家企業信用信息公示系統”。

二、在國家企業信用信息公示系統搜索框輸入“重慶聚才道企業管理咨詢集團股份有限公司”并點擊搜索。

三、點擊搜索出的結果暨重慶聚才道企業管理咨詢集團股份有限公司。

四、通過搜索可知，該企業為正常存續狀態，未列入經營異常目錄，不屬于傳銷。

參考資料來源：齊魯網-有錢不賺才傻，是真糊涂還是假糊涂？暗訪高額返利機構

可以根據他們的經營模式來判斷。
如果他們的經營模式符合《禁止傳銷條例》的相關規定就是傳銷，規定如下:
第七條　下列行為，屬于傳銷行為：
　　(一)組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬(包括物質獎勵和其他經濟利益，下同)，牟取非法利益的;
　　(二)組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的;
　　(三)組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。 就是傳銷，這家公司在當初外地都已經傳銷了，現在來重慶騙來了，旗下還有很多傳銷公司 這公司其實沒幾個人，但是旗下注冊了很多皮包公司， 天下沒有免費的午餐，相關部門應該早日介入

4、pos機激活要刷399是否合法

pos機激活要刷399是不合法的。要警惕利用激活POS機實施詐騙的情況。正常情況下POS機激活是不需要任何刷卡費的。在購買POS機時，一定要確認推銷人員的個人信息，最好保留身份證件。在購買POS機之前，一定要先查一下對方是否有國家頒發的支付許可證。對于沒有許可證的公司，不管代理商說的多么天花亂墜也不要考慮。

購買POS機后，可以先測試一分錢交易。等待第二天收到資金后，登錄網銀查看打款人信息是否為收單機構。如果打款人是個人或者非第三方支付公司，就有可能遭遇詐騙。

正規的支付公司都有官方獨立后臺，購買POS機后，可以通過打開后臺查看綁定信息，看看POS機綁定的身份證和信用卡是不是自己的。自覺抵制利用POS機幫人“刷卡套現”從而獲利的行為。此類行為屬于虛假交易，破壞了正常的金融秩序。對于情節嚴重的，可以非法經營罪追究刑事責任。

以上內容參考 張家港市政府——警惕利用激活POS機實施詐騙的預警

5、使用pos機套現是什么行為

使用pos機套現是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現金利益的都屬于套現行為。套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。
POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。
非法中介、商戶使用POS機套現。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現金額0.8%至2%收取手續費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內參數修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷或退貨操作。
利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯與銀行系統信息傳遞的幾分鐘時間差，進行套現。一般與卡主合謀，由卡主持現金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯系統反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機為客戶刷卡結算之機竊取銀行卡信息。在現實生活中，人們常會到酒店、商場、超市等銀行特約商戶刷卡消費。而少數收銀員利用這個時機，趁持卡人酒后無防范意識。

法律依據
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；
（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

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