1、山西一團伙用POS機非法套現1億元是怎么回事?

2016年4月以來，按照公安部的統一部署，山西公安機關經偵部門開展嚴厲打擊金融詐騙犯罪專項行動。忻州市公安局經偵支隊按照公安部和山西省公安廳統一部署，認真排查，主動出擊，一舉搗毀一個專門利用POS機從事銀行卡非法套現業務的犯罪產業鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

此案扣押了銀行卡142張、POS機17臺、刷卡明細賬16本、代還卡明細賬15本、網銀U盾8個、記賬筆記本5本、活頁紙記賬本10本、電腦主機3臺、筆記本電腦1臺、案手機3部、手機刷卡器32臺、存折2本及密碼器、POS機簽購單等大量犯罪證據。

辦案人員先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調取POS機開戶信息及交易明細等資料1600余頁，深入北京、太原等地的11家銀行依法調取個人銀行賬戶500余個，資料近5000余頁，行程1萬余公里，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團伙非法套現交易額達10145.4261萬元，涉及我省7個地市和山東、陜西、河北等省。

目前，該案已移送檢察機關。

詐騙團伙呀

2、pos機外借怎么盜刷

pos機外借怎么盜刷:
廣州發生多起銀行卡盜刷案件，當地警方調查發現，很多銀行芯片卡默認開通小額免密免簽（以下簡稱：小額雙免）功能，犯罪團伙帶著POS機，在人流密集場所作案，往人身上一靠，錢就被刷走了。
通過多次實驗，發現使用pos機在近距離環境下，確實能刷走身上或包中銀行卡里的錢。而這些卡具有的共同特征是：芯片卡，表面印有“閃付quick pass“字樣。 把一伸開通小額雙免的銀行芯片卡放入男士錢包中，將錢包先后放入同事衣服和褲子的包中，再把設置好斲喪金額的POS機裝動手提包停止粉飾。接下來，模仿公交車上人多擁擠的情形，趁同事不注意將手提包切近放置錢包的位置停止感應，一聲“滴滴”之后，POS機已刷卡成功。末了，票據彈出，表示生意金額，并提示此金額未跨越1000元，無需簽名。 日當帶有閃付功能的POS機靠近錢包后,一聲“嘀”的提示音發出后,POS機便開始進行刷卡處理,約10秒后,POS機開始打印小票。

3、團伙利用收款碼非法套現近百億元,非法套現會被如何處罰?

首先根據《中華人民共和國刑法》條例規定，對于套現金額巨大的，應該處5-50萬元以下罰金或者沒收財產；其次是處十年以上的有期徒刑或者無期徒刑；再者是需要對提供套現支付設備的支付機構追究相應的刑事責任。筆者認為主要可以從以下三個方面去分析非法套現具體會被如何處罰。

一、由于套現涉案的金額較大，需要處5-50萬元以下罰金或者沒收財產的經濟處罰

對于該團伙而言，由于套現涉及的金額巨大，所以根據《中華人民共和國刑法》規定，需要對該團伙進行5-50萬元的罰金處罰，或者沒收相應的經濟財產。畢竟套現是一種法律范圍明文規定的禁止行為，如果有相關的團伙或者個人通過支付機構提供的一些支付設備，而后利用其中的收款碼對信用卡、電商平臺的信用額度等進行套現的話，勢必會觸碰到法律的底線。被發現后不僅需要付出相應的經濟處罰，非法套現的金額也需要視情況依法沒收。

二、其次是需要對該團伙進行有期徒刑或者無期徒刑的刑事處罰

其次是由于該團伙組織了金額巨大的收款碼套現行為，公安機關在辦案偵查后，會將案件提交到人民檢察院審查起訴。人民檢察院發現案件證據確鑿屬實，后續會將案件移交到當地的法院開庭審理，而后將涉嫌套現的團伙傳喚到法院進行開庭審理。由于套現的金額過大，法院的法官還會結合案情的具體情況對該團伙進行酌情的有期徒刑甚至是無期徒刑的刑事處罰。主要還需要根據套現案件對社會產生的具體危害性，以及犯人的具體認錯表現。

三、需要對提供收款碼套現機器背后的支付機構追究相應的刑事責任

再者是由于該團伙在利用相關的支付設備套現大量的金額后，由于事先有合作提供支付設備的供應商，一些支付設備的代理機構，公安機關對于案情在偵辦的過程中會逐一排查，將涉嫌套現團伙背后的支付機構也一并進行傳喚審查。主要的目的就是需要對提供支付設備的代理機構進行盤問審查，核實背后的支付設備代理機構對于套現涉案團伙購買支付設備用于套現的情況是否知情。如果知情的情況下，提供支付設備的代理機構也需要對此付出相應的刑事責任。

注意事項：套現行為是一種法律明文規定禁止的行為，這種行為已經觸碰了法律的底線。所以對于有資金需求的群眾，可以通過在信用卡所對應的APP上進行借款，或者在平時經常購物的電商平臺上進行信用額度的提前支借。畢竟發明制造POS機的主要目的是為了更好地連接商家與顧客，滿足快捷購物的需求。

非法套現的處罰需要依據金額而定，如果造成損失10萬元以上的，需要追究刑事責任。總之，不要非法套現，應該走合法的正規途徑。 非法套現會被判處坐牢的刑罰，所以我覺得大家千萬不能夠在這方面投機取巧，否則等待你的只會是法律的制裁。 要繳納處罰金，情節嚴重要處有期徒刑3年以上，還要被拘役或者管制處理。

4、POS機免費送!武漢首起利用POS機詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當地民警收到群眾反映，很多人交了49元保證金，就收到了一臺 POS機，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調查，并成功搗毀了詐騙窩點。

　　在現場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機以及130部手機，涉案金額高達1,300萬，警方來到現場時，還有一些騙子正在使用話術欺騙他人。這個詐騙團伙分工明確，將所有人分成若干組，每個組負責不一樣的內容，光領導就有11人。其中一名負責人孔某剛從學校畢業，曾干過保險，賺了一點錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網的方式，一個一個打電話給客戶，介紹怎么免費領POS機？有需要的用戶就會主動繳保證金領取。一旦有人轉了錢，這些錢就會自動轉到孔某的個人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發現款項遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風險也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因為犯過此類錯誤，后來想讓給孩子去市區上學，遭到了拒絕。由此可見現在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當地的民警在知道犯罪團伙的作案過程之后，就展開了具體的調查，然后就在犯罪團伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警，然后這個人帶著警察到了買POS機的地方，于是警察守株待兔，發現在晚上有人偷偷來到了這邊。

5、改裝pos機可以盜刷芯片卡嗎

實施銀行卡詐騙案告破。犯罪嫌疑人使用的POS機內裝有瓶蓋大小的盜刷芯片、暗藏在密碼按鍵下的薄膜鍵盤，可記錄下持卡人輸入的每個密碼，然后通過自帶的3G網卡傳輸回后臺，接下來便是復制偽卡、盜刷。

　　“側錄手”臥底伺機盜刷

　　去年10月15日晚，家住浦東高橋的陸女士的手機收到一條短信，她的一張信用卡剛被消費1.5萬元，而消費地點顯示卻在外地，她隨即報警。而相同時間段內浦東警方連續接報4起信用卡被盜刷案件，且被害人都有通過某電商網購后，通過POS機刷卡付款。

　　偵查員前往該電商平臺查詢，發現被害人的幾筆業務都未使用該公司的POS機，而是現金支付。浦東公安分局經偵支隊副支隊長蔣敏說，疑點集中到剛剛入職三月、負責配送的宗某、雷某兩名員工身上，“他們就是我們俗稱的‘側錄手’。”

　　經查，宗某、雷某利用自己的POS機盜取用戶的信用卡信息后，再掏錢現金支付給公司。“消費者刷卡資金流轉至上述兩人的POS 機后臺，他們取現后，再以現金方式交給公司。”

　　“一條龍”盜取磁條信息

　　通過“側錄手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家張某。據張某交代，他從2014年9月起，通過網絡購買經過改裝的POS機，使其具備了盜取銀行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯裝應聘進入電商平臺，擔任配送員，由于買家選擇的付款方式為貨到付款，所以嫌疑人可以利用這個機會以“拉卡方便”為由慫恿買家刷卡，而買家一旦上當刷卡，銀行卡的所有信息將完全備份在改裝后的POS機上，之后，該犯罪團伙將盜來的信息嵌入購買來的空白卡上，再通過這種偽卡到商場消費、套現。

　　“這個POS機和以往側錄設備完全不同，所有的盜刷設備都是隱藏在POS機內部，外觀完全無法辨別。”蔣敏拿著真假兩部POS機對比，真的POS機內部就一塊芯片，假的右側多接了一個線路組件。

　　記者看到，多接的線路一頭通往密碼鍵盤下方，另一頭則連接了一塊正方形的芯片。“這個芯片就是盜刷的核心部件，可以插3G網卡，刷信用卡的同時，信息就被這塊芯片同步記錄，再通過3G無線傳輸到后臺。”

　　至于密碼，也是從傳統的偷窺變成了自動攫取。“表層密碼鍵盤下方連接的就是薄膜鍵盤，被害人刷卡并輸入密碼時，所按下的數字就會被薄膜鍵盤全部采錄，并通過無線網絡一起傳輸至后臺。”

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長戴新福表示，用改裝POS機實施盜刷犯罪在本市尚屬首例。

　　改裝手買芯片后改裝

　　為追根溯源，專案組于2015年1月30日在浙江溫州將改裝手薛某、胡某抓獲，繳獲大量用于改裝POS機的集成芯片、薄膜鍵盤、發射天線等配件以及電騾貼、電鉆等改裝工具。

　　據悉，薛某、胡某兩人通過非法途徑學會改裝技術后，從網上購買元件，通過第三方支付平臺申購POS機進行拆裝并植入盜碼程序，然后借助網絡向全國各省市“客戶”出售，張某即是下家之一。

　　“薛某‘一鴨三吃’，其實是這個團伙中獲利最多的。”蔣敏解釋，薛某一方面通過出售改裝POS機獲利，另一方面通過POS機器后臺，在側錄手接收到側錄信息的同時，薛某也可以收到同樣的銀行卡信息。“一共竊取了90多萬條銀行卡信息，一方面他自己制作偽卡盜刷，另一方面則是打包二次銷售給其他團伙。”

　　這就出現了“詭異”的一幕：宗某、雷某、張某三人明明已經在2014年年末落網，但被害人的銀行卡卻還于2015年被兩次異地盜刷。“被害人第二次來報警，說自己的卡還在外地被他人繼續使用。”這就是被害人銀行卡信息被二次轉賣所造成的。至案發，該犯罪團伙共竊取他人銀行卡信息數百條，制作偽卡50余張，涉案資金近百萬元。

　　芯片開發者量產400張

　　浦東經偵支隊強化對薛某和胡某的審訊工作，最終確認一網絡商戶經營者楊某就是本案改裝盜碼芯片的最初供貨人。

　　4月9日，在廣東警方配合下抓獲犯罪嫌疑人楊某，當場繳獲改裝自制元件。今年25歲的楊某具有IT行業從業背景、有專業的技能，開發制作具有竊取銀行卡信息功能并留有后臺程序的采集模塊對他來說并不是難題，4月10日，楊某被押解回滬并被刑事拘留。

　　經查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某與楊某通過網絡店鋪結識后合謀，薛某從楊某處購置400余塊模板，由薛安裝再加工后對外銷售。

　　[對話犯罪嫌疑人]

　　記者：薛某是怎么找到你做盜刷芯片模塊的？

　　楊某：我自己開淘寶網店的，賣的是軟件開發版。但是淘寶店的生意不好，我也主要通過這個淘寶店讓別人知道我有這方面的技術，來接一些項目開發。薛某就是通過這個找到我的。

　　記者：薛某當時要求你做什么樣的芯片？

　　楊某：做一個會員卡積分刷卡器，他提出具體的模塊尺寸、需要留三條通道、穩定性好，還讓我做了一個薄膜鍵盤。

　　記者：你有沒有想過這個模塊可以竊取銀行卡磁條的信息？薄膜鍵盤可以記錄下密碼？

　　楊某：當時沒有，我就是給他一個芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我問過，他沒說。

　　記者：你什么時候知道自己設計的芯片很“厲害”？

　　楊某：我用自己的銀行卡測試過，發現確實可以。后來我上網查了資料，也看到新聞說信用卡被盜的消息，我才意識到可能被用來盜刷銀行卡信息。但這時我已經聯系不上他（薛某）了。現在很后悔，不該（做盜刷芯片）。

　　記者：你研發這個項目用了多久？賺了多少錢？

　　楊某：研發了半個月左右。他是去年9月份來找我的，然后10、11月分別買了兩批貨。我賣給他450元一個，一共賣了100多個，賺了2萬元左右。但11月份的那批貨，他尾款還沒付。

　　記者：在此之前，你的工作經歷是怎么樣的？

　　楊某：我在鄭州學汽修，讀書期間自學了電子，畢業以后在深圳做過LED支付屏開發等，之后陸陸續續換過幾個工作，都做不長，2014年4月辭職創業。

　　記者：你認為應該如何防范銀行卡被盜刷？

　　楊某：最好能使用芯片卡，因為芯片讀出的信息是加密信息，可能盜取信息會變得困難。另外，可以使用分離的POS機，是有防盜拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及時更換芯片卡]

　　今年以來，全市共偵破各類銀行卡犯罪案件800余起，抓獲犯罪嫌疑人700余人，挽回經濟損失1500余萬。

　　上海市公安局經偵總隊副總隊長戴新福介紹，從偵破的案件看，目前的銀行卡犯罪有兩大趨勢。一是更多地從傳統的ATM機、POS機等線下支付渠道，向電商平臺、第三方支付平臺等網上支付渠道轉移；二是信息泄露渠道多樣化。

　　警方提醒，市民應盡快更換保密技術更高的芯片卡。據悉，香港從2003年全面更換了芯片卡后至今未發現盜刷案件。

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