1、央視曝光:這些人因POS機養卡提額被抓,涉案金額3000萬

電銷、網銷POS機亂象叢生，遭到各大支付機構嚴打，而在線下市場，養卡、提額等現象盛行，利用線下店面開展業務的背后，有人卻因專營POS機套現和養卡被抓了。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

自選商戶POS機落幕后，養卡等行為曾受到短暫性波及，但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養卡業務，除利用POS機刷卡外，大量的專業養卡門店扮演著重要角色，充分解決了持卡人的需求。

近日，央視新聞報道，鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養卡套現案 ， 8名涉案人員通過線下商鋪進行養卡提額等業務，涉案資金高達3000余萬元。

這起3000萬POS大案的告破，由一起信用卡盜刷事件引起，因這次信用卡盜刷導致當地8家以經營養卡、套現業務為主的門店最終關閉，8名涉案人員也被警方抓獲。

持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者，對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養卡，在將信用卡交由他人養卡提額的過程中，趙某的信用卡被刷走1萬元后，店主遲遲沒有為其進行還款。

趙某隨后發現該店店主處于失聯狀態，電話無人接聽，且線下門店也已關門，趙某養卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機關進行了舉報，警方在調查后發現該店打著銷售POS機的旗號，實際上在開展非法養卡、提額、還貸等違法犯罪活動，除了趙某養卡的店鋪外，還有多家類似的店鋪分散在不同區域。

在警方的嚴查之下， 8家以養卡提額為主營業務的窩點被警方打掉，總涉案金額達3000余萬元，查獲157臺POS機及大量信用卡 ，最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結算被采取強制措施。

事實上，這種靠持卡人養卡提額盈利的小店近年來數量不斷上升，POS機市場競爭的日益加劇，使越來越多的人開始尋找新的生意，靠養卡提額來牟利便是一片新的市場，玩家少且市場需求大，依靠一家線下門店即可入局。

這些人當中曾經有一部分是POS機代理，還有一部分是資深信用卡代還從業者，這些人長期以來打著政策與法規的擦邊球，而警方對此次利用POS機養卡行為的打擊，為其它從事養卡提額業務的從業者敲響了警鐘。

據「支付百科」了解，目前在線下支付市場， 許多商鋪打著“信用卡服務”的旗號，實則在做著套現、養卡的業務 ，幫助持卡人進行資金周轉或者償還信用卡，從中收取一定比例的手續費。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見，經營范圍多樣，辦理信用、辦理POS機、信用卡養卡提額、信用卡代還等都包含在內，基本涵蓋了主流的C端支付業務，但是也存在不合規的風險。

信用卡快速上升的發卡量及居高不下的逾期，激發了養卡市場的潛力，加之央行二代征信系統的上線，使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現按時還款。

在支付行業，POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉方式，通過POS機刷卡，持卡人可以以極低的成本，將信用卡內的資金轉移到儲蓄卡中，從而達到按時還款的目的，伴隨著持卡人的資金需求，手刷、mPOS近年來非常火爆。

根據最高人民檢察院、公安部相關立案追溯標準的規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易等方式向信用卡持有人直接支付現金，數額在100萬元以上的，應以非法經營罪立案處理。

許多持卡人利用POS資金周轉，與通過POS機向持卡人提供養卡套現服務并從中牟利的行為有一定區別， 雖然構不成非法經營罪的標準，但持卡人在POS刷卡時會受到發卡銀行的監測。

此前，北京銀保監局印發《關于加強銀行卡風險防控的監管意見》（《意見》），指出當前銀行卡業務面臨的信用卡授信不審慎等突出風險問題，要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控。

多家銀行也開始整頓信用卡業務，部分銀行更是以降低信用卡額度的方式，以此來減少信用卡帶來的逾期，廣發銀行前不久更是發公告，表示將分批實施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對POS機虛假交易，長期利用POS機不正常交易的持卡人， 當銀行信用卡風控模型監測到持卡人用卡狀態、用卡安全、用卡規范、償債能力等出現異常時，銀行就會主動采取調低預授信額度、暫停用卡等風險保護措施。

此外，一旦被銀行發現使用信用卡虛假交易，除了封卡，也很可能會影響個人信用記錄，更重要的是，如果利用中介公司等機構進行養卡提額，也存在個人信息泄露或被他人盜用的風險。

2、pos機被騙了可以打315投訴嗎

pos機被騙了可以打315投訴，也可以報警。
接下來的操作具體如下：
1、先自行收集整理好相關的證據材料及線索。可以自己寫好書面的報案材料。
2、帶著材料到案發地的公安機關或者是受害人戶籍地、經常居住地的公安機關報案，也可以直接到公安機關口頭報案，由公安機關記錄相關內容。
3、公安機關接到報案材料或者報案人口述，由公安機關詢問，并制作筆錄后，進行立案審查。
4、公安機關經審查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任，屬于自己管轄的，予以立案。否則不予立案，并制作不予立案通知書，在三日以內送達報案人。
5、公安機關立案后，就會進行偵查，注意保持電話通暢，以便民警隨時找你配合偵查。
公安機關對于公民的報案應當立即接受，問明情況，并制作筆錄，經核對無誤后，由報案人簽名、捺指印。必要時，應當錄音或者錄像。公安機關接受案件時，應當制作受案登記表，并出具回執。
報案人應當如實反映情況和提供線索，不得夸大事實或誣告陷害，否則應承擔相應的法律責任。報案人有權要求公安機關保障本人及其近親屬的安全。如果不愿公開自己姓名和報案的行為，可以有權要求公安機關為其保密。
法律依據：《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定

3、支付寶315爆漏洞,那手機pos機安全嗎

支付寶是線上的，走的是自己的通道。手刷是線下的，走的是銀聯的通道（這里指的是在手刷上刷卡，不包括掃碼支付），他們是不一樣的。支付寶安全性怎么樣我不敢說，但是手刷的安全性要看你跟誰買的機器，如果你是直接跟第三方支付公司辦的機器，那安全性還是比較高的。如果買的是二清的機器，還是有一定風險的。

4、315 晚會曝光的「閃付」銀行卡存在哪些風險?

315 晚會曝光的「閃付」銀行卡存在風險如下：

1、具備小額免密免簽支付功能

“閃付”本質上追求交易高效與便捷，交易過程不再需要密碼及簽名這類傳統驗證方法，當卡片丟失而未采取掛失措施前，被他人盜刷消費的可能性很大。此外，當前銀行在開展“閃付”卡業務時，辦理程序略顯草率，導致消費者對業務使用不了解，易產生風險防范能力弱、盜刷后申請賠付程序機制混亂等問題。

2、默認開通涉嫌侵犯消費者的選擇權

根據銀聯官網顯示：“閃付銀行卡的小額免密免簽業務是國際上成熟的支付方式，也是銀行卡默認開通的基礎功能，讓持卡人支付更加方便。”銀行將該業務直接設置為默認開通，讓消費者無權選擇，有侵犯消費者自主選擇權之嫌。

閃付是基于NFC技術
只要靠近一定距離，設備之間就會產生感應從而發生作用
犯罪分子就是利用這一點
用pos機靠近持卡人幾秒鐘就可輕松盜刷銀行卡信息及錢財
就算去叫銀行取消也不會徹底取消，只會降低額度
所以安全是要自己防范的
個人建議適當使用市面上的防護產品勞保護自己的財產安全（比如我自己在京東上買的防盜刷卡片哈哈哈），超級方便，放進錢包就可以保護了 主要是“隔空盜刷”。
這個也是公安機關重點打擊的犯罪行為，犯罪分子已受到嚴厲懲處。銀聯將全力配合公安機關繼續加大對POS機非法買賣等銀行卡犯罪行為的打擊力度。同時，中國銀聯與有關各方也將進一步提高技術防控水平，持續督促收單機構加強POS終端管理。 可以在不輸入密碼的情況下自動扣費并支付。比如你去買東西，在P o S機上一刷就扣費了，不用輸入密碼。如果有閃付功能的銀行卡丟失，別人撿到不歸還的話，就可以隨意花掉你卡里的錢。 可以免密小額支付。而且還可能有隔空盜刷的可能。

5、哪些企業315被曝光了呀

1、“714高炮”要錢更要命——融360和多個網貸APP被曝光。
2、銀行默認開閃付 無風險提示——別人拿著pos機從你身邊走過就能刷走你的錢。
3、售后服務套路多——美的、方太、小天鵝等售后服務被曝明修暗騙。
4、不衛生的衛生用品——佰斯特等衛生用品生產過程觸目驚心。
5、資質證書豈能如此掛靠？——藥房醫師證竟能租借 聘證網公然“掛靠”。
6、缺德的智能騷擾電話——薩摩耶、智子信息等被曝非法獲取用戶隱私。
7、化妝的土雞蛋——湖北神丹健康食品有限公司等被曝光
8、危險的辣條——寧遠食品等被曝違規生產辣條：生產環境骯臟不堪，有十幾種添加劑。
9、醫療垃圾黑色產業曝光——破碎塑料制成兒童玩具。
10、電子煙真的健康嗎？——長時間吸食電子煙同樣會產生對尼古丁的依賴。 銀聯閃付
閃付是基于NFC技術
只要靠近一定距離，設備之間就會產生感應從而發生作用
犯罪分子就是利用這一點
用pos機靠近持卡人幾秒鐘就可輕松盜刷銀行卡信息及錢財
就算去叫銀行取消也不會徹底取消，只會降低額度
所以安全是要自己防范的
個人建議適當使用市面上的防護產品勞保護自己的財產安全（比如我自己在京東上買的防盜刷卡片哈哈哈），超級方便，放進錢包就可以保護了

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