pos機涉案人員
1、央視曝光:這些人因POS機養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬
電銷、網(wǎng)銷POS機亂象叢生,遭到各大支付機構(gòu)嚴打,而在線下市場,養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開展業(yè)務(wù)的背后,有人卻因?qū)IPOS機套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。
撰文 | 張浩東
出品 | 支付百科
自選商戶POS機落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒有長期影響存在巨大市場需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù),除利用POS機刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。
近日,央視新聞報道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營POS機養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過線下商鋪進行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù),涉案資金高達3000余萬元。
這起3000萬POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉,8名涉案人員也被警方抓獲。
持卡人趙某是一名普通的信用卡愛好者,對額度的追求使他找到了一家街頭小店進行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過程中,趙某的信用卡被刷走1萬元后,店主遲遲沒有為其進行還款。
趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無人接聽,且線下門店也已關(guān)門,趙某養(yǎng)卡過程中1萬元的刷卡消費被迫自己償還。
被騙的趙某向公安機關(guān)進行了舉報,警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機的旗號,實際上在開展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動,除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。
在警方的嚴查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營業(yè)務(wù)的窩點被警方打掉,總涉案金額達3000余萬元,查獲157臺POS機及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強制措施。
事實上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來數(shù)量不斷上升,POS機市場競爭的日益加劇,使越來越多的人開始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來牟利便是一片新的市場,玩家少且市場需求大,依靠一家線下門店即可入局。
這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長期以來打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對此次利用POS機養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。
據(jù)「支付百科」了解,目前在線下支付市場, 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號,實則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ,幫助持卡人進行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費。
這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見,經(jīng)營范圍多樣,辦理信用、辦理POS機、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi),基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù),但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險。
信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過POS刷卡的方式來實現(xiàn)按時還款。
在支付行業(yè),POS機刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式,通過POS機刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲蓄卡中,從而達到按時還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來非常火爆。
根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標準的規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,應(yīng)以非法經(jīng)營罪立案處理。
許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn),與通過POS機向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營罪的標準,但持卡人在POS刷卡時會受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測。
此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強銀行卡風(fēng)險防控的監(jiān)管意見》(《意見》),指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險問題,要求各銀行加強防范銀行卡賬戶開立風(fēng)險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監(jiān)控。
多家銀行也開始整頓信用卡業(yè)務(wù),部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來減少信用卡帶來的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實施信用卡交易限制。
銀行此舉主要是針對POS機虛假交易,長期利用POS機不正常交易的持卡人, 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時,銀行就會主動采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險保護措施。
此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機構(gòu)進行養(yǎng)卡提額,也存在個人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險。
2、電銷pos機員工判幾年
電銷POS機是違法行為,會構(gòu)成侵犯公民個人信息罪,以及涉嫌詐騙罪、非法經(jīng)營罪。
【法律分析】
侵犯公民個人信息罪是指向他人出售或者提供公民個人信息,情節(jié)嚴重的行為,或者是將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息,出售或者提供給他人的行為。詐騙罪侵犯的客體是公私財物所有權(quán)。有些犯罪活動,雖然也使用某些欺騙手段,甚至也追求某些非法經(jīng)濟利益,但因其侵犯的客體不是或者不限于公私財產(chǎn)所有權(quán)。所以,不構(gòu)成詐騙罪。例如:拐賣婦女、兒童的,屬于侵犯人身權(quán)利罪。詐騙罪侵犯的對象,僅限于國家、集體或個人的財物,而不是騙取其他非法利益。其對象,也應(yīng)排除金融機構(gòu)的貸款。本罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財物。欺詐行為從形式上說包括兩類,一是虛構(gòu)事實,二是隱瞞真相,二者從實質(zhì)上說都是使被害人陷入錯誤認識的行為。欺詐行為的內(nèi)容是,在具體狀況下,使被害人產(chǎn)生錯誤認識,并作出行為人所希望的財產(chǎn)處分。因此不管是虛構(gòu)、隱瞞過去的事實,還是當(dāng)下的事實與將來的事實,只要具有上述內(nèi)容的,就是一種欺詐行為。如果欺詐內(nèi)容不是使他們作出財產(chǎn)處分的,則不是詐騙罪的欺詐行為。欺詐行為必須達到使一般人能夠產(chǎn)生錯誤認識的程度,對自己出賣的商品進行夸張,沒有超出社會容忍范圍的,不是欺詐行為。欺詐行為的手段、方法沒有限制,既可以是語言欺詐,也可以是動作欺詐(欺詐行為本身既可以是作為,也可以是不作為,即有告知某種事實的義務(wù),但不履行這種義務(wù),使對方陷入錯誤認識或者繼續(xù)陷入錯誤認識),行為人利用這種認識錯誤取得財產(chǎn)的,也是欺詐行為。
【法律依據(jù)】
《中華人民共和國刑法》 第二百五十三條 郵政工作人員私自開拆或者隱匿、毀棄郵件、電報的,處二年以下有期徒刑或者拘役。犯前款罪而竊取財物的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪從重處罰。第二百五十三條之一違反國家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個人信息,情節(jié)嚴重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)特別嚴重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。違反國家有關(guān)規(guī)定,將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息,出售或者提供給他人的,依照前款的規(guī)定從重處罰。竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的,依照第一款的規(guī)定處罰。單位犯前三款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照各該款的規(guī)定處罰。
3、POS機免費送!武漢首起利用POS機詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...
剛開始是當(dāng)?shù)孛窬盏饺罕姺从常芏嗳私涣?9元保證金,就收到了一臺 POS機,想要使用必須激活,激活需要花399元。商家還承諾,使用完三個月,這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金,大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查,并成功搗毀了詐騙窩點。
在現(xiàn)場警方一共查獲了70多臺電腦,4000多部POS機以及130部手機,涉案金額高達1,300萬,警方來到現(xiàn)場時,還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個詐騙團伙分工明確,將所有人分成若干組,每個組負責(zé)不一樣的內(nèi)容,光領(lǐng)導(dǎo)就有11人。其中一名負責(zé)人孔某剛從學(xué)校畢業(yè),曾干過保險,賺了一點錢,后來覺得來錢不快就起了歪心思。
騙子先通過廣撒網(wǎng)的方式,一個一個打電話給客戶,介紹怎么免費領(lǐng)POS機?有需要的用戶就會主動繳保證金領(lǐng)取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢,這些錢就會自動轉(zhuǎn)到孔某的個人賬戶中,之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由,讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項遲遲未到,才意識到自己被騙了。
每一場詐騙被稻破了之后,涉案金額都達到了上千萬甚至上億,隨便動一下手指就能夠賺這么多錢,難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風(fēng)險也很大,一旦被抓獲,這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙,就算從監(jiān)獄出來仍然會影響日后生活,有一名男子,就是因為犯過此類錯誤,后來想讓給孩子去市區(qū)上學(xué),遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來越大了,希望大家能夠遵守法律。
當(dāng)?shù)氐拿窬谥婪缸飯F伙的作案過程之后,就展開了具體的調(diào)查,然后就在犯罪團伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警,然后這個人帶著警察到了買POS機的地方,于是警察守株待兔,發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來到了這邊。4、免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示...
這件事告訴我們,不要隨便貪小便宜,這些便宜背后暗藏火坑,一不注意就可能被掏空家底。世界上哪里有這么好的事情?一臺POS機最便宜也要上百塊錢,誰那么閑免費送給你們。騙子就是知道大眾喜歡免費領(lǐng)東西,所以才舉辦各種活動吸引群眾前來參加,只要有一個人上當(dāng),都會給騙子帶來大量收益。
這件事的具體情況。
7月初當(dāng)?shù)孛窬咴L時,發(fā)現(xiàn)有很多商戶因為免費領(lǐng)了POS機被騙數(shù)百元,剛開始商戶只需要交49元就能夠拿到一部 POS機,不過想要使用必須繳納399元保證金進行激活,聲稱激活后公司會退還給用戶。有部分用戶繳了確實收到了退款,但大部分人都沒有收到。
警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這些POS機背后直錄了激活程序,商戶繳納的保證金會轉(zhuǎn)到一個賬戶中。通過細致調(diào)查,終于鎖定了這些犯罪分子,警方來到作案現(xiàn)場時,騙子還在對著電腦欺騙他人。這次逮捕一共繳獲了70多臺電腦,4000多部POS機以及130部手機,涉案金額高達1,300萬余元。
詐騙團伙分工十分明確,一部分人負責(zé)撒大網(wǎng),也就是給大家打電話群發(fā)短信郵件,在利用設(shè)計好的話術(shù)誘騙對方。每個用戶拿到POS機使用時都會彈出一個激活提示柜,穿使用三個月后就會將保證金退還給商戶,如果沒有在規(guī)定時間完成就會將個人信息上傳至銀行。
每一起詐騙,被警方抓獲后,涉案金額都高達上千萬,難怪越來越多人想要從事詐騙,因為這種方法來錢很快,不過勸大家不要因為短暫的利益毀了自身,踏踏實實賺錢,雖然金額不是很多,但至少可以讓自己安心。
大家都知道,在現(xiàn)在這個年代,網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的非常迅速,隨處可見的就是一些網(wǎng)絡(luò)電子產(chǎn)品,網(wǎng)絡(luò)就像一把雙刃劍,有時候使用不當(dāng),可能會讓我們墜入萬丈深淵,而且現(xiàn)在電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)詐騙特別多,我們要提高警惕。那么現(xiàn)在我們來看這樣一個消息,免費贈送不可信!武漢警方破全省首起用POS機詐騙案,給予我們哪些警示?告訴了我們天上不會掉餡餅,不要隨意相信別人,天下沒有那么多的便宜可撿,不要因為貪圖小便宜而導(dǎo)致財產(chǎn)的損失。
一.天上沒有掉餡餅的好事
就像我所看到的這個消息,對居民們進行詐騙就是通過電話的方式告訴你中了一臺Pos機,不需要花錢就可以給你送到家,但是需要支付49元的郵費,第一次使用這個破手機就會被刷掉399元,上面會說在剩下的時間里會將這些錢逐一返還,實際上,這些錢有去無回。如果自己相信天上掉餡餅的事,那么撿便宜的不是自己,而是自己的錢包被掏空。看到這個消息之后,我們在生活中一定要提高警惕,不要隨意相信任何人,也不要隨便貪小便宜。
二.提高警惕警防詐騙
在現(xiàn)在這個年代,詐騙的形式多種多樣,我們一定要時刻提高警惕,特別不要貪圖小便宜,那些騙子就是利用人們貪小便宜的心理進行詐騙。如果自己相信了,那么就等于入了詐騙團伙的坑,自己撿不到便宜,反而讓自己搭了進去。無論是電信詐騙還是網(wǎng)絡(luò)詐騙,我們都不應(yīng)隨便相信任何人,如果有人給自己打電話說快遞已丟件,需要將自己的身份信息發(fā)過去,再次郵寄回來,一定不要輕信。
那你覺得這個消息讓你感觸最深的是什么呢?
警示不少的人千萬不要相信小便宜,尤其不要透露個人的姓名和身份證號,凡事要找警方了解事情的真相,不要先交錢后辦事,要注意經(jīng)典詐騙套路。5、河南泌陽警方破獲跨省電信詐騙案騙了多少?
自2017年12月1日河南省公-安廳部署“平安守護”專項行動以來,泌陽公-安通過近50天的連續(xù)奮戰(zhàn),于1月9日成功打掉一個電信詐騙犯罪團伙,抓獲犯嫌疑人4人,破獲系列電信詐騙案-件60余起,其中河南省廳督辦案-件30起,涉案金額50余萬元。
2017年11月19日,受害人張某報警稱,他在瀏覽網(wǎng)頁時發(fā)現(xiàn)一個辦理信-用-卡的網(wǎng)站,想到自己正需要辦一張行用卡,就打開網(wǎng)站進行了申請,數(shù)日后,張某收到一張信-用-卡,卻發(fā)現(xiàn)無法使用,遂與辦理信-用-卡人員進行聯(lián)系,對方以需繳納手續(xù)費、激活費為由先后要求張某向其指定賬戶轉(zhuǎn)款5萬余元。張某發(fā)現(xiàn)被騙,隨即報警。
案-件發(fā)生后,泌陽公-安根據(jù)電信詐騙案-件偵-查特點,全面鋪開偵-查,在全國范圍內(nèi)進行案-件對比分析。
經(jīng)過對涉案資金進行查詢過程中發(fā)現(xiàn),受害人張某在轉(zhuǎn)賬后,該筆資金迅速被刷POS機轉(zhuǎn)賬,隨后在湖北孝昌被取出。專案組民-警立即趕赴湖北孝昌開展調(diào)查。通過對POS機綁定的三張銀行卡和POS交易流水查詢,最終確定涉案人員四人,涉及一級銀行卡45張。經(jīng)串并發(fā)現(xiàn)該45張一級銀行卡共涉及河南、福建、安徽、廣州等多省案-件共三十余起。
1月9日,專案民-警秘密查清了及該團伙成員的窩藏地點,在湖北省孝昌縣兩個鄉(xiāng)鎮(zhèn)同時開始抓捕行動,一舉將犯罪嫌疑人四人抓獲歸案。經(jīng)審訊查明:該團伙自2017年以來,采取為當(dāng)事人辦理信-用-卡的犯罪方式,騙取受害人信任,先后實施電信詐騙犯罪60余起,受害對象分布河南、福建、安徽、廣東等多省各地,涉案金額50余萬元。
目前案-件正在進一步偵辦之中。
必須嚴查。
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