1、用pos機給別人刷信用卡犯法嗎

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。 　　是如果是幫別人套現，那么就會觸犯非法經營罪。

　　《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產，《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定：“違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。”

　　根據上述刑法條文及司法解釋的規定，利用POS機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容：（一）違反禁止利用POS機進行信用卡套現的國家規定；（二）有使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為；（三）情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。

該行為已構成非法經營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規中早已對POS機的使用有著明確的限制性規定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第七十九條第（三）項第3目規定：違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當以非法經營罪立案追究。

用pos機給別人刷信用卡當然是犯法的行為；不可為！

2、中信銀行排查pos機商戶是什么情況

鑒于2014年初有江浙一帶商戶利用銀聯的管理漏洞開展預授權套現交易，經過中國人民銀行的部署和安排，開展第三方支付機構和POS商戶專項整治清理工作。
1，鑒于年初有部分浙江福建用戶采用預授權套現的辦法，給銀行系統帶來極大的損失和風險，依據中國人民銀行的統一部署和安排，要求第三方支付公司開展整改和加強風控管理；
2，預授權套現是指：利用銀聯規定信用卡在預授權交易時，可以消費額度的115%。部分不法分子利用這個多出的15%額度，采用向信用卡大額存款后在刷卡的辦法，例如存款1000萬，消費1150萬，并且消費后人員消失，商戶也無處查詢，給套現的款項無法追回；
3，本次收到影響最大的銀行是工商銀行，涉及金額有近幾百億，涉及第三方POS機最多的是匯付天下。

3、POS機套現屬于什么罪

pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。

4、pos機套現信用卡犯法嗎

用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。

如果你進行大額套現，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現的，若情節嚴重，將處以非法經營罪。

2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發布了《關于防范信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第7條規定，違反國家規定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。

二、哪些行為會被認為是套現呢

1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。

2.大額套現，經常一次性刷爆信用卡。

3.經常在非正常營業時間刷卡，一般來說，正常營業時間為9:00-22:00。

4.經常在同一商戶大額刷卡。

其實，銀行如果認定你有套現行為，或者懷疑你有套現行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構成了重大金融損失，會有相應的法津法規來處理。

三、經營方式：

一是專門實施POS機套現的非法經營行為。

二是在開展正常的銷售經營活動的同時，實施POS機套現的非法經營行為。

三是在改造的車輛上實施POS機套現的非法經營行為。

商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協商，用戶先刷卡，商戶返還現金給持卡人，同時商戶收取一定手續費的方式進行套現，就是通常說的信用卡非法套現。而對于用POS機套現的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續費。這其中1%是套現收費，2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定，更是違法的行為。 pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞，如果次數少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續費。

5、如果自己用pos機套現會被判刑嗎?

自己用pos機套現也是會被判處刑罰的。根據我國《刑法》規定，行為人自己用pos機套現的行為妨害我國信用卡管理，涉嫌觸犯妨害信用卡管理罪，會被判處三年以下有期徒刑又或者是拘役，同時處以又或者是單處一萬元以上十萬元以下的罰金。
會被判處刑罰的。根據我國《刑法》以及相關法律法規的規定可知，行為人自己用pos機套現的行為妨害我國信用卡管理，涉嫌觸犯妨害信用卡管理罪，會被判處三年以下有期徒刑又或者是拘役，同時處以又或者是單處一萬元以上十萬元以下的罰金。如果行為人的套現的數量巨大又或者是有其他嚴重情節，會被判處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。無論是否用自己的pos，只要是套現都是違法的。
      1、用自己的pos給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。
      2、但由于監管漏洞，如果次數較少(少于3次)，并且金額小于10000元的，銀行可能不會追究。此時套現也是要交手續費的0.5%以上。
      套現:
      1、一種直接去銀聯存取機提錢，這種情況只能提信用金額的一半，如信任額度是5萬，最多只能提2.5萬;
      2、另一種常見提現的方式，就是POS機上刷出來。虛擬消息的方式，商家收少部分的費用，直接給現金。而銀行不知道什么方式出來的，當作是購物消費的。
      注意事項:
      1、若持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息。
      2、可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會有問題，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。
法律依據
      《刑法》第一百七十七條之一
      有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數量巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金:
      (一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸的，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數量較大的;
      (二)非法持有他人信用卡，數量較大的;
      (三)使用虛假的身份證明騙領信用卡的;
      (四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。
      竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規定處罰。
      銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。
      近年來，我國的市場經濟不斷發展，越來越多的金融犯罪、信用卡犯罪、經濟犯罪的現象層不出窮，我們在日常生活當中，應當遵法守法，依法維護自己的合法權益。

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