幫別人開pos機(jī)完成任務(wù)
1、幫人辦pos機(jī)犯法嗎
幫別人辦理POS機(jī)是否違法,這要看是否用作違法用途了,要知道即使最親近的朋友也不一定能保證安全正規(guī)的刷卡,一旦出現(xiàn)盜刷、非法集資等情況,即使自己沒有參與,也會(huì)被波及的,現(xiàn)在國(guó)家規(guī)定用戶辦理POS機(jī)都是一機(jī)一碼。實(shí)名注冊(cè),所以私下幫別人辦理POS機(jī)是違法的,嚴(yán)重是會(huì)被追究法律責(zé)任的。幫別人辦理POS機(jī),那么在資金這塊需要用到自己的辦理資料,相當(dāng)于是把自己的POS機(jī)給別人使用,后期別人違法使用受到傷害的都是自己,對(duì)自己的個(gè)人征信,信用記錄都會(huì)帶來(lái)不好的影響。
另一方面,個(gè)人辦理pos機(jī)不違法,但是我們把pos機(jī)如何使用,就不一定違不違法了,比如我們拿著pos機(jī)去惡意套現(xiàn),套現(xiàn)不換,那么我們這樣使用pos機(jī)肯定就是違法的,只有我們?cè)诎踩氖褂弥拢覀兊膫€(gè)人辦理的pos機(jī)才是正規(guī)的,但是自己刷自己信用卡用自己的pos機(jī),這樣只是算違規(guī),只要我們按時(shí)還款就不會(huì)違法。違法其實(shí)是有基礎(chǔ)的,那就是侵害了他人的權(quán)益,擾亂了銀行的金融秩序,如果不干擾到他人,不惡意套現(xiàn)銀行,那么我們的行為犯不到違法的地步。
POS機(jī)都是給自己使用,是便捷消費(fèi),資金周轉(zhuǎn),快速收款的金融工具,如果自己需要一臺(tái)用來(lái)使用,肯定是去正規(guī)的代理公司或者支付公司申請(qǐng)辦理最安全可靠,這些地方的機(jī)具都是央行認(rèn)證的一清機(jī),審核流程嚴(yán)格,保證用戶的資金安全。在每個(gè)城市都會(huì)有很多個(gè)POS機(jī)的代理,我們個(gè)人如果不想自己去找支付機(jī)構(gòu)去辦理POS機(jī)的話,就可以找一個(gè)代理了。找代理辦理POS機(jī)就不需要我們費(fèi)很多心,代理們可以幫我們準(zhǔn)備好資料,協(xié)助我們?nèi)ブЦ稒C(jī)構(gòu)辦理。在有的地方,POS機(jī)的代理會(huì)全程幫助我們辦理POS機(jī),可以說(shuō)是不需要辦理者花一點(diǎn)心思。 你的意思是用你的資料辦下來(lái)POS機(jī)給別人使用嗎?如果是這樣,那要給你提個(gè)醒,這事雖然不犯法,但是萬(wàn)一有人利用這臺(tái)POS機(jī)做了違法的事情,追查商戶信息就會(huì)查到你。
如果對(duì)使用者很了解,其實(shí)也就沒什么大不了的了。 不犯法,但如果那個(gè)客戶做了很嚴(yán)重的套現(xiàn),被法律追查,那你也會(huì)有相應(yīng)的麻煩。如果幫的那個(gè)朋友是正常使用,那就沒問(wèn)題 用POS機(jī)套現(xiàn)就犯法
2、用我的身份證給別人辦pos機(jī)
按照中國(guó)銀聯(lián)要求:非法人是不可以辦理POS的,而POS作為經(jīng)濟(jì)工具,也是不提倡挪動(dòng)的,更不允許使用非商戶法人的證件。因?yàn)槿绻a(chǎn)生經(jīng)濟(jì)犯罪將直接追溯到結(jié)算人責(zé)任。POS(Pointofsales)的中文意思是“銷售點(diǎn)”,全稱為銷售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng),是一種配有條碼或OCR碼技終端閱讀器,有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能,并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。
POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò),就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)帳,它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能,使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取,導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
辦理POS流程及需要的資料:
第一:準(zhǔn)備相關(guān)POS機(jī)辦理手續(xù),復(fù)印件加蓋章。
第二:提交資料審核,審核通過(guò)簽合同,準(zhǔn)備安裝POS機(jī)。
第三:上門安裝,做POS機(jī)刷卡簡(jiǎn)單培訓(xùn),即可完成固定移動(dòng)pos機(jī)均可辦理.
需要準(zhǔn)備資料:
個(gè)體:
營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件蓋章或者照片
身份證正反面復(fù)印件蓋章或者照片
3:借記卡正反面復(fù)印件蓋章或者照片
4:場(chǎng)景照片
公司:
1:營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件蓋章
2:稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件蓋章
3:組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件蓋章
4:開戶許可證復(fù)印件蓋章
5:法人銀行卡正反面復(fù)印件蓋章
6:法人身份證正反面復(fù)印件蓋章
(法人銀行卡必須有簽名,復(fù)印件上需注明開戶行)
場(chǎng)景照片需要提供:
1:門頭照片一張
2:門牌號(hào)照片一張
3:POS機(jī)擺放位置一張
4:經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所照片一張
資金到賬時(shí)間:T+1
申請(qǐng)周期:自資料遞交之日起5個(gè)工作日即可下機(jī)安裝 用你的身份證,給人家辦pos機(jī)的話,只要是正常交易的話,對(duì)你是沒有影響的,如果是給人用來(lái)做套現(xiàn)類似的事情的話,那么最先查到的應(yīng)該是你,到時(shí)就看你知道他是在做這些不,一點(diǎn)都不知道還好點(diǎn), 要是知道他是做這些的話你還給他辦的話,就算同伙了,其他的不用說(shuō)了,前段時(shí)間有個(gè)套現(xiàn)團(tuán)伙被抓了,你可以去看看新聞,所以慎重考慮 如果別人拿你的身份證辦理POS機(jī)具使用,銀行會(huì)留存你的身份證信息,POS機(jī)在使用過(guò)程中出現(xiàn)違規(guī)操作(類似套現(xiàn))這樣情況的,銀行首先會(huì)暫停POS交易功能,再進(jìn)行調(diào)查取證,如果情節(jié)嚴(yán)重,會(huì)由公安機(jī)關(guān)按照相關(guān)法律追究民事責(zé)任! 風(fēng)險(xiǎn)很大的。具體出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的情況會(huì)有很多,身份證不要隨便借給別人,辦理POS機(jī)是屬于套現(xiàn)行為,持有POS機(jī)的商戶跑了 ,銀行肯定是要找你這個(gè)人的。為了不必要的糾紛,最好是不要借 如果這臺(tái)pos機(jī)用來(lái)套現(xiàn)的話,你就的承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任.........
3、幫朋友激活刷卡機(jī)有,風(fēng)險(xiǎn)嗎?
風(fēng)險(xiǎn)是有的,有的支付公司實(shí)力不強(qiáng),有可能會(huì)倒閉。另外有支付公司為了多賺取利潤(rùn)會(huì)在后臺(tái)把商戶全設(shè)置成優(yōu)惠類商戶,異地商戶等等,容易影響征信,使用不當(dāng)還會(huì)造成封卡。 一個(gè)人只能激活一臺(tái),如果你幫人家激活你自己就需要時(shí)候就不能用了4、pos機(jī)業(yè)務(wù)員幫別人過(guò)橋怎么賺錢
平常我們經(jīng)常會(huì)看到一些業(yè)務(wù)員推行pos機(jī),固然如今微信、支付寶等線上支付提高,給pos機(jī)還是形成沖擊的。不過(guò)掃碼支付合適批發(fā)、小額等商戶,假如你手頭現(xiàn)有或者能開發(fā)需求大額買賣的商戶,那你在pos機(jī)市場(chǎng)還是比擬有優(yōu)勢(shì)的。那么,這些pos機(jī)業(yè)務(wù)員靠什么賺錢?
一.pos機(jī)業(yè)務(wù)員靠什么賺錢?
pos賺錢不是賺機(jī)器的差價(jià),而是賺取客戶刷卡的手續(xù)費(fèi),pos機(jī)自身本錢很低,是靠客戶刷卡獲取分潤(rùn)的,也就是每筆刷卡的手續(xù)費(fèi)中有你的一局部分潤(rùn)。各公司為了搶占市場(chǎng)所以就免費(fèi)送,采購(gòu)免費(fèi)pos機(jī)只是為了幫本人的pos機(jī)品牌打名聲。
首先業(yè)務(wù)員是有開機(jī)提成的,普通來(lái)說(shuō)推行進(jìn)來(lái)一部pos機(jī),是能夠拿到上百塊錢的提成的,所以說(shuō)開得越多提成就越高。要是一個(gè)月可以推行進(jìn)來(lái)20臺(tái)機(jī)子,那么一個(gè)月三四千塊錢是很穩(wěn)定了。
當(dāng)然開機(jī)提成是一局部收入,另一局部收入就是pos機(jī)的刷卡提成了。業(yè)務(wù)員賣進(jìn)來(lái)的機(jī)器,每個(gè)月都會(huì)產(chǎn)生買賣額,業(yè)務(wù)員普通能夠拿到萬(wàn)分之五的買賣傭金。也就是說(shuō)一個(gè)商家的pos機(jī)買賣額到達(dá)100萬(wàn),業(yè)務(wù)員就能夠拿到500塊錢的提成,還是每個(gè)月都能夠拿到的。
要是業(yè)務(wù)員推行進(jìn)來(lái)1000臺(tái)機(jī)器,就算是每臺(tái)一個(gè)月只產(chǎn)生10塊錢的傭金,那么也是能夠收到上萬(wàn)塊的收入了。這也是干這行的魅力所在,只需推行進(jìn)來(lái)一臺(tái),就能夠不斷拿傭金,跟去幫他人開股票賬號(hào)一個(gè)道理,只需有買賣就拿傭金。
二.pos機(jī)的贏利形式
1.激活獎(jiǎng)勵(lì) 市場(chǎng)上各種品牌的手刷pos層出不窮,競(jìng)爭(zhēng)劇烈,于是,各大支付平臺(tái)為了搶占市場(chǎng),機(jī)器紛繁免費(fèi)送,只需當(dāng)面刷卡激活,或者交個(gè)幾十塊錢押金,刷卡激活后即可把一局部現(xiàn)金返給用戶。 那么這種狀況,代理商怎樣賺錢呢?支付公司為了多占領(lǐng)市場(chǎng),普通會(huì)在pos機(jī)激活后,支付公司獎(jiǎng)勵(lì)給代理商每臺(tái)50-200元的獎(jiǎng)勵(lì),局部POS時(shí)機(jī)依據(jù)用戶的刷卡金額,多給激活獎(jiǎng)勵(lì)。
2.分潤(rùn) 市場(chǎng)上的pos機(jī)代理加盟,代理商的主要贏利收入就是賺取分潤(rùn),普通像會(huì)員寶這類產(chǎn)品,支付公司也會(huì)收取一局部分潤(rùn),但代理商拿的是大頭,公司是小頭。行內(nèi)的朋友都曉得,不同的商戶費(fèi)率不同,均勻來(lái)算,一級(jí)代理商的利潤(rùn)費(fèi)率大約在0.11%左右。 假如日刷卡流水可達(dá)幾百萬(wàn)元,一天就是幾千的收入。
3.差價(jià) 銷售差價(jià)賺錢的方式就pos機(jī)的銷售差價(jià)。這點(diǎn)十分好了解,比方一臺(tái)機(jī)器的本錢價(jià)是幾錢,在銷售過(guò)程中會(huì)有一個(gè)差價(jià)除去本錢以處的收入也算是一個(gè)收入來(lái)源。其實(shí)關(guān)于pos機(jī)的銷售,還是有多種銷售方式,有免費(fèi)給客戶裝,有直接銷售給商戶,有租給商戶運(yùn)用的等等。
4.下級(jí)代理 這就看pos機(jī)代理商在各自中央市場(chǎng)的才能了。做為代理商,也能夠招一些分銷商,這樣更有助于機(jī)器的鋪貨。總之,你的客戶越多,你得到的分潤(rùn)也就越高。這個(gè)可是把市場(chǎng)做大的關(guān)鍵了。所以如今各大支付公司都鼎力支持人人做代理的形式。
pos機(jī)行業(yè)固然是一個(gè)能夠投入少報(bào)答大的行業(yè),但是也不是說(shuō)誰(shuí)做了代理剛開端就能夠一個(gè)月拿過(guò)萬(wàn)的分潤(rùn)。假如想做pos機(jī)代理業(yè)務(wù),在肯定做某個(gè)品牌后,不要焦急去做代理,能夠先從pos機(jī)的業(yè)務(wù)員開端做起,經(jīng)過(guò)做業(yè)務(wù)員,充沛理解市場(chǎng),積聚銷售經(jīng)歷,然后開端投入資金簽約做pos代理。
5、pos機(jī)可以借給別人營(yíng)業(yè)使用嗎?
不可以。檢察官提醒,廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設(shè)POS機(jī),以免助長(zhǎng)非法套現(xiàn)等違法犯罪行為。防范POS機(jī)套現(xiàn)需要多方形成合力,人民銀行、銀監(jiān)會(huì)要強(qiáng)化對(duì)銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督,工商行政管理部門要加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)特約商戶的規(guī)范管理。
檢察官介紹,利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件之所以多發(fā),與銀行體系內(nèi)部的工作機(jī)制不盡合理,信用卡監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān),總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機(jī)提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益,在POS機(jī)管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時(shí)的問(wèn)題。
收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的情況,更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來(lái),從而占用結(jié)算沉淀存款,發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)的嫌疑和線索時(shí)往往怠于追究。即使是同一家銀行,發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心,而收單職能往往在各地分支行。
擴(kuò)展資料:
明知他人以虛構(gòu)交易等方式非法套取現(xiàn)金,仍然提供POS機(jī)供他人非法套現(xiàn),獲利100萬(wàn)余元。經(jīng)合肥市廬陽(yáng)區(qū)檢察院提起公訴,被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽(yáng)區(qū)法院一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處刑罰。
2012年2月,夏某以通訊器材經(jīng)營(yíng)部名義向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。2014年8月底,汪某找到夏某,稱自己的朋友(另案處理)想借一臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn),并承諾將付給高額手續(xù)費(fèi),夏某遂同意。8月30日,夏某與汪某一同將POS機(jī)、網(wǎng)銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。
2014年8月30日、31日,汪某的朋友伙同他人,在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下,采取虛構(gòu)交易的方式,分別使用5張信用卡在夏某的POS機(jī)上連續(xù)刷卡34筆,交易金額高達(dá)496萬(wàn)余元。其中198萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)出,其余部分未來(lái)得及轉(zhuǎn)出即被銀行凍結(jié)。夏某、汪某二人從中獲得“手續(xù)費(fèi)”共計(jì)1089800元。
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-男子成立多家公司申請(qǐng)POS機(jī)借他人非法套現(xiàn)被公訴
參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-出借POS機(jī)供他人非法套現(xiàn) 非法獲利100萬(wàn)余元
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