1、如何防止pos機被封

防止POS機被封，應該注意以下的這些細節：
1、 刷卡無限額，安全起見，單筆交易控制在100000以內，單天交易控制在200000以內（200000以上容易被銀聯監管）；
2、 刷一萬以上的交易，不要刷整數，例如刷10000的話，可以刷成9950或10150（正常交易很少有剛好整數）；
3、 不要刷有角分的交易，例如刷5000.12，10000.5（清算不便）；
　　4、 不要只刷信用卡，偶爾也要刷借記卡，信用卡和借記卡的比例在4比1，借記卡的刷卡額度100以上（相信這點手續費你出得起）；
　　5、 同一張信用卡不要在同在一臺機器上連續刷卡超過3個月，滿3個月暫停，過兩個月再回來刷；
　　6、 同一張信用卡一天內不要在同一臺機器上刷超過2次，兩次之間需要間隔5分鐘，同一張卡信用卡一周內不要在同一臺機器上刷超過4次；
　　7、 給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代刷人的身份，驗證身份證并復印，使用盜卡或者復制卡，后果非常嚴重；
　　8、 不要把刷卡小票傳上網，小票保留，定期掃描留底，以備不時之需，檢查調單（低調是福）；
　　10、 信用卡額度超過100000，每次刷卡控制在60%以內，不要在同一天在同一部機器上刷完，分幾天或分機器刷；
　　11、 每天刷卡時間和交易量保持均勻，不要集中在某個時間段，不要試卡（試卡數據后臺都是有記錄的）；
　　12、 營業時間在上午9點到下午6點，其余時間請不要刷卡（非營業時間是危險期）；
　　13、 機器必須本人辦理，不能未經他人同意冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調單檢查；

2、pos機被封啦的原因有哪些呢?怎么防止呢?

POS機被封的原因一般有三種：

1、pos機的消費刷卡過程中，刷卡的單筆金額過于龐大。

2、Pos機在刷卡過程中本身就存在套現的行為。

3、pos商戶本身被風控系統監測或者相關機構通報涉及到偽造卡交易，側錄信息點。或者被有權機構要求，都會被關停！ 你是套現的金額太多了 頻繁的大額套現就會被封的 你這個pos機應該是銀行辦的吧。 閃電寶是黑店，會黑掉你刷卡的錢，我就上當了

3、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！

究竟哪些行為能夠觸發監管？

監管機構是如何進行風險排查的？

中國互聯網金融協會給出了答案：

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

4、信用卡總是被風控?可以這樣避免

在使用 信用卡 過程中，突然接受到銀行的短信通知，告訴你目前你的信用卡交易存在風險，請你規范使用，如果是這樣，那就是你被銀行系統給監控了，那給怎么避免信用卡被風控呢?

1.注意刷卡額度

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個月都將信用卡額度刷爆，這會讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風控。

2.注意刷卡時間和地點

刷卡的時間最好選擇在早上9點到晚上8點之間，這是商家正常營業的一個時間點。手刷POS機里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內的。否則，你短時間內跨地域消費，銀行不風控你風控誰呢？

3.多元化刷卡

在大額消費后大家可以進行幾次小額消費，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。

另外，在大額消費后可以進行幾次小額的消費，尤其對于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，也是對自己正常用卡的一個證明。還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵用戶分期的，偶爾進行一下分期能獲得銀行的信任。

4.不要在POS機經常輸錯密碼

有朋友卡片比較多，會忘記密碼和余額，現在有很多銀行官方APP就能查賬，所以在pos上刷卡前一定要確定自己的密碼和余額，不要總在pos上輸錯密碼，這樣也容易引起風控。

5.逾期或長期欠款

經常逾期還款，銀行會認為持卡人不具備按時還款的能力，則降低其授信額度。長期欠款不還，為了防止持卡人繼續拖欠更多的錢，銀行會降低其額度，甚至凍結信用卡。

6.避免消費異常

有明顯的信用卡消費異常，會被認為是信用卡套現行為，雖然銀行對信用卡套現行為睜一只眼，閉一只眼，但是如果信用卡違規套現，還是會被銀行進行風控，然后降額、停卡處理。

5、如何使用信用卡才不會被銀行風控?

1.注意刷卡額度
多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個月都將信用卡額度刷爆，這會讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風控。
2.注意刷卡時間和地點
刷卡的時間最好選擇在早上9點到晚上8點之間，這是商家正常營業的一個時間點。手刷POS機里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內的。否則，你短時間內跨地域消費，銀行不風控你風控誰呢？
3.多元化刷卡
在大額消費后大家可以進行幾次小額消費，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。
另外，在大額消費后可以進行幾次小額的消費，尤其對于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，也是對自己正常用卡的一個證明。還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵用戶分期的，偶爾進行一下分期能獲得銀行的信任。
4.不要在pos機經常輸錯密碼
有朋友卡片比較多，會忘記密碼和余額，現在有很多銀行官方APP就能查賬，所以在pos上刷卡前一定要確定自己的密碼和余額，不要總在pos上輸錯密碼，這樣也容易引起風控。
5.逾期或長期欠款
經常逾期還款，銀行會認為持卡人不具備按時還款的能力，則降低其授信額度。長期欠款不還，為了防止持卡人繼續拖欠更多的錢，銀行會降低其額度，甚至凍結信用卡。
6.避免消費異常
有明顯的信用卡消費異常，會被認為是信用卡套現行為，雖然銀行對信用卡套現行為睜一只眼，閉一只眼，但是如果信用卡違規套現，還是會被銀行進行風控，然后降額、停卡處理。 第一、避免信用卡被風控的方法：1、盡量在大型超市刷卡在大型超市刷卡是為了讓銀行相信你是在正常使用信用卡，并非另做他用。2、刷卡額度要注意多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個月都將信用卡額度刷爆，這會讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風控。3、要頻繁刷卡刷卡一次性全部刷完或固定在這段時間透支完信用卡，這容易讓銀行誤認為你在套取信用卡資金，這種行為嚴重損害了銀行的利益，銀行對這方面打擊力度特別大，一旦被發現，輕則降低額度，重則凍結吸信用卡。第二、信用卡被風控的解決方法：解決方法很簡單：在收到銀行的短信后，不要忽視，詢問清楚原因，如果是平時使用不當，及時解決即可;如果是受到非法攻擊、系統問題等原因，及時跟銀行共同，核實身份，更改密碼就可以進行解控了。擴展資料：多位業內專家在接受采訪時均表示，信用卡風控不只是銀行的責任和義務，也需要持卡人的高度重視。銀率網信用卡分析師孟麗偉對京華時報記者表示，很多持卡人對于信用卡卡面信息的重要性缺乏足夠的認識，很多信用卡盜刷的案例都是因持卡人安全防范意識差而造成的 目前，公認風控嚴格的銀行非交通銀行莫屬了，尤其是額度較高的信用卡用戶在進行大額交易時會很嚴格。例如剛剛開卡就進行大額消費或者每月都有固定大額消費這類情況，持卡人被“風控”的幾率就會非常高。所以，在平時用卡時為了不被銀行“誤會”，持卡人盡量不要使用同一臺pos機消費大額消費，同時要保證不刷爆卡。如果真的您需要進行大額消費，那么小編建議您最多一次性使用信用卡額度的70%，并且刷的費用最好不是整數，用pos機時有積分的消費要好很多。另外，在大額消費后可以進行幾次小額的消費，尤其對于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進行幾筆小額交易比較好，也是對自己正常用卡的一個證明... 信用卡被風控原因有哪些？
1、經常刷大額整數，比如3000,2000,5000之類的，很容易被風控；
2、全額還款還沒半天，一筆又全部刷出來
3、店鋪這個點還沒營業/已經關門，你正在刷卡，刷卡時間肯定不合常理；
4、刷卡地點跨度大，上一次刷卡在這個省，半個小時后刷卡地點換了省份了，就算坐飛機也沒你那么快吧，除非你會瞬移。
5、可以在微信搜索：卡評測，輸入自己的姓名、身份證、銀行卡號后，即可獲取一份詳細的信用卡詳細消費報告，同時還能得知消費指數,消費記錄,消費金額,交易概況等等信息。 正常刷卡真實商戶消費即可，盡量不要套現，否則容易降額，嚴重甚至導致封卡，銀行的風控系統還是很強大的，注意用卡規范就行了。

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