1、信用卡總是被風(fēng)控?可以這樣避免

在使用 信用卡 過(guò)程中，突然接受到銀行的短信通知，告訴你目前你的信用卡交易存在風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你規(guī)范使用，如果是這樣，那就是你被銀行系統(tǒng)給監(jiān)控了，那給怎么避免信用卡被風(fēng)控呢?

1.注意刷卡額度

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個(gè)月都將信用卡額度刷爆，這會(huì)讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會(huì)每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

2.注意刷卡時(shí)間和地點(diǎn)

刷卡的時(shí)間最好選擇在早上9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)之間，這是商家正常營(yíng)業(yè)的一個(gè)時(shí)間點(diǎn)。手刷POS機(jī)里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。否則，你短時(shí)間內(nèi)跨地域消費(fèi)，銀行不風(fēng)控你風(fēng)控誰(shuí)呢？

3.多元化刷卡

在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi)，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。

另外，在大額消費(fèi)后可以進(jìn)行幾次小額的消費(fèi)，尤其對(duì)于剛剛開(kāi)卡的用戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，也是對(duì)自己正常用卡的一個(gè)證明。還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵(lì)用戶分期的，偶爾進(jìn)行一下分期能獲得銀行的信任。

4.不要在POS機(jī)經(jīng)常輸錯(cuò)密碼

有朋友卡片比較多，會(huì)忘記密碼和余額，現(xiàn)在有很多銀行官方APP就能查賬，所以在pos上刷卡前一定要確定自己的密碼和余額，不要總在pos上輸錯(cuò)密碼，這樣也容易引起風(fēng)控。

5.逾期或長(zhǎng)期欠款

經(jīng)常逾期還款，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人不具備按時(shí)還款的能力，則降低其授信額度。長(zhǎng)期欠款不還，為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢(qián)，銀行會(huì)降低其額度，甚至凍結(jié)信用卡。

6.避免消費(fèi)異常

有明顯的信用卡消費(fèi)異常，會(huì)被認(rèn)為是信用卡套現(xiàn)行為，雖然銀行對(duì)信用卡套現(xiàn)行為睜一只眼，閉一只眼，但是如果信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是會(huì)被銀行進(jìn)行風(fēng)控，然后降額、停卡處理。

2、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢(qián)風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢(qián)系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢(qián)實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問(wèn)題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬(wàn)更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

3、手機(jī)POS機(jī)該怎么樣刷卡才能避免被銀行風(fēng)控

用自選商戶機(jī)，模擬真實(shí)消費(fèi)，其實(shí)說(shuō)白了，就相當(dāng)于真實(shí)消費(fèi)。根據(jù)不同的消費(fèi)額度，選擇不同的消費(fèi)類型，就可以了。

4、POS機(jī)該怎么樣刷卡才能避免被銀行風(fēng)控

回答你這個(gè)問(wèn)題需要長(zhǎng)篇大論

5、信用卡風(fēng)控越來(lái)越嚴(yán),如何避免信用卡降額以及封卡?

最近支付行業(yè)大地震，以前亂大街的自選商戶機(jī)器一夜之間全部要求智能匹配

銀聯(lián)85號(hào)文件明確規(guī)定所有大機(jī)小機(jī)6.15號(hào)不能做自選，因?yàn)樽赃x商戶本身就是違背了銀行不準(zhǔn)TX的初衷，雖然銀行對(duì)用戶刷卡TX是睜只眼閉只眼，但是它肯定是不會(huì)明顯鼓勵(lì)這種行為的

一夜之間所有POS機(jī)都在發(fā)手動(dòng)擋變自動(dòng)擋是不可能的，變速箱都不一樣，以前專注于自選商戶的現(xiàn)在最多算隨機(jī)，根據(jù)用戶反應(yīng)匹配技術(shù)并不理想，需要段時(shí)間重新清理商戶池，什么時(shí)間段匹配什么商戶這些問(wèn)題都有代解決，所以如果現(xiàn)在用那些隨機(jī)跳的機(jī)子卡肯定是會(huì)受影響的，隨機(jī)跟智能匹配是不一樣的

真正能做到智能匹配的也就兩三家，嘉聯(lián)支付.立刷就是其中一家，從開(kāi)始就堅(jiān)持做智能匹配，5年的技術(shù)積累領(lǐng)先同行，真正做到根據(jù)刷卡金額大小，時(shí)間段智能匹配本地真實(shí)商戶，商戶全部銀聯(lián)實(shí)體商戶保證不跳碼，工商網(wǎng)都能查到，內(nèi)置GPS精準(zhǔn)落地，專注于智能技術(shù)給你最完美賬單，智能匹配技術(shù)領(lǐng)先者

銀行的風(fēng)控肯定會(huì)越來(lái)越嚴(yán)，有關(guān)部門(mén)表示金融嚴(yán)打是常態(tài)，因此，對(duì)于資金緊張需要使用信用卡周轉(zhuǎn)的朋友一定要注意用卡姿勢(shì)，不要被降額封卡，以免造成征信問(wèn)題。

那么，如何避免被降額封卡呢？

東星 財(cái)經(jīng) 提示您：

避免大額刷卡

銀行發(fā)放信用卡的初衷是讓客戶用于日常消費(fèi)的，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)衣食住行，吃喝玩樂(lè)的場(chǎng)景最適合，當(dāng)然，偶爾進(jìn)行大額消費(fèi)銀行也會(huì)睜一只眼閉一只眼，但切忌月月刷大額。

注意刷卡時(shí)間

有些做生意的朋友把信用卡當(dāng)成資金周轉(zhuǎn)的工具，什么時(shí)候想用了，不分時(shí)間當(dāng)場(chǎng)就刷，這樣很容易被銀行識(shí)別出套現(xiàn)，風(fēng)控是分分鐘的事，特別注意四大行。

機(jī)器商戶問(wèn)題

很多大額持卡客戶都有一臺(tái)落地本地商戶的機(jī)器，用來(lái)干什么大家心知肚明，不多贅述。6.15改革沒(méi)幾天，很多機(jī)器沒(méi)有適應(yīng)過(guò)來(lái)，胡亂跳碼，看來(lái)新的一波降額潮即將降臨，因此，你需要一臺(tái)靠譜的機(jī)器，現(xiàn)金市場(chǎng)什么機(jī)器最靠譜，趕緊咨詢東星 財(cái)經(jīng) 。

空卡問(wèn)題

這是根源問(wèn)題，很多人明知道銀行不喜歡客戶長(zhǎng)期空卡，依然我行我素，平常銀行不會(huì)搭理你的，但銀行一但有政策性調(diào)整，這些人首當(dāng)其沖被暴擊傷害。

關(guān)于如何使用信用卡問(wèn)題今天先到這，歡迎朋友們關(guān)注。

只要正確使用信用卡那就不會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

1.多去商場(chǎng)等各地方合理消費(fèi)，消費(fèi)場(chǎng)景盡量豐富。

2.避免長(zhǎng)期在某一個(gè)地方大額消費(fèi)，這樣會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)行為，風(fēng)控自然而來(lái)。

3.境外多消費(fèi)，對(duì)任何銀行都高興，默認(rèn)你有消費(fèi)與償還能力。

4.別老用不合法套現(xiàn)，這是最為忌諱的

5.千萬(wàn)不要在同機(jī)同戶，一天消費(fèi)幾次，或者還是大額。

6.不要借卡給別人使用，這點(diǎn)你無(wú)法規(guī)避他人胡亂使用風(fēng)險(xiǎn)。

7.請(qǐng)?jiān)谡?guī)地方消費(fèi)。

其實(shí)我們可以規(guī)避很多不必要的風(fēng)險(xiǎn)，我不會(huì)再這里說(shuō)如何去套現(xiàn)，其實(shí)我們不要違規(guī)，肯定能看到你信用提額到10萬(wàn)，20萬(wàn)的那天。

最后請(qǐng)大家珍惜，珍惜信用卡使用。

注意刷卡，多品牌機(jī)子，行業(yè)多元化，適當(dāng)辦分期，最主要是按時(shí)還款。多賺錢(qián)陸續(xù)把卡都注銷。

最好的辦法就是別用

不套現(xiàn)，保持一定的使用數(shù)量，銀行沒(méi)有理由降額啊

最好的辦法就是不辦信用卡，為什么要用信用卡透支？自己有錢(qián)就用，沒(méi)錢(qián)就不用不行嗎？

模擬境外消費(fèi)，配合pos機(jī)養(yǎng)卡

常分期就好了

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