1、pos機刷卡時怎樣避免觸發支付風險?

POS機刷卡時注意以下的11小點就基本上可以避免支付風險：
1、刷卡為安全起見，單筆交易控制在3W以內，單天交易控制在10W以內(10W以上容易被監管).
2、不要刷上萬的整數交易，例如刷1W的話，可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數).
3、不要刷有分角的交易，例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一張信用卡不要在同一臺機器上連續刷卡超過兩個月，滿兩個月暫停使用，過兩個月在刷(有區別于第5條，道理你懂的).
5、同一張信用卡一天內不要再同一臺機器上刷卡超過2次，兩次刷卡之間需要間隔5分鐘，同一張信用卡一周內不要在同一臺機器上刷超過3次.
6、給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否為持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代理人的名字，驗證身份證并復印。如使用盜卡或者復制卡，后果非常嚴重.
7、不要把刷卡小票丟失，掃描留底，以備不時之需.
8、很多平臺刷滿500元下發到賬，不滿500元的，累計滿500元到賬.
9、信用卡額度超過1W的，每次刷卡控制在60%以內，不要在同一天于同一部機器上刷完額度，分為幾天或者分幾部機器刷完.
10、營業時間:早上9點至晚上9點，其余時間請避免刷大額交易。(非營業時間是危險期，容易被銀行監控).
11、POS機必須本人辦理，不能未經他人同意而冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調單檢查.

2、辦理pos機的時候,有什么風險需要注意?

銀聯刷卡機作為一種電子支付產品，在刷卡過程中經常出現一些問題，給持卡人帶來安全隱患。現在個人POS機越來越多，市場上有很多POS機品牌。POS機永遠不會因為愛好而被處理，而是因為需要。POS機的安全性絕對不是選擇的參考，而是絕對重要的。因為它直接關系到用戶的財務安全，所以我們應該對POS機的安全性以及在處理過程中可能遇到的潛在風險有充分的了解。

想辦理個人POS機首先需要注意賬戶上的資金流向，并區分是一臺清機還是兩臺清機。定期清算機建成后，其日常操作和交易數據將接受央行和中國銀聯的監管。因為非正式的清算機不在監管的視線范圍內，所以可能會出現延遲或根本沒有到達的情況。操作二清機是違法的，因此容易跳碼等風險。跳碼對持卡人的直接危害是信用卡被封，可能存在積分不積、資金被盜等風險。

現在在辦理POS機的時候，支付機構的開通過程中還有一部分需要提交給代理商開通。建議您在提交此類信息時，可以對圖像進行水印處理，以確保信息不會用于其他目的。畢竟，現在POS代理的門檻很低，各種各樣的人都能接觸到。做水印更安全。相信很多人都有信用卡，有信用卡的人一定會明白POS機的最大用途，POS機完全可以替代完美的解決周轉問題。從信用卡賬單出來到還款日，您可以使用POS機結清賬單，商家就可以付清賬單。

現在很多人都有信用卡。當他們在緊急情況下需要現金時，POS機可以快速滿足您的需求。POS機刷卡后立即到賬。POS機刷現，而且費率也很低。為了提高信用卡額度，刷卡是必須的，而且刷卡也有技巧。消費要多樣化，按時還款。許多POS機都能自動定位本地優質商家，如酒店、餐廳、KTV、健身房、超市等。幫助您改善您的信用卡帳，并迅速可提額。

有風險。你要分清一清機和二清機，一清機一般是由銀行或者第三方支付公司直接結算到用戶綁定的銀行卡。一清，就是指“一次清算”。二清機是由別的商戶或者個人轉賬到用戶綁定的銀行卡上。二清，就是指“二次清算”。從賬戶資金流向來說：通俗來講，一清機就是刷的錢直接到自己賬戶，不是轉到別人的賬戶再轉給你，有自己的獨立后臺，有官方的后臺，這樣的機器安全，可以看見每筆的交易額！如若要做代理并可以分潤。二清機就是你刷的錢是先轉到別人的賬戶，別人再轉給你，這個叫二清，也叫二次清算，沒有自己的獨立后臺，這樣風險就來了，萬一哪天給你轉賬的人跑了，你的錢也就不見了! 首先你要知道POS機的機型，什么是一清機，什么是二清機。一清機的話它是可以直接轉錢到賬的，二清機的話。風險是很大的。是讓你轉給別人由別人轉給你，如果對方把錢轉跑的話，那你就沒有辦法了。也要觀察一下辦理POS機的機構，他們的一些營業執照和法人身份，開戶許可和。機構代碼證，稅務登記證必須滿足這幾點才可以放心的辦理。這樣的話也可以保證你使用POS機的安全系數。 辦理pos機雖然套現比較方便,但畢竟屬于違規行為,而且辦理到二清機，資金不安全，且手續費會比一清機要高;容易辦理到不合規的pos機，里面被裝入盜刷裝置，個人信息及資金有被盜取、盜刷的風險；商戶不正規，刷卡后不到賬，商戶跑路或倒閉，資金損失要不回。 注意資金流動方式，并區分一清機器和二清機器。一清機器就是綁定自己的銀行卡，有一個獨立的后臺，可以在后臺查到你所有的交易明細；二清機器就是綁定的別人的銀行卡，錢到賬后由他來為你轉賬，這種是很危險的。

3、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發風控?

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用卡有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系也是特別嚴格。

根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！

究竟哪些行為能夠觸發監管？

監管機構是如何進行風險排查的？

中國互聯網金融協會給出了答案：

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行卡接受第三方支付轉入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用卡要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

4、POS機如何規避風險

今天銀行的李主任又來了電話，說POS機又給來了一張疑似風險信息調查處理表，這已經是自使用POS機后的第二次給下風險單子了。自從上次出了問題后我一直非常注意，因為上一次的風險提示顯示兩條：1,刻意規避整數交易的跡象明顯：套現交易嫌疑。2、同一卡BIN連續發生大額交易：有虛假交易嫌。自那以后我就再也沒有刷過9998 14998 4998之類的近似整數。還有大姐的卡也不再給她刷了。平常刷的也不頻繁，本以為就不要緊了，沒想到今天還是又給來了張。這次的風險提示顯示：5月30日前一交易日信用卡交易占比100.00%。這說明還是大意了。那天是個禮拜天，一共刷了8筆，一筆普通的銀聯卡也沒有，如果當時能刷上幾筆普通的銀聯卡也不至于出這樣的問題。
     綜上所述，以后如果要避免出現類似問題必須做到:1.不能出現9998 4998  7998 14998之類的近似整數。2.一個人名的信用卡不能老在這個POS機上刷。3.如果一天連續刷了三筆以上的信用卡，就應該找點普通的銀聯卡刷幾筆對應起來。或者干脆就不要一天刷到五筆以上。切記切記。 

1、辦理正規機器，避免套碼。
2、對于低消費商戶類型不要頻繁出現大額信用卡消費。
　　對于POS機風險來源主要是觸及了銀聯、銀行這兩家商業機構的利益，只要不觸及就不會有風險。

POS機優勢：
1. 方便消費者的購物消費結算，方便快捷，能刺激大額采購和沖動性購物，增加商戶營業額。
2. 減少商戶清算現金、交存銀行等環節，增加資金周轉速度。
3. 有效規避假幣和現金管理安全風險。
4. 提升交易處理速度，加快商戶資金使用。
5. 增加商戶在銀行的現金流水量，有益于將來有需要時貸款的辦理。
6. 吸引信用卡持卡消費群體（消費者看中了貴單位中意的商品，但苦于口袋沒有足夠的資金，如用信用卡消費的話，不但能解決了資金的問題，而且他還可以輕松的申請分期還款）。
7. 提升商戶品位和形象，幫助商戶在激烈的市場競爭中樹立優勢。 那就是選正規的唄。
我知道有費率低的。
是不錯的。
可見頭像的。

5、辦理個人pos機注意事項都有什么?

1、選擇一清機，資金安全的保障\x0d\x0a　　選擇一清機很簡單，只要可以在中國人民銀行官網查詢到牌照的就是一清機，央行下發了牌照的支付公司才有收單資格，現在全國有支付牌照的支付公司200多家，其中可以做線下pos收單的45家，全面開展收單業務的只有10多家。但是二清沒有牌照違規收單的全國有2000多家。很多二清公司都會說我們是一清結算，用的某某一清公司通道，這樣的話不必相信，二清本來就是用的一清的通道，國家頒發了牌照的公司才有通道，沒有牌照的都是租用的一清公司的通道， 但是二清都是經過2次結算。并且第二次結算沒有國家的監管因此存在風險。\x0d\x0a2、認準pos機綁定信息\x0d\x0a　　現在出現pos機刷卡不到賬的現象有2種情況，一種是辦理了二清機，二清結算的老板攜款跑路導致，另外是遭遇了pos機詐騙。商戶提交資料以后，騙子并沒有用商戶的身份證銀行卡綁定pos機而是用騙子自己的銀行卡綁定的機器，商戶刷卡后先進騙子的銀行卡，商戶刷卡初期，刷卡金額小時候，騙子會把錢打到商戶賬戶，讓商戶以為可以正常到賬。刷卡金額大的時候騙子就卷款逃跑。正規的銀聯pos機都有商戶后臺，可以在后臺查詢綁定信息，如果給您辦理pos機的業務員不提供后臺就有蹊蹺。\x0d\x0a3、費率不是代理商說了算\x0d\x0a　　現在很多代理商做pos機的時候都通過低費率吸引客戶，其實費率是銀聯根據行業規定的。民生類 0.38費率 一般類0.78費率 餐娛類1.25費率 批發類0.78-26-80封頂。\x0d\x0a4、費率解釋\x0d\x0a　　0.38費率指刷卡手續費按照刷卡金額的百分之0.38收取，其它以此類推，批發類0.78-26封頂是指刷卡手續費不滿26元的時候按照0.78費率收取手續費，單筆26元封頂。

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