1、現(xiàn)在市面上很多買刷卡機(jī)的那種可信嗎?

市面上很多買刷卡機(jī)的，要警惕詐騙仔細(xì)甄別。有不法網(wǎng)絡(luò)支付公司瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機(jī)構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動(dòng)；要通過正當(dāng)渠道申請(qǐng)和安裝POS機(jī)，不從不明或可疑渠道購(gòu)買POS機(jī)；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險(xiǎn)事件后，商戶要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向法院起訴，依法維護(hù)合法權(quán)益。

沈陽市公安局渾南分局偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬元。

2017年6月，沈陽市某商場(chǎng)侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后竟找不到公司負(fù)責(zé)人。

渾南警方辦案民警經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬元。警方成立專案組，查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營(yíng)人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，先后套取178名商戶資金203萬元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來的資金。

參考資料來源：人民網(wǎng)-警惕POS機(jī)上的詐騙

這個(gè)主要看所銷售pos機(jī)是否正規(guī)，可以自己驗(yàn)證的，一看pos機(jī)運(yùn)營(yíng)方是否有央行支付牌照，可以去央行官網(wǎng)查詢，如果無支付牌照，不可取！二看消費(fèi)商戶，刷一筆小額，直接去查看所刷信用卡手機(jī)銀行、微信綁定的銀行公眾號(hào)消費(fèi)信息，是否為教育、醫(yī)院、加油、慈善組織、學(xué)校等優(yōu)惠或者減免類商戶類型，如果是那么此為跳碼機(jī)，不可取； 三看劃款機(jī)構(gòu)，如果是個(gè)人或者某類非支付機(jī)構(gòu)公司賬戶劃款，那此類機(jī)器為二清機(jī)，資金不安全。 建議你還是到正規(guī)門店去買。

2、我朋友想借我身份證辦理pos機(jī),我有什么風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任?

風(fēng)險(xiǎn)主要有兩方面：\x0d\x0a\x0d\x0a一、如果刷卡出現(xiàn)拒付，出現(xiàn)偽卡交易你是要接受調(diào)查的，如果數(shù)額巨大，經(jīng)偵會(huì)介入調(diào)查。會(huì)有刑事責(zé)任。\x0d\x0a\x0d\x0a二、如果利用pos機(jī)進(jìn)行虛假交易，比如套現(xiàn)，養(yǎng)卡數(shù)據(jù)巨大。一樣要承擔(dān)法律責(zé)任。關(guān)于套現(xiàn)的相關(guān)法律責(zé)任。\x0d\x0a\x0d\x0a1、違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。\x0d\x0a\x0d\x0a2、實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”\x0d\x0a\x0d\x0a3、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。\x0d\x0a\x0d\x0a4、法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條

3、改裝pos機(jī)可以盜刷芯片卡嗎

實(shí)施銀行卡詐騙案告破。犯罪嫌疑人使用的POS機(jī)內(nèi)裝有瓶蓋大小的盜刷芯片、暗藏在密碼按鍵下的薄膜鍵盤，可記錄下持卡人輸入的每個(gè)密碼，然后通過自帶的3G網(wǎng)卡傳輸回后臺(tái)，接下來便是復(fù)制偽卡、盜刷。

　　“側(cè)錄手”臥底伺機(jī)盜刷

　　去年10月15日晚，家住浦東高橋的陸女士的手機(jī)收到一條短信，她的一張信用卡剛被消費(fèi)1.5萬元，而消費(fèi)地點(diǎn)顯示卻在外地，她隨即報(bào)警。而相同時(shí)間段內(nèi)浦東警方連續(xù)接報(bào)4起信用卡被盜刷案件，且被害人都有通過某電商網(wǎng)購(gòu)后，通過POS機(jī)刷卡付款。

　　偵查員前往該電商平臺(tái)查詢，發(fā)現(xiàn)被害人的幾筆業(yè)務(wù)都未使用該公司的POS機(jī)，而是現(xiàn)金支付。浦東公安分局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)蔣敏說，疑點(diǎn)集中到剛剛?cè)肼毴隆⒇?fù)責(zé)配送的宗某、雷某兩名員工身上，“他們就是我們俗稱的‘側(cè)錄手’。”

　　經(jīng)查，宗某、雷某利用自己的POS機(jī)盜取用戶的信用卡信息后，再掏錢現(xiàn)金支付給公司。“消費(fèi)者刷卡資金流轉(zhuǎn)至上述兩人的POS 機(jī)后臺(tái)，他們?nèi)‖F(xiàn)后，再以現(xiàn)金方式交給公司。”

　　“一條龍”盜取磁條信息

　　通過“側(cè)錄手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家張某。據(jù)張某交代，他從2014年9月起，通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買經(jīng)過改裝的POS機(jī)，使其具備了盜取銀行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯裝應(yīng)聘進(jìn)入電商平臺(tái)，擔(dān)任配送員，由于買家選擇的付款方式為貨到付款，所以嫌疑人可以利用這個(gè)機(jī)會(huì)以“拉卡方便”為由慫恿買家刷卡，而買家一旦上當(dāng)刷卡，銀行卡的所有信息將完全備份在改裝后的POS機(jī)上，之后，該犯罪團(tuán)伙將盜來的信息嵌入購(gòu)買來的空白卡上，再通過這種偽卡到商場(chǎng)消費(fèi)、套現(xiàn)。

　　“這個(gè)POS機(jī)和以往側(cè)錄設(shè)備完全不同，所有的盜刷設(shè)備都是隱藏在POS機(jī)內(nèi)部，外觀完全無法辨別。”蔣敏拿著真假兩部POS機(jī)對(duì)比，真的POS機(jī)內(nèi)部就一塊芯片，假的右側(cè)多接了一個(gè)線路組件。

　　記者看到，多接的線路一頭通往密碼鍵盤下方，另一頭則連接了一塊正方形的芯片。“這個(gè)芯片就是盜刷的核心部件，可以插3G網(wǎng)卡，刷信用卡的同時(shí)，信息就被這塊芯片同步記錄，再通過3G無線傳輸?shù)胶笈_(tái)。”

　　至于密碼，也是從傳統(tǒng)的偷窺變成了自動(dòng)攫取。“表層密碼鍵盤下方連接的就是薄膜鍵盤，被害人刷卡并輸入密碼時(shí)，所按下的數(shù)字就會(huì)被薄膜鍵盤全部采錄，并通過無線網(wǎng)絡(luò)一起傳輸至后臺(tái)。”

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)戴新福表示，用改裝POS機(jī)實(shí)施盜刷犯罪在本市尚屬首例。

　　改裝手買芯片后改裝

　　為追根溯源，專案組于2015年1月30日在浙江溫州將改裝手薛某、胡某抓獲，繳獲大量用于改裝POS機(jī)的集成芯片、薄膜鍵盤、發(fā)射天線等配件以及電騾貼、電鉆等改裝工具。

　　據(jù)悉，薛某、胡某兩人通過非法途徑學(xué)會(huì)改裝技術(shù)后，從網(wǎng)上購(gòu)買元件，通過第三方支付平臺(tái)申購(gòu)POS機(jī)進(jìn)行拆裝并植入盜碼程序，然后借助網(wǎng)絡(luò)向全國(guó)各省市“客戶”出售，張某即是下家之一。

　　“薛某‘一鴨三吃’，其實(shí)是這個(gè)團(tuán)伙中獲利最多的。”蔣敏解釋，薛某一方面通過出售改裝POS機(jī)獲利，另一方面通過POS機(jī)器后臺(tái)，在側(cè)錄手接收到側(cè)錄信息的同時(shí)，薛某也可以收到同樣的銀行卡信息。“一共竊取了90多萬條銀行卡信息，一方面他自己制作偽卡盜刷，另一方面則是打包二次銷售給其他團(tuán)伙。”

　　這就出現(xiàn)了“詭異”的一幕：宗某、雷某、張某三人明明已經(jīng)在2014年年末落網(wǎng)，但被害人的銀行卡卻還于2015年被兩次異地盜刷。“被害人第二次來報(bào)警，說自己的卡還在外地被他人繼續(xù)使用。”這就是被害人銀行卡信息被二次轉(zhuǎn)賣所造成的。至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙共竊取他人銀行卡信息數(shù)百條，制作偽卡50余張，涉案資金近百萬元。

　　芯片開發(fā)者量產(chǎn)400張

　　浦東經(jīng)偵支隊(duì)強(qiáng)化對(duì)薛某和胡某的審訊工作，最終確認(rèn)一網(wǎng)絡(luò)商戶經(jīng)營(yíng)者楊某就是本案改裝盜碼芯片的最初供貨人。

　　4月9日，在廣東警方配合下抓獲犯罪嫌疑人楊某，當(dāng)場(chǎng)繳獲改裝自制元件。今年25歲的楊某具有IT行業(yè)從業(yè)背景、有專業(yè)的技能，開發(fā)制作具有竊取銀行卡信息功能并留有后臺(tái)程序的采集模塊對(duì)他來說并不是難題，4月10日，楊某被押解回滬并被刑事拘留。

　　經(jīng)查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某與楊某通過網(wǎng)絡(luò)店鋪結(jié)識(shí)后合謀，薛某從楊某處購(gòu)置400余塊模板，由薛安裝再加工后對(duì)外銷售。

　　[對(duì)話犯罪嫌疑人]

　　記者：薛某是怎么找到你做盜刷芯片模塊的？

　　楊某：我自己開淘寶網(wǎng)店的，賣的是軟件開發(fā)版。但是淘寶店的生意不好，我也主要通過這個(gè)淘寶店讓別人知道我有這方面的技術(shù)，來接一些項(xiàng)目開發(fā)。薛某就是通過這個(gè)找到我的。

　　記者：薛某當(dāng)時(shí)要求你做什么樣的芯片？

　　楊某：做一個(gè)會(huì)員卡積分刷卡器，他提出具體的模塊尺寸、需要留三條通道、穩(wěn)定性好，還讓我做了一個(gè)薄膜鍵盤。

　　記者：你有沒有想過這個(gè)模塊可以竊取銀行卡磁條的信息？薄膜鍵盤可以記錄下密碼？

　　楊某：當(dāng)時(shí)沒有，我就是給他一個(gè)芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我問過，他沒說。

　　記者：你什么時(shí)候知道自己設(shè)計(jì)的芯片很“厲害”？

　　楊某：我用自己的銀行卡測(cè)試過，發(fā)現(xiàn)確實(shí)可以。后來我上網(wǎng)查了資料，也看到新聞?wù)f信用卡被盜的消息，我才意識(shí)到可能被用來盜刷銀行卡信息。但這時(shí)我已經(jīng)聯(lián)系不上他（薛某）了。現(xiàn)在很后悔，不該（做盜刷芯片）。

　　記者：你研發(fā)這個(gè)項(xiàng)目用了多久？賺了多少錢？

　　楊某：研發(fā)了半個(gè)月左右。他是去年9月份來找我的，然后10、11月分別買了兩批貨。我賣給他450元一個(gè)，一共賣了100多個(gè)，賺了2萬元左右。但11月份的那批貨，他尾款還沒付。

　　記者：在此之前，你的工作經(jīng)歷是怎么樣的？

　　楊某：我在鄭州學(xué)汽修，讀書期間自學(xué)了電子，畢業(yè)以后在深圳做過LED支付屏開發(fā)等，之后陸陸續(xù)續(xù)換過幾個(gè)工作，都做不長(zhǎng)，2014年4月辭職創(chuàng)業(yè)。

　　記者：你認(rèn)為應(yīng)該如何防范銀行卡被盜刷？

　　楊某：最好能使用芯片卡，因?yàn)樾酒x出的信息是加密信息，可能盜取信息會(huì)變得困難。另外，可以使用分離的POS機(jī)，是有防盜拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及時(shí)更換芯片卡]

　　今年以來，全市共偵破各類銀行卡犯罪案件800余起，抓獲犯罪嫌疑人700余人，挽回經(jīng)濟(jì)損失1500余萬。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)戴新福介紹，從偵破的案件看，目前的銀行卡犯罪有兩大趨勢(shì)。一是更多地從傳統(tǒng)的ATM機(jī)、POS機(jī)等線下支付渠道，向電商平臺(tái)、第三方支付平臺(tái)等網(wǎng)上支付渠道轉(zhuǎn)移；二是信息泄露渠道多樣化。

　　警方提醒，市民應(yīng)盡快更換保密技術(shù)更高的芯片卡。據(jù)悉，香港從2003年全面更換了芯片卡后至今未發(fā)現(xiàn)盜刷案件。

4、朋友要用我身份證辦POS機(jī),有什么風(fēng)險(xiǎn)?

    不要出借銀行卡、身份證，屬于違法行為，如過對(duì)方利息卡片進(jìn)行犯罪，出借方也需要承擔(dān)刑事責(zé)任，可能會(huì)導(dǎo)致所有的銀行卡被公安凍結(jié)，無法使用。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

針對(duì)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為。

風(fēng)險(xiǎn)主要有兩方面：
一、如果刷卡出現(xiàn)拒付，出現(xiàn)偽卡交易你是要接受調(diào)查的，如果數(shù)額巨大，經(jīng)偵會(huì)介入調(diào)查。會(huì)有刑事責(zé)任。
二、如果利用pos機(jī)進(jìn)行虛假交易，比如套現(xiàn)，養(yǎng)卡數(shù)據(jù)巨大。一樣要承擔(dān)法律責(zé)任。 身份證不管是朋友還是其他什么人，都不可以隨便外借的，因?yàn)樯矸葑C的話還可以辦理的東西太多了，他是自己的這個(gè)身份證明，如果他拿著你的身份證去辦一些違法事件的話，一切后果就由你個(gè)人來承擔(dān)了。 你好朋友，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)很大，身份證不能借給任何人使用，一是你的信息泄露了，二是如果將來出了什么問題，你要承擔(dān)責(zé)任的，所以不能借身份證給別人，朋友也不行，謝謝。 用你的身份證辦pos機(jī)肯定是存在風(fēng)險(xiǎn)的，如果是pos機(jī)產(chǎn)生了誠(chéng)信的問題，或者是套現(xiàn)的問題，責(zé)任都會(huì)變成你的責(zé)任

5、二清pos機(jī)3年前的小票經(jīng)偵查出來嗎

您好，二清POS機(jī)3年前的小票是可以經(jīng)偵查出來的。一般來說，POS機(jī)會(huì)將每筆交易記錄存儲(chǔ)在本地，并且可以在線上傳送到服務(wù)器，以便在任何時(shí)候查詢。因此，如果3年前的小票被記錄在POS機(jī)上，那么可以通過查詢POS機(jī)的記錄來確認(rèn)這筆交易的完整信息，包括購(gòu)買者的信息、購(gòu)買的商品等。另外，如果POS機(jī)的記錄被上傳到服務(wù)器，那么可以通過服務(wù)器查詢3年前的小票。此外，如果3年前的小票沒有被記錄在POS機(jī)上，那么可以通過查詢商家的賬單來確認(rèn)這筆交易的完整信息，包括購(gòu)買者的信息、購(gòu)買的商品等。因此，總的來說，3年前的小票是可以經(jīng)偵查出來的。 不一定。對(duì)于非法交易，政府有權(quán)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》等法律和行政法規(guī)，經(jīng)偵查展開追蹤調(diào)查，查詢，分析和處理可疑的交易信息，以及應(yīng)當(dāng)查詢、分析和處理的交易信息，發(fā)現(xiàn)犯罪活動(dòng)或者為偵破犯罪活動(dòng)提供依據(jù)的，可以對(duì)相關(guān)的交易小票進(jìn)行查詢。但是，要想將3年前的小票經(jīng)偵查出來，強(qiáng)度和可能性取決于實(shí)際情況，需要局方進(jìn)行偵查。 行政部門去銀行調(diào)取3年前的POS機(jī)小票肯定是可以調(diào)印出來的。通常會(huì)保持五年。

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://yadikedp.com/posjitwo/145668.html