pos機借款糾紛案例
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發布日期:2023-05-16 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、我借別人的POS機刷了12000塊錢,當初就轉給我8000,剩下的不給了報警好 ...
好不好使都必須馬上報警,你這個POSS機是哪個機構發給你的呢?這個機構的資質如何?如果是沒有資格的機構,那么你的錢基本要不回來了,有資格的機構是有保證金的,一般沒啥問題,你要打它的客服電話,搞清楚是那種情況,建議報警。 違規非法套現,建議你還是報警,以免騙子繼續蒙騙他人。另外你也要注意不要貪圖小便宜而吃大虧。 好使。非法套現,你和他可以一起進去。
對了,別忘了準備8000交給警察。 報警沒啥用,這是民事糾紛,只能起訴。
2、欠條與pos機不符會敗訴嗎
欠條與pos機不符會敗訴。欠條不合格一般不能打贏官司。欠條之所以是有力的證據,主要是因為能直觀有效的證明對方確實有借錢未還這一事實,但是如果欠條寫得不規范,讓對方有空可鉆,失去了證明力,就不能勝訴了。
《民法典》第六百七十五條,借款人應當按照約定的期限返還借款。對借款期限沒有約定或者約定不明確,依據本法第五百一十條的規定仍不能確定的,借款人可以隨時返還。
3、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...
在辦理POS機過程中,以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日,常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件,犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金,承諾分期返還的方式實施詐騙,涉及受害者有上百人,已查實的涉案資金高達70余萬元。目前,犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。暴力盜刷 牽出詐騙大案
2021年2月24日下午,馬杭派出所接到轄區湖塘紡織城商戶周女士的報警稱,今年1月初,一名姜姓男子多次上門推銷POS機,并幫助辦理信用卡,考慮到生意上需要,手續費也劃算,又省下了跑銀行的時間,周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而,讓周女士始料未及的是,在接下來不到一個月的時間里,她不斷收到銀行信用卡還款通知,卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
接警后,馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析,民警發現,有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶,與周女士的損失金額相吻合。同時,通過大數據平臺分析后發現,僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數十起,且大多數與pos機有關。帶著疑問,民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈,從中看出了端倪。
看似糾紛 實為詐騙套路
“姜某在向商家推銷pos機時,只帶一份合同,商家簽完合同后就由姜某保管,這種做法本身就不符合規定的。”辦案民警李杰介紹說,前期走訪的十多名受害者反映,他們沒有一個人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元,并且刷滿30次),完成刷卡的金額數和刷卡次數,收取了商家的違約金。但有多名受害者證實,他們在完成合同約定后,也沒有完全收到返還款。
受害人簽訂合同
在外圍調查中,民警還了解到,正常公司辦理pos機業務的押金是300到500元,其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元,承諾每月返還300元,分10期還清,“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌,讓絕大多數受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
4月9日,姜某在武進其開設的公司內落網。
通過對案情的進一步梳理,民警發現,姜某辦理pos的業務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據,民警多次前往上海、蘇州等地,并到pos機發行公司進行相關業務的查詢,發現該案涉及的受害人有數百人之多。
從姜某住處查獲的合同
沉溺高消費 最終走向滅亡
據姜某交待,自2018年起,他就開始從事pos機辦理業務,剛開始還辦理正規業務,從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈,原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初,他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金,分10期返還的方法。
迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費,沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車,并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火,隨著前期積壓了太多的客戶,需要返還押金,窟窿越來越大,姜某難以填補。到了2020年10月份,姜某的債務徹底爆發,無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務,都無法繼續獲得返還的押金。
受害人追問押金
最終,姜某走上了極端,在幫助商戶辦理信用卡后,他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上,用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件,在我們的調查中只發現了少數幾起,更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
商家在辦理pos機時,要選擇當地固定的代理,不要輕易相信來回跑的業務員,如果連最基本的售后服務都保障不了,那就更別說資金安全問題了。每個公司的規定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節。
被騙之后,保留相關證據,撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當地公安局報警,或者撥打96110當地的電信詐騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信,本身電銷就是不允許的。
警方提醒:如果您已經不幸受害,不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。
4、打12315投訴pos機押金
可以投訴的。也可以聯系110直接報警。每臺POS機都有唯一的sn號碼,可以打12315告知客服所遇情況及機器編號。POS機這類的機器,只要你有問題直接找代理商都是可以給你很好解決的,如果代理商不能解決,可以找你機器所屬支付機構就行。甚至可以直接撥打銀聯電話:95516投訴你遇到的問題即可,銀聯可以直接監管他們。拓展資料:
一、POS機:無論是傳統pos機還是手機pos機,最核心的是必須要有銀聯認證的支付牌照,支付牌照直接決定使用該機器的資金安全。手刷POS機(個人),目前各大品牌的手刷POS機,都有自己的移動端APP。用戶在申請POS機的時候,無需額外提交任何資料,只需下載對應APP,在客戶端提交資料即可完成認證。移動端需要提交的資料包括:身份證、結算卡、手持證件、人臉識別等內容。有支付牌照的我們稱為一清機,沒有則是二清機。一清機:受人民銀行監管,有保證金,只要是合理合法的使用,資金安全問題是可以得到保障的;二清機:就是一些機構花錢購買了具備支付牌照企業的通道做結算而已,如果遇到檢查,通道斷了,那么就會出現資金不到賬的情況。注:查證pos機是否受監管,可登陸中國人民銀行官網——政務公開——行政審批公示——輸入機器品牌即可。
二、銀行POS機:
1、大部分銀行pos機必須得對公帳戶,而如果你裝一臺轉賬機又不能刷信用卡.
2、個體戶開對公帳戶的話,需要準備:營業執照、稅務、組織機構代碼證、開戶許可證、企業公章、法人私章、這些東西,如果資料不齊的話,補這些資料就要好幾百近一千塊錢。現在政策松了,個體戶也可以辦理。
3、銀行開對公帳戶,刷卡交易進對公賬戶,這樣就會產生一定的稅收。
4、銀行愿意給個體戶開對公帳戶,你又得花幾百上千。比如:開戶費、密碼支付器費、年費等等。
5、銀行對公帳戶,取款很不方便,必須得開支票去銀行排隊到柜臺取錢。
6、銀行辦理pos機審核嚴格,下機慢,辦理周期通常最快也得15天以上,到賬時間通常都是t+1。
第三方POS機:
1、所有銀聯標識的信用卡都能夠刷。
2、提供可對私(錢進法人私人賬戶,不進銀行對公賬戶),合理避稅,這個你懂的。
3、到賬可設置365天天天秒到,。
4、費率可以調整更具競爭力。
5、可辦理移動pos機,審批快,辦理方便快捷。可當天下機。
6、不收取年費,服務較銀行肯定要好。7、有獨立的后臺操作,方便你隨時查看你每天的刷卡量和款項。
三、押金pos機怎么退:
先填寫pos銷戶申請,交回POS機,再帶印章,拿當初的POS收款憑證,到柜臺辦理,可領回當時的押金了。
辦理pos機時候注意不要貪小便宜。
案例:最近案石家莊新青年服裝城的不少商家新裝的pos機突然集體罷工了。當初辦pos機的稱是中國銀行委托第三方辦理pos機,費率低,要交1200的押金,可以到銀行隨時退。商戶找到銀行,銀行說這不是他們銀行的,商戶辦理pos機的押金都被騙走了。幸虧只是被騙走了辦理pos機押金,要是交易款也被騙走后果真是不堪設想。也提示廣大商戶,辦理pos機一定要通過正規渠道,千萬別為了圖省事被所謂的低費率給忽悠了。
5、押金pos機怎么退
POS是一種多功能終端,把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網點中與計算機聯成網絡,就能實現電子資金自動轉賬,它具有支持消費、預授權、余額查詢和轉帳等功能,使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經營情報難以獲取,導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。如您有更多疑問,建議聯系pos機所屬機構咨詢相關事宜。
應答時間:2020-12-23,最新業務變化請以平安銀行官網公布為準。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html 先填寫pos銷戶申請,交回POS機,再帶印章,拿當初的POS收款憑證,到柜臺辦理,可領回當時的押金了。
辦理pos機時候注意不要貪小便宜。
案例:最近案石家莊新青年服裝城的不少商家新裝的pos機突然集體罷工了。當初辦pos機的稱是中國銀行委托第三方辦理pos機,費率低,要交1200的押金,可以到銀行隨時退。商戶找到銀行,銀行說這不是他們銀行的,商戶辦理pos機的押金都被騙走了。
幸虧只是被騙走了辦理pos機押金,要是交易款也被騙走后果真是不堪設想。也提示廣大商戶,辦理pos機一定要通過正規渠道,千萬別為了圖省事被所謂的低費率給忽悠了。 你好
專業人士為您解答。先填寫POS銷戶申請,交回POS機,再帶印章,拿當初的POS收款憑證,到柜臺辦理,可領會500元的押金了
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