上千家pos機刷卡就被封
1、信用卡總在同一臺POS機上刷卡POS機會被封機嗎?
長時間在一臺機子上會被封,信用卡總在一臺POS機上刷卡是很容易被銀行當作是在套現,在同一臺上刷卡次數太多會被關注,如果總是在同一家刷,而且額度比較大或是固定的話。信用卡和POS機都會有可能會被封。
擴展資料:
一、信用卡被停卡的原因有以下幾種:
1、涉嫌套現導致凍結;
2、多次逾期還款;
3、二清POS機套碼、跳碼:目前市場上二清機泛濫,由于部分使用大商戶模式,導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態。
如張三在北京生活,其在某店鋪消費了一筆100元的交易,對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費,遇到同類情況的話,就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監控查封。
二、信用卡安全問題
因為信用卡使用起來方便快捷,又加上科技發展的日新月異,信用卡因先消費后付款的機制,所面臨的安全
問題日趨嚴重,各大國際級信用卡集團與全球發卡金融機構都面臨嚴峻的挑戰。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面:
信用卡:不法分子或犯罪集團以假卡或廢卡(過期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費,直接蒙騙商家或者發卡機構。
持卡人:卡片保管不善/處理不當(過期/磁帶失效的信用卡未進行銷毀,或遺失未立即作廢等),以及個人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發生,公民不要輕易對外提供個人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。
消費商家:服務人員于持卡人消費過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費。這種情況無論是實體商家還是網絡虛擬商家,皆有可能發生。
發卡機構:電腦系統遭惡意入侵,竊取客戶基本/交易資訊。亦有機構內部從業人員監守自盜或內神通外鬼等不肖情事。
交易系統與機制:只要是人類所制作的或經手的,就免不了人為的錯誤與疏失;再嚴謹的交易機制,配合從確認到結算的世界級交易系統,仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實也具有等級層次上的差別。
參考資料來源:人民網-信用卡套現灰色產業鏈:用pos機刷卡發展下線拿分潤
參考資料來源:百度百科-信用卡
2、pos機刷卡的時候顯示訂單被風控是什么意思
交易被風控是指當前交易存在違規或風險,被銀行的風控系統攔截了。這時候,用戶可以換一個POS機刷卡,只要能成功,就說明上次不能刷卡,問題出在上一個POS機上。而換了POS機也不能交易,說明用戶的信用卡狀態異常。交易被風控代表著現在的交易有違規或風險,所以就會被交易所/錢包等平臺的風控系統攔截下來。如交易所/錢包之類的平臺為了保證交易的合規性,保護用戶資產安全,如果系統認為交易中資產可能來源于非法途徑、操作者可能并不是用戶本人等,就可能會進行攔截,目的是為了防止用戶資產損失。如果目前的交易屬于真實交易、資產來源是合法合規的,那么用戶就需要聯系交易所/錢包等平臺,然后出示相關材料來證明,這樣就可以解除風控攔截了。
3、信用卡總在同一臺pos機上刷卡POS機會被封機嗎
正常是會被封機,只有額度限制。銀行會根據申請資料,考察申請人多方面的資料與經濟情況,來判斷是否發信用卡給申請人。考慮的因素有,申請人過去的信用記錄、申請人已知的資產、職業特性等。發卡行審核的具體因素與過程屬于商業機密,外界一般很難了解。
各個發卡行的標準也不盡相同,因此,同樣的材料在不同的銀行可能會出現核發的信用額度不同,信用卡的種類不同,甚至會出現有的銀行審核通過,而有的銀行拒發的情況。
擴展資料
一、信用卡被停卡的原因有以下幾種:
1、涉嫌套現導致凍結;
2、多次逾期還款;
3、二清POS機套碼、跳碼:目前市場上二清機泛濫,由于部分使用大商戶模式,導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態。
如張三在北京生活,其在某店鋪消費了一筆100元的交易,對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費,遇到同類情況的話,就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄,非常容易被銀行監控查封。
二、信用卡安全問題
因為信用卡使用起來方便快捷,又加上科技發展的日新月異,信用卡因先消費后付款的機制,所面臨的安全
問題日趨嚴重,各大國際級信用卡集團與全球發卡金融機構都面臨嚴峻的挑戰。信用卡的安全問題主要分為下述五大方面:
信用卡:不法分子或犯罪集團以假卡或廢卡(過期/遺失作廢/磁帶損毀...等)冒充正卡消費,直接蒙騙商家或者發卡機構。
持卡人:卡片保管不善/處理不當(過期/磁帶失效的信用卡未進行銷毀,或遺失未立即作廢等),以及個人身份信息無意之間遭竊取或騙取。為避免此類問題發生,公民不要輕易對外提供個人身份信息,最好也不要委托別人代辦信用卡。
消費商家:服務人員于持卡人消費過程超刷,或竊取其信用卡資訊至其他商家消費。這種情況無論是實體商家還是網絡虛擬商家,皆有可能發生。
發卡機構:電腦系統遭惡意入侵,竊取客戶基本/交易資訊。亦有機構內部從業人員監守自盜或內神通外鬼等不肖情事。
交易系統與機制:只要是人類所制作的或經手的,就免不了人為的錯誤與疏失;再嚴謹的交易機制,配合從確認到結算的世界級交易系統,仍然有被入侵的可能,而且所謂的“入侵”其實也具有等級層次上的差別。
參考資料來源:人民網-信用卡套現灰色產業鏈:用pos機刷卡發展下線拿分潤
參考資料來源:百度百科-信用卡
4、朋友的pos機被封了,怎么辦
由于年前預授權套現案件的巨大風險影響,央行已經大力整頓POS機業務,如果您的POS機具已經被停用或凍結結算資金時,請:
立即聯系您的POS服務商,即給您辦理POS機的公司,不知道時請查看機器上是否有預留電話或找到原始辦理手續;
暫時不知道您的結算資金是否已經結算給您了,如果被凍結時:只有憑借原始客人的簽購單小票(需要有客人簽字)傳真或郵件到您的POS服務商或辦理機構;
個人感覺您的那四次掛失的卡資金有很大的問題,就是說要回來特別難,其他的刷卡資金可能會好辦一點;
最近務必注意信用卡TX類交易,得不償失,應該是你自己的機器吧,呵呵
我是上海樂富銀聯卡POS服務商,有具體問題歡迎回復。
5、如何防止pos機被封
防止POS機被封,應該注意以下的這些細節:1、 刷卡無限額,安全起見,單筆交易控制在100000以內,單天交易控制在200000以內(200000以上容易被銀聯監管);
2、 刷一萬以上的交易,不要刷整數,例如刷10000的話,可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數);
3、 不要刷有角分的交易,例如刷5000.12,10000.5(清算不便);
4、 不要只刷信用卡,偶爾也要刷借記卡,信用卡和借記卡的比例在4比1,借記卡的刷卡額度100以上(相信這點手續費你出得起);
5、 同一張信用卡不要在同在一臺機器上連續刷卡超過3個月,滿3個月暫停,過兩個月再回來刷;
6、 同一張信用卡一天內不要在同一臺機器上刷超過2次,兩次之間需要間隔5分鐘,同一張卡信用卡一周內不要在同一臺機器上刷超過4次;
7、 給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否持卡人,核對小票卡號,代刷的情況下需要簽上代刷人的身份,驗證身份證并復印,使用盜卡或者復制卡,后果非常嚴重;
8、 不要把刷卡小票傳上網,小票保留,定期掃描留底,以備不時之需,檢查調單(低調是福);
10、 信用卡額度超過100000,每次刷卡控制在60%以內,不要在同一天在同一部機器上刷完,分幾天或分機器刷;
11、 每天刷卡時間和交易量保持均勻,不要集中在某個時間段,不要試卡(試卡數據后臺都是有記錄的);
12、 營業時間在上午9點到下午6點,其余時間請不要刷卡(非營業時間是危險期);
13、 機器必須本人辦理,不能未經他人同意冒用他人證件辦理,在使用過程中請積極配合公司調單檢查;
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