1、銀行為客戶開pos機要防范哪些金融風險

一、POS機業務對銀行的風險

　　目前，很多POS機都有暴露銀行卡信息，例如，我們在一些商場、酒店消費后，POS機都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行卡的銀行名稱和完整的16位卡號數字，其中風險太大。據了解，目前國內大多數航空公司和訂票網站均提供信用卡支付服務，持卡人預訂機票時，不需要輸入密碼，也不需要實物卡，只需提供卡號、有效期、驗證碼等信息，就可成功支付。如果發生銀行卡信息泄露導致客戶資金損失，往往就會導致訴訟，在這類的訴訟中，銀行往往處于不利地位，將可能要承擔賠償客戶資金損失的責任。

　　同時部分基層行在對于收單機構的審核不嚴，存在信用卡套現風險。這是信用卡及pos機使用過程中存在的最大風險，一但持卡人無法償還套現有金額，將導致信用卡不良貸款，各銀行帶來損失。同時，一旦查實銀行審核不嚴的責任，將要承擔相關的責任。

　　二、POS機業務的風險防范

　　1．銀聯應屏蔽銀行卡賬戶部分信息，并大力推動POS機的升級更換工作，將進一步建立和健全銀聯特約商戶的監控、檔案等管理制度，嚴把特約商戶準入門檻。同時，加大監管力度，督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質，保存在安全位置，防止泄漏給第三方。

　　2．收單機構應加強對特約商戶資質的審核，實行商戶實名制，防止拓展不合規商戶。收單機構拓展新特約商戶時，應對特約商戶進行現場調查，認真核實特約商戶資料，商戶資料至少應包括營業執照、稅務登記證或相關納稅證明、法定代表人身份證件。收單機構不得將個人銀行結算賬戶設置為特約商戶的單位結算。

　　3．賬戶收單機構應建立日常監控機制。根椐特約商戶的經營性質及經營規模而限制特約商戶每天信用卡刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現大額、整數交易等可疑、異常現象，收單機構應及時監控和調查處理，對于確認為套現等欺詐情況的商戶，收單機構應及時終止其交易。

　　4．收單機構應嚴格按照相關業務規范設置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務類別碼、商戶地址等關鍵信息，為發卡銀行對交易風險度的判斷和對交易的正常授權提供準確信息。

　　5．Pos機為什么存在巨大信用卡套現，主要是因近幾年各大商來銀行為了占領信用卡這塊市場，批量發行信用卡，信用卡泛濫成災，有些人一個人手上可能持有信用高達十幾張，作為各商業銀行監管機構應該控制信用卡的發卡規模，比如控制每個人最高持有信用卡的數量。 主要還是套現

2、什么樣的POS機安全,防止盜刷應該怎么做

風險還是有的，比如簽購單上的金額可能和你實際支付的金額不一致，而且行用卡如果丟失就會造成不安全的因素，可能導致盜刷的風險。
如果擔心刷pos機不安全，可以使用支付寶付款，比較方便，還安全。
不過現在pos都會保障個人用卡安全。但是還是自己小心點，盡量使用正規的商戶pos，如遇到盜刷，請聯系信用卡中心，及時掛失，申請協助處理！
使用pos機過程中一定要注意：
1、打印的pos機小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣。
2、注意偽卡。
3、pos機嚴禁私自拆解改造。　
4、核對購物單據上的金額是否正確。
5、使用pos機刷卡交易錯誤時提醒消費者撕毀交易單據。
6、在購買不確定商品盡量少使用銀行卡。

3、POS機如何規避風險

今天銀行的李主任又來了電話，說POS機又給來了一張疑似風險信息調查處理表，這已經是自使用POS機后的第二次給下風險單子了。自從上次出了問題后我一直非常注意，因為上一次的風險提示顯示兩條：1,刻意規避整數交易的跡象明顯：套現交易嫌疑。2、同一卡BIN連續發生大額交易：有虛假交易嫌。自那以后我就再也沒有刷過9998 14998 4998之類的近似整數。還有大姐的卡也不再給她刷了。平常刷的也不頻繁，本以為就不要緊了，沒想到今天還是又給來了張。這次的風險提示顯示：5月30日前一交易日信用卡交易占比100.00%。這說明還是大意了。那天是個禮拜天，一共刷了8筆，一筆普通的銀聯卡也沒有，如果當時能刷上幾筆普通的銀聯卡也不至于出這樣的問題。
     綜上所述，以后如果要避免出現類似問題必須做到:1.不能出現9998 4998  7998 14998之類的近似整數。2.一個人名的信用卡不能老在這個POS機上刷。3.如果一天連續刷了三筆以上的信用卡，就應該找點普通的銀聯卡刷幾筆對應起來。或者干脆就不要一天刷到五筆以上。切記切記。 

1、辦理正規機器，避免套碼。
2、對于低消費商戶類型不要頻繁出現大額信用卡消費。
　　對于POS機風險來源主要是觸及了銀聯、銀行這兩家商業機構的利益，只要不觸及就不會有風險。

POS機優勢：
1. 方便消費者的購物消費結算，方便快捷，能刺激大額采購和沖動性購物，增加商戶營業額。
2. 減少商戶清算現金、交存銀行等環節，增加資金周轉速度。
3. 有效規避假幣和現金管理安全風險。
4. 提升交易處理速度，加快商戶資金使用。
5. 增加商戶在銀行的現金流水量，有益于將來有需要時貸款的辦理。
6. 吸引信用卡持卡消費群體（消費者看中了貴單位中意的商品，但苦于口袋沒有足夠的資金，如用信用卡消費的話，不但能解決了資金的問題，而且他還可以輕松的申請分期還款）。
7. 提升商戶品位和形象，幫助商戶在激烈的市場競爭中樹立優勢。 那就是選正規的唄。
我知道有費率低的。
是不錯的。
可見頭像的。

4、怎么避免pos機結算卡被風控

最好是使用大銀行的卡。pos機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數。單筆的資金交易量過大，這種情況也是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份情況不匹配，這也會導致被風控。

擴展資料：
貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經濟的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。
風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發生的損失。
風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經濟主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
風險自留，即風險承擔。也就是說，如果損失發生，經濟主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
無計劃自留。指風險損失發生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經濟主體沒有意識到風險并認為損失不會發生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。

5、刷POS機如何避免被封?

防止POS機被封，應該注意以下的這些細節：
1、 刷卡無限額，安全起見，單筆交易控制在100000以內，單天交易控制在200000以內（200000以上容易被銀聯監管）；
2、 刷一萬以上的交易，不要刷整數，例如刷10000的話，可以刷成9950或10150（正常交易很少有剛好整數）；
3、 不要刷有角分的交易，例如刷5000.12，10000.5（清算不便）；
　　4、 不要只刷信用卡，偶爾也要刷借記卡，信用卡和借記卡的比例在4比1，借記卡的刷卡額度100以上（相信這點手續費你出得起）；
　　5、 同一張信用卡不要在同在一臺機器上連續刷卡超過3個月，滿3個月暫停，過兩個月再回來刷；
　　6、 同一張信用卡一天內不要在同一臺機器上刷超過2次，兩次之間需要間隔5分鐘，同一張卡信用卡一周內不要在同一臺機器上刷超過4次；
　　7、 給客戶刷卡時一定要驗證身份證是否持卡人，核對小票卡號，代刷的情況下需要簽上代刷人的身份，驗證身份證并復印，使用盜卡或者復制卡，后果非常嚴重；
　　8、 不要把刷卡小票傳上網，小票保留，定期掃描留底，以備不時之需，檢查調單（低調是福）；
　　10、 信用卡額度超過100000，每次刷卡控制在60%以內，不要在同一天在同一部機器上刷完，分幾天或分機器刷；
　　11、 每天刷卡時間和交易量保持均勻，不要集中在某個時間段，不要試卡（試卡數據后臺都是有記錄的）；
　　12、 營業時間在上午9點到下午6點，其余時間請不要刷卡（非營業時間是危險期）；
　　13、 機器必須本人辦理，不能未經他人同意冒用他人證件辦理，在使用過程中請積極配合公司調單檢查；北京天地支付 為您回答本次問題，望采納！ 交易數據，大筆整數，和非正常營業時間交易都會被銀聯系統監控到。銀行參照刷卡量和日均存款的比率，如果你存款比較多就是交易數據有些異常銀行會保你如果又沒存款，只要銀聯系統出現風險提示銀行直接把你封了。 封機主要是因為違規或風險操作被銀聯監控到了才會被封，所以要避免被封，一是不要做違規操作，比如前后臺不符、費率低遷、違規刷卡等；二是不要風險操作被誤判，比如說超額刷卡、晚上刷卡等等。 刷的時候別光刷正數，還有就是要時不時的刷些儲蓄卡，這些只能讓封機器的概率變小，如果你是套現用，沒有絕對不封機器的，只是早晚的事情！ 正常使用，不會被封的。除非你從事套現交易，那被封的可能性就比較大了。

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