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利用個人pos機(jī)養(yǎng)卡提額犯法嗎

瀏覽:64 發(fā)布日期:2023-04-26 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、做信用卡提額養(yǎng)卡犯法嗎

信用卡提額養(yǎng)卡是變相的信用卡套現(xiàn)行為,是法律所不允許的。

提額主要有兩種方式:

1、臨時提高額度,短期內(nèi)提高信用卡額度可以通過撥打銀行信用卡中心客服電話來解決,但是臨時提高額度的時間是有限的,一般以一個月為主。

2、去銀行主動提出申請,要求提高信用卡額度,銀行會審核實際消費(fèi)狀況然后進(jìn)行額度的提高。

并不是所有人都能直接提額。個別持卡人使用信用卡在違規(guī)POS機(jī)上刷卡套現(xiàn),套出來的錢挪作他用。

針對信用卡套現(xiàn)等風(fēng)險行為,銀行自有一套甄別機(jī)制,可以很輕易識別出套現(xiàn)行為,一旦套現(xiàn)頻率過高,就可能遭到銀行的懲罰,包括無法提額,甚至給你的信用卡降額、停卡,嚴(yán)重的還會追究持卡人的刑事責(zé)任。

擴(kuò)展資料

案件:

武東收費(fèi)站口一輛從武昌發(fā)往福建的長途客車,接受武漢警方例行盤查,兩男乘客神色緊張。其隨身攜帶的行李袋里,被搜出23張銀行卡、刷卡POS機(jī)及他人的身份證等。

其中的文某交待,他們都是福建安溪人,23張卡中有19張都是通過網(wǎng)上花錢買來的,“本來是準(zhǔn)備拿這些卡及POS機(jī)幫別人套現(xiàn)取款,但沒搞成”。

32歲的文某及其同伙王某,因非法持有大量他人銀行卡,涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情偵查顯示,他們攜帶這些卡及POS機(jī),就是為幫人“洗錢”牟取不法之財。

盡管幫人洗錢未得逞,但文某仍因非法持有他人大量銀行卡,犯下妨害信用卡管理罪獲刑。辦案檢察官不無憂慮地表示,銀行卡的管理漏洞,讓不法分子“洗錢”有機(jī)可乘,甚至就此形成灰色的洗錢產(chǎn)業(yè)鏈,文某就是該產(chǎn)業(yè)鏈上的一環(huán)。

參考資料來源:人民網(wǎng)——銀行業(yè)人士:違規(guī)套現(xiàn)影響信用卡提額

參考資料來源:人民網(wǎng)--財經(jīng)--男子買19張銀行卡幫人洗錢 非法持卡獲刑

2、pos機(jī)違法嗎

個人使用POS機(jī)并不犯法。但是如果你通過POS機(jī)幫助他人非法套現(xiàn)就違法,可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點(diǎn)就是如果你所使用的POS機(jī)存在跳碼或者套碼的情況,你的信用卡隨時都有可能會被銀行風(fēng)控的危險,比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機(jī),其交易存在很大風(fēng)險,比如商戶虛假,商戶編號帶有特殊符號,商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比,就知道你在使用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn),就會對你進(jìn)行風(fēng)控。
因此,個人使用POS機(jī)刷卡,一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機(jī)才可以。
什么樣的POS機(jī)才是不跳碼的POS機(jī),其簡稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標(biāo)準(zhǔn)是:
所交易的每個商戶都必須是標(biāo)準(zhǔn)類商戶,不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實,無虛假,編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字,不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以,比如你人在上海浦東,結(jié)果刷了個北京的商戶。那……
所以說,如果你使用的POS機(jī)不跳碼,是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品,那完全可以放心使用。否則迎接你的,只有銀行的嚴(yán)厲制裁和風(fēng)控。

3、用pos機(jī)套現(xiàn)信用卡犯法嗎

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風(fēng)險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機(jī)后,通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

4、pos機(jī)養(yǎng)卡提現(xiàn)犯法嗎

你好,是違法的,使用刷卡機(jī)給別人套現(xiàn),屬于非法經(jīng)營罪和金融詐騙罪,不建議幫別人套現(xiàn)和養(yǎng)卡。 親,我的回答你滿意嗎?滿意的話給個采納吧!或者你可以選擇繼續(xù)向我追問哦。 不犯。SUPER金融官網(wǎng)有養(yǎng)卡提額的機(jī)子 國家不支持也不反對 自己用的話 不犯法

5、信用卡養(yǎng)卡犯法嗎?

以卡養(yǎng)卡是否犯法,得視情況而定。

要是通過取現(xiàn)的方式來以卡養(yǎng)卡,一般會要收取手續(xù)費(fèi)和利息,當(dāng)前一張卡到期后,便用后一張卡透支償還,如此循環(huán),產(chǎn)生的虧空越來越大,如果能按時還清所有費(fèi)用,則不屬于違法行為,如果還款還不起且金額太大,就會涉嫌信用卡詐騙,是會犯法的。

要是通過套現(xiàn)的方式來以卡養(yǎng)卡,本質(zhì)上就是一種違法行為,這種行為不僅給發(fā)卡行帶來巨大風(fēng)險隱患,還給持卡人帶來了信用風(fēng)險、償債風(fēng)險和法律風(fēng)險,社會危害性極大。

除了會犯法外,以卡養(yǎng)卡還有諸多風(fēng)險

1、容易逾期。很多人手里頭有多張信用卡,就利用信用卡不同的還款時間,來循環(huán)取現(xiàn)養(yǎng)卡,就會產(chǎn)生更多的手續(xù)費(fèi)和利息,這樣循環(huán)下來,遲早有一天會還不上的,最終會導(dǎo)致逾期,最終影響個人信用。

2、影響征信。很多朋友持有多張信用卡,但是管理不過來,一旦記錯了還款時間,逾期是必然的,而逾期是會出現(xiàn)不良信用記錄的,要是逾期次數(shù)多了,后果可是很嚴(yán)重的。

注意:

以卡養(yǎng)卡,其實并不是在養(yǎng)卡,只是拖延還款而已,并沒有解決實際問題,并且很容易讓持卡人走上犯法的道路。

擴(kuò)展資料

名詞解析:

簡單來說,以卡養(yǎng)卡就是利用多張信用卡不同的還款時間,循環(huán)取現(xiàn)或套現(xiàn)還款。

比如說A卡消費(fèi)后,從B卡種來獲得現(xiàn)金來還A卡,等到B卡要還款了,再從A卡獲得現(xiàn)金來還B卡,如此循環(huán)。

以卡養(yǎng)卡的風(fēng)險:

1、高額的利息和手續(xù)費(fèi)

以卡養(yǎng)卡通常是通過信用卡之間的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式來維持,但無論用那種方式將信用卡中的額度取出來,都會面臨手續(xù)費(fèi)和利息,總免不了要給銀行嘗點(diǎn)"甜頭"。

一般各銀行都允許持卡人可透支取現(xiàn)額度為信用額度的50%,取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為每筆取現(xiàn)金額的1%-2.5%之間,而且多數(shù)銀行自透支取現(xiàn)入賬日起就開始計收取現(xiàn)利息,日利率為萬分之五,按月計收復(fù)利。所以長久取現(xiàn)的情況下,這筆費(fèi)用成本也很高。

2、套現(xiàn)是違法行為

接著第一條,因為取現(xiàn)成本高,很多人選擇了"套現(xiàn)",套現(xiàn)可是違法行為,一旦被銀行發(fā)現(xiàn),降額、封卡、被風(fēng)控都是有可能的,也很容易進(jìn)銀行的"黑名單",被關(guān)"小黑屋"影響個人征信。

3、個人負(fù)債率增加

以卡養(yǎng)卡往往需要多張銀行卡之間相互操作來保證正常還款,而信用卡數(shù)量增加后相應(yīng)的個人負(fù)債率也會增加,卡片額度會占用房貸、車貸的審批額度,這也是金寶建議大家不要持太多的卡片,總授信額度不要超過個人年收入的原因。

4、安全隱患

一些膽大的人會選擇POS機(jī)套現(xiàn)養(yǎng)卡,非法pos機(jī)刷卡風(fēng)險很大,很容易導(dǎo)致信用卡上的個人信息泄漏,遭遇盜刷、冒名辦卡等風(fēng)險。

參考資料來源:百度百科-信用卡套現(xiàn)

以卡養(yǎng)卡是否犯法,得視情況而定。

要是通過取現(xiàn)的方式來以卡養(yǎng)卡,一般會要收取手續(xù)費(fèi)和利息,當(dāng)前一張卡到期后,便用后一張卡透支償還,如此循環(huán),產(chǎn)生的虧空越來越大,如果能按時還清所有費(fèi)用,則不屬于違法行為,如果還款還不起且金額太大,就會涉嫌信用卡詐騙,是會犯法的。

要是通過套現(xiàn)的方式來以卡養(yǎng)卡,本質(zhì)上就是一種違法行為,這種行為不僅給發(fā)卡行帶來巨大風(fēng)險隱患,還給持卡人帶來了信用風(fēng)險、償債風(fēng)險和法律風(fēng)險,社會危害性極大。

以卡養(yǎng)卡的負(fù)債金額就是滾雪球,全部卡的欠款加起來只會增長不會減少,當(dāng)這個雪球滾到某一張卡的信用額度上限時,就必須掏錢支付了。

擴(kuò)展資料:

以卡養(yǎng)卡有諸多風(fēng)險

1、容易逾期。很多人手里頭有多張信用卡,就利用信用卡不同的還款時間,來循環(huán)取現(xiàn)養(yǎng)卡,就會產(chǎn)生更多的手續(xù)費(fèi)和利息,這樣循環(huán)下來,遲早有一天會還不上的,最終會導(dǎo)致逾期,最終影響個人信用。

2、影響征信。很多朋友持有多張信用卡,但是管理不過來,一旦記錯了還款時間,逾期是必然的,而逾期是會出現(xiàn)不良信用記錄的,要是逾期次數(shù)多了,后果可是很嚴(yán)重的。

3、一般各銀行都允許持卡人可透支取現(xiàn)額度為信用額度的50%,取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)為每筆取現(xiàn)金額的1%-2.5%之間,而且多數(shù)銀行自透支取現(xiàn)入賬日起就開始計收取現(xiàn)利息,日利率為萬分之五,按月計收復(fù)利。所以長久取現(xiàn)的情況下,這筆費(fèi)用成本也很高。

參考資料來源:人民網(wǎng)——銀行業(yè)人士:違規(guī)套現(xiàn)影響信用卡提額

參考資料來源:百度百科-職業(yè)養(yǎng)卡人

  顯然是不對的,說什么只是最多就是收了POS機(jī),都是胡說,哪家銀行會傻到錢被人給透支了還只是收了POS機(jī)就沒事了???正好我今天刑法上了關(guān)于金融詐騙的課,就講了信用卡,把法條給你看看:
  第一百九十五條 有下列情形之一,進(jìn)行信用證詐騙活動的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

  (一)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;

  (二)使用作廢的信用證的;

  (三)騙取信用證的;

  (四)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動的。

  第一百九十六條 有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

  (一)使用偽造的信用卡的;

  (二)使用作廢的信用卡的;

  (三)冒用他人信用卡的;

  (四)惡意透支的。

  前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

  盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。 刷卡 套現(xiàn) 都是金融產(chǎn)業(yè)的需要 不屬于犯法 要是犯法 那就叫銀行不要發(fā)行信用卡了
違規(guī) 規(guī)矩都是他們定的 你不按照他們的規(guī)定做 就是違規(guī)
后果 要么封卡 要么凍結(jié) 要么坐牢
呵呵 這年頭餓死膽小的 撐死膽大的 沒什么事不是違規(guī)的 比如紅燈過斑馬線 是不是也要刑拘
你看看這幾年 高官落馬 這點(diǎn)事連芝麻都算不上

信用卡養(yǎng)卡這一行為是違法的。

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