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1、個人辦理pos刷卡機犯法嗎

個人辦理pos刷卡機犯法嗎

青年報資料圖。

青年報·青春上海記者 蔡嫻 通訊員 應夢軒

靠刷卡套現(xiàn)周也能“薅羊毛”？小心別觸碰了法律紅線！以“免費辦、低手續(xù)費”推銷POS機，博某代理公司為“羊毛黨”（指信用卡套現(xiàn)人員）提供便利，不僅賺取手續(xù)費，還扣押返現(xiàn)錢款，教客戶向銀行申請拒付退款，導致POS公司損失銀行備用金200余萬元。日前，閔行區(qū)檢察院將該案向區(qū)法院提起公訴。法院審理后，分別以非法經(jīng)營罪、詐騙罪對13名犯罪嫌疑人判處有期徒刑6個月至3年不等，并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的POS機，并向“羊毛黨”推銷，方便他們進行信用卡套現(xiàn)。博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理，以低手續(xù)費為賣點招攬更多的“羊毛黨”，辦理POS機。戴某還教“羊毛黨”以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過后就會從POS機公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返還。

2019年初，POS機公司在運營過程中發(fā)現(xiàn)有客戶多次在該公司的POS機上消費后，以機器無反應、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。與銀行核實后發(fā)現(xiàn)，客戶申請退款的交易均已成功結(jié)算給商戶，且客戶提交的部分退單申請材料是偽造的，遂報案，由此案發(fā)。

5月9日，閔行區(qū)檢察院經(jīng)審查認定，戴某、唐某違反國家規(guī)定，使用POS機非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時，編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其行為構(gòu)成詐騙罪。

檢察官提醒：日常生活中，一些消費者為了獲取銀行消費積分從而進行刷卡套現(xiàn)，殊不知套現(xiàn)行為已經(jīng)觸碰了法律的邊緣，而為了挽回自己的損失，以編造的理由向銀行申請拒付，這個行為雖然拿回的是自己原本的資金，但是行為上卻也已經(jīng)構(gòu)成犯罪。故大家切勿貪圖一時的利益而觸及法律底線。

青年報·青春上海記者 蔡嫻 通訊員 應夢軒

編輯:梁文靜

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