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1、境外刷卡機(jī)消費(fèi)記錄怎么查

境外刷卡機(jī)消費(fèi)記錄怎么查

刷卡消費(fèi)詐騙是指利用非法手段獲取他人銀行卡信息，并用該信息進(jìn)行消費(fèi)交易的行為。詐騙者可以通過假冒信用卡機(jī)或者通過網(wǎng)絡(luò)等方式獲取他人的銀行卡信息，然后利用這些信息進(jìn)行非法消費(fèi)交易，從而達(dá)到非法牟利的目的。這種行為不僅給受害者造成經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)破壞社會(huì)的信用體系和金融秩序。

犯罪分子通常采用的刷卡消費(fèi)詐騙手法是群發(fā)短信，假稱受害人銀行卡有大額消費(fèi)，可能是銀行卡被盜刷，或者個(gè)人信息被盜用。然后，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套，要求將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼，從而實(shí)施詐騙犯罪。

近日，廣東肇慶的徐女士接到一條短信，說自己的信用卡在境外被消費(fèi)8056美金，并留下聯(lián)系電話。徐女士心想，自己最近也沒出國，難道銀行卡被人盜刷了？趕緊按照短信中的電話撥了過去。

徐女士：“喂，你好，我剛剛收到短信說我的信用卡在境外消費(fèi)了，這卡在我身上，沒有在境外消費(fèi)過。”

對方：“小姐您別急，我們這里是廣東肇慶郵政銀行的工作人員，系統(tǒng)里確實(shí)能看到您的消費(fèi)記錄，而且我們也看到相關(guān)的短信提示。如果這筆錢不是你本人消費(fèi)，那可能確實(shí)是你個(gè)人信息被盜用或者信用卡被盜刷。”

徐女士：“啊，那我怎么辦呢？”

對方：“這樣，你趕緊報(bào)警，為了節(jié)省時(shí)間，我直接把電話給你轉(zhuǎn)到公安局。”

徐女士：“您好，是警察嗎，我信用卡被盜刷了。”

對方：“銀行已經(jīng)把你的卡號和信息轉(zhuǎn)過來了，你這個(gè)問題挺嚴(yán)重的，我們看到這個(gè)銀行卡涉嫌一起境外洗錢案件，我們已經(jīng)通過電話定位了你的位置，馬上將對你展開調(diào)查。”

徐女士：“啊，我是被冤枉的，難道我的個(gè)人信息被盜用了？”

對方：“不排除這個(gè)情況，我們也不想冤枉好人。這樣吧，如果你想證明清白的話，現(xiàn)在把你銀行卡內(nèi)的剩余資金立刻轉(zhuǎn)到公安的安全賬戶，接受我們的資金核查。現(xiàn)在你記一下安全賬戶的卡號，趕緊進(jìn)行資金核查。”

徐女士：“好的，我這就辦。”

于是，徐女士按照對方的指示，把卡里的錢悉數(shù)打到對方指定賬戶，但是在匯完錢之后，徐女士突然醒悟過來，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)上當(dāng)受騙。

這類犯罪手法的關(guān)鍵在于，犯罪分子利用受害人擔(dān)心銀行卡被盜刷、或者個(gè)人信息被冒用的恐懼心理，以調(diào)查受害人資金來源為名，實(shí)施詐騙。

友情提示：

包括公檢法機(jī)關(guān)在內(nèi)的任何單位都不存在所謂的安全賬戶，一旦提到“安全賬戶”一定是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。同時(shí)，要確定對方單位的真實(shí)性，需要撥打有關(guān)單位的客服電話或者對外電話，而不是由對方進(jìn)行轉(zhuǎn)接，也不能憑借對方號碼顯示的是該單位對外公布的電話號碼就簡單確定。因?yàn)樵诖祟愒p騙中，犯罪分子經(jīng)常使用改號軟件，將自己的號碼顯示為銀行、銀聯(lián)或者公檢法機(jī)關(guān)的對外辦公電話。

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