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1、刷卡機(jī)都是自己買的嗎

刷卡機(jī)都是自己買的嗎

紅山晚報全媒體記者楊占文 通訊員趙顏鋒報道 2016年，赤峰地區(qū)發(fā)生一利用“POS機(jī)”實施詐騙的系列案件，案發(fā)后，紅山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊經(jīng)過幾個月的縝密偵查，一舉破獲此案，將多名犯罪嫌疑人抓捕歸案。在2016年7月28日，央視《今日說法》以“竊密的POS機(jī)”為題對案件的發(fā)生及偵破過程進(jìn)行了全面報道，在全國范圍內(nèi)引起極大的反響。3月15日，記者在紅山區(qū)人民法院獲悉，此案經(jīng)過一審宣判，5名被告人一審均被判處有期徒刑，其中第一被告人張代被判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣15萬元。

推銷安裝POS機(jī)發(fā)現(xiàn)“商機(jī)”

張代是出生在黑龍江省肇東市的一個“80后”，初中畢業(yè)后即輟學(xué)，后來到了赤峰市城區(qū)打工。在2008年，年輕氣盛的張代曾因故意傷害罪，被赤峰市松山區(qū)人民法院判處管制二年。結(jié)束管制后，張代回歸社會，重新找工作。

幾次變換工作后，張代找到了一個推銷安裝POS機(jī)的工作，在走街串巷的工作中，張代也逐漸“門清”，了解了POS機(jī)的更多功能，在此期間，他聽說改裝POS機(jī)可以盜取到顧客的賬號和密碼，于是打起了這方面的主意，遂在網(wǎng)上加入了專門干這行的人建的一個QQ群，從中學(xué)習(xí)“深造”。很快，他在聊天中認(rèn)識了群里的阿南和趙恒，阿南稱可以改裝POS機(jī)，并灌入支付平臺的使用程序，讓其負(fù)責(zé)將改好的POS機(jī)投入到商鋪盜取客戶資料，賺錢三人平分，張代感覺找到了賺錢的機(jī)會，毫不猶豫答應(yīng)下來。

沆瀣一氣聯(lián)手作案

2015年7月，這是張代命運(yùn)發(fā)生轉(zhuǎn)折的一個月，也是張代人生軌跡偏離正軌的一個月。在這個月的一天，阿南和趙恒來到赤峰市，在紅山區(qū)與張代見面，這是三個人在現(xiàn)實世界中的第一次會面。

在這次會面中，趙恒拿出了阿南改造過的POS機(jī)，教給張代怎么用，直到確認(rèn)張代能夠“合作”后，兩人便離開赤峰，并留言讓張代等候郵包。過了幾天，張代收到了趙恒從山西省郵來的一臺錄好“聚財通支付平臺”程序的POS機(jī)，隨后他以免費(fèi)試用的名義將其安裝到紅山區(qū)昭烏達(dá)路某女裝店。

此后的半個月時間里，張代陸續(xù)收到趙恒和阿南從外地快遞過來的POS機(jī)五臺，分別安裝在市區(qū)內(nèi)五家個體商鋪。二十多天后，因商家打電話說POS機(jī)不能用，張代借機(jī)將這幾臺POS機(jī)陸續(xù)收回。

2015年9月份，趙恒又來到赤峰，通過電腦將其中一臺POS機(jī)記錄的大約30條顧客賬號、軌道（制卡時的磁條信息）和密碼信息導(dǎo)出，并給了張代3000元報酬。過了幾天阿南又來到赤峰，導(dǎo)出了另一臺POS機(jī)的信息10條，給了張代5000元錢并告訴他輸出信息的方法。

張代學(xué)會后，通過電腦將剩余幾臺改裝POS機(jī)里的客戶賬號、軌道和密碼信息導(dǎo)入其妻子的筆記本電腦里。盜取了這些信息后，張代通過網(wǎng)上聯(lián)系到黑龍江哈爾濱道里區(qū)的謝密，因謝密稱其能復(fù)制銀行卡并能查詢余額信息。

2015年12月5日，張代攜帶盜取的信息來到黑龍江省哈爾濱市找到謝密，期間，謝密將其中兩張余額較多的銀行卡信息通過手機(jī)微信，傳給了在湖南省長沙市的一個叫徐佳競的人，此人將收到的銀行卡信息通過寫卡器復(fù)制到空白卡中，使用復(fù)制卡在長沙市ATM機(jī)竊取人民幣69860元。就這樣，持卡的人在不知不覺之間，卡內(nèi)的錢便不翼而飛了！

機(jī)關(guān)算盡反被聰明誤

生活中，不管哪一個人，始終帶在身上沒有遺失、沒有給他人用的銀行卡，在不明就里的情況下，卡里的錢突然被“搬運(yùn)”了，這讓誰都難以接受。一時間，在赤峰地區(qū)受害的群眾紛紛報案。紅山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊根據(jù)群眾報案立案偵查。很快張代被抓獲。其交待稱自己通過謝密還購買了一臺能盜刷信息的POS機(jī)。根據(jù)張代的線索，紅山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊將改裝POS機(jī)并出售的劉建嶺抓捕歸案。2015年10月，劉建嶺為張代改裝POS機(jī)一部，張代將該部POS機(jī)安裝到了通遼市某服裝店，竊取刷卡人銀行卡信息4條。

法院審理落錘定罪

紅山區(qū)人民法院經(jīng)審理后認(rèn)為，張代伙同趙恒竊取他人信用卡信息164條，伙同劉建嶺竊取他人信用卡信息4條，計168條。張代、趙恒竊取他人信用卡信息數(shù)額巨大，劉建嶺竊取數(shù)量較大，其行為侵犯了國家信用卡管理制度和他人對信用卡信息資料所享有的隱私權(quán)，均己構(gòu)成竊取信用卡信息罪。張代竊取他人信用卡信息后，伙同謝密、徐佳競以非法占有為目的，使用兩條竊取的信息偽造他人信用卡，并分別從其個人賬戶內(nèi)共計竊取人民幣69860元，數(shù)額巨大，其行為侵害了國家有關(guān)的金融票證管理制度以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財物所有權(quán)，己構(gòu)成信用卡詐騙罪。張代犯竊取信用卡信息罪、信用卡詐騙罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

根據(jù)上述事實，紅山區(qū)人民法院依法以竊取信用卡信息罪，判處張代有期徒刑7年，并處罰金人民幣10萬元；以信用卡詐騙罪判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣5萬元；決定執(zhí)行有期徒刑12年，并處罰金人民幣15萬元。以竊取信用卡信息罪，判處被告人趙恒有期徒刑7年，并處罰金人民幣10萬元。以信用卡詐騙罪判處謝密有期徒刑5年，并處罰金人民幣5萬元。以信用卡詐騙罪判處徐佳競有期徒刑5年零6個月，并處罰金人民幣5萬元。以竊取信用卡信息罪判處劉建嶺有期徒刑二年零六個月，并處罰金人民幣五萬元。

案后警示

據(jù)有關(guān)辦案人員介紹，此案屬于利用高科技信息技術(shù)手段并依托網(wǎng)絡(luò)平臺遠(yuǎn)程操控的跨省聯(lián)合作案，犯罪手段智能化高、隱蔽性強(qiáng)，令人防不勝防。近年來，有關(guān)信用卡詐騙類犯罪層出不窮，主要作案手段一般針對ATM機(jī)或門禁系統(tǒng)加裝盜碼設(shè)備竊取持卡人賬戶信息，克隆銀行卡后采用取現(xiàn)、套現(xiàn)等手段實施銀行卡詐騙。本案中以在商家安裝POS機(jī)的形式來盜取銀行卡信息的較為少見，在赤峰地區(qū)尚屬首例。由此也暴露出一些不容忽視的問題，比如金融機(jī)構(gòu)對商戶POS機(jī)使用過程中管理的混亂和不規(guī)范、一些商家為貪圖小便宜、減少手續(xù)費(fèi)而盲目安裝非金融機(jī)構(gòu)提供的POS機(jī)、銀行卡的安全保密性不能及時更新跟進(jìn)等等，這些在一定程度上給不法分子實施違法犯罪活動制造了可乘之機(jī)，當(dāng)為之戒。

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