pos機(jī)刷卡風(fēng)險(xiǎn)交易類型有哪些?

第一、在非運(yùn)營(yíng)時(shí)間消費(fèi)交易

一般商戶運(yùn)營(yíng)時(shí)間都是有規(guī)律的，大部分時(shí)間都在9:00——22:00，深更半夜的消費(fèi)就比較奇怪，屬于容易被懷疑風(fēng)險(xiǎn)交易的類型。

第二、消費(fèi)金額與消費(fèi)場(chǎng)所不符

有一些POS機(jī)無(wú)法自選商戶，只有自動(dòng)選定，就很容易出現(xiàn)在便利店消費(fèi)大幾千，在水果店消費(fèi)上萬(wàn)，加油站加了幾千塊的油......這很明顯就不符合正常消費(fèi)，屬于危險(xiǎn)性交易。

第三、移機(jī)買賣

刷信用卡的地址和商家辦理POS機(jī)的店面地點(diǎn)不同，存在懷疑私下買賣POS機(jī)的行為，屬于危險(xiǎn)性交易。

POS風(fēng)險(xiǎn)分類小常識(shí)

一、套現(xiàn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)銀行卡套現(xiàn)是通過(guò)虛假交易，套取現(xiàn)金的行為。洗錢是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為，是嚴(yán)令禁止的一種不法行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)一定要確保有真實(shí)的交易背景，禁止不法持卡人利用刷卡終端進(jìn)行違規(guī)操作，獲取不當(dāng)?shù)美?/p>

二、洗單風(fēng)險(xiǎn)洗單是將未簽約商戶的交易，在特約商戶處的POS機(jī)上刷卡，假冒特約商戶的交易參與清算，這種行為后續(xù)可能給特約商戶帶來(lái)賬務(wù)糾紛，同時(shí)，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)取簽購(gòu)單及其他相關(guān)證據(jù)時(shí)，常常陷入被動(dòng)局面。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要確保持卡人購(gòu)買的是其店內(nèi)的有效產(chǎn)品。

三、偽卡風(fēng)險(xiǎn)偽卡就是假卡，持卡人持偽卡在特約商戶處交易，獲得商品或服務(wù)的一種行為。特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要辨別卡片的真假，如受理偽卡，則后續(xù)可能會(huì)造成真實(shí)的持卡人或發(fā)卡行拒付，給特約商戶帶來(lái)一定的資金損失。

四、操作性風(fēng)險(xiǎn)溫馨提示各合作特約商戶：在受理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，一定要仔細(xì)檢查，確保銀行卡完好，卡背面簽名條內(nèi)有持卡人簽名，仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單簽名與簽名條內(nèi)是否一致；如卡片正面有持卡人照片，要仔細(xì)核對(duì)照片，確保持卡人本人消費(fèi)，以免后續(xù)持卡人拒付給特約商戶帶來(lái)資金損失。

個(gè)人辦pos機(jī)辦理怎么選擇？

1.選擇有支付牌照的正規(guī)一清pos機(jī)，支付牌照是刷卡到賬的保障；

2.選擇穩(wěn)定不跳碼的pos機(jī)，跳碼是指商戶給了標(biāo)準(zhǔn)類手續(xù)費(fèi)的錢，但是被跳到公益類，公益類結(jié)算價(jià)格是零，銀行不賺錢，把持卡人列入劣質(zhì)用戶，目前真正不跳碼的pos機(jī)主要有盛付通、快錢刷；

3.選擇不漲價(jià)的pos機(jī)，目前沒(méi)有張過(guò)價(jià)pos機(jī)有金小寶pos機(jī)和盛付通pos機(jī)；

5.適當(dāng)給押金或者買斷的pos機(jī)，不要一味要求免費(fèi)，完全免費(fèi)的可能會(huì)有套路，天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐。

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